FIAU Compliance REQ 2025 jetzt online verfügbar

Die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) hat den Fragebogen zur Risikobewertung 2025 (REQ 2025) offiziell auf dem Portal Compliance and Supervision Platform for Assessing Risk (CASPAR) veröffentlicht. Ab dem 3. März 2025 müssen alle Glücksspielanbieter, die der Rechtsprechung Maltas unterliegen, dieses wichtige Compliance-Dokument ausfüllen und einreichen.

Obligatorische Einhaltung und Einreichungsfrist

Die Frist für Glücksspielbetreiber zur Einreichung ihrer ausgefüllten REQ 2025 ist auf den 10. April 2025 festgelegt. Die FIAU hat betont, wie wichtig die rechtzeitige Einreichung ist, um die Einhaltung der maltesischen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) sicherzustellen.

Zur Erleichterung des Prozesses hat die FIAU vorab sowohl eine Excel- als auch eine PDF-Version des Fragebogens bereitgestellt. Diese Formate sollen den Wirtschaftsbeteiligten helfen, die notwendigen Informationen zu sammeln, bevor sie ihre Antworten in das CASPAR-Portal eingeben. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass die Übermittlung ausschließlich über CASPAR erfolgen muss, da alternative Methoden nicht akzeptiert werden.

Konsequenzen bei Nichteinhaltung

Wird die REQ 2025 nicht bis zum 10. April eingereicht, kann dies zu schwerwiegenden Verstößen gegen die Vorschriften führen. Insbesondere riskieren die Betreiber einen Verstoß gegen Verordnung 19 der Prevention of Money Laundering and Funding of Terrorism Regulations (PMLFTR) sowie gegen Abschnitt 5.12 der Durchführungsverfahren. Diese Verstöße könnten zu Verwaltungssanktionen gemäß Verordnung 21 der PMLFTR führen, die erhebliche Geldstrafen oder andere regulatorische Maßnahmen umfassen können.

Die FIAU hat erneut darauf hingewiesen, dass die Glücksspielbetreiber diese Fristen einhalten müssen, da eine Nichteinhaltung auch Auswirkungen auf ihren Ruf haben und ihren Zulassungsstatus beeinträchtigen könnte.

Anforderungen für Betreiber

Neben der Einreichung des REQ 2025 müssen Glücksspielbetreiber sicherstellen, dass ihre CASPAR-Registrierung aktiv und auf dem neuesten Stand ist. Dazu gehört auch die Pflege eines korrekten Subjektprofils, das aktuelle Details enthalten muss, wie zum Beispiel:

• Eigentumsverhältnisse: Die Betreiber müssen klare und aktualisierte Angaben zu den Aktionären und wirtschaftlichen Eigentümern machen.
• Finanzielle Informationen: Die Unternehmen müssen relevante Finanzdaten offenlegen, einschließlich Umsatzzahlen und Risikoexposition.
• Zielmärkte: Die Betreiber müssen die Gerichtsbarkeiten angeben, in denen sie tätig sind, einschließlich Risikobewertungen dieser Märkte.
• Bewertung des Geschäftsrisikos (BRA): Es muss eine umfassende Bewertung der Risikoexposition des Betreibers vorgelegt werden, aus der hervorgeht, wie er die Risiken der Finanzkriminalität eindämmt.

Ausnahmen für bestimmte Wirtschaftsbeteiligte

Marktteilnehmer, die während des Überprüfungsjahres keine „relevanten Aktivitäten“ oder „relevanten Finanzgeschäfte“ betrieben haben, können eine Ausnahme beantragen. Diese Wirtschaftsbeteiligten müssen ihren Antrag auf Befreiung vor Ablauf der Frist per E-Mail an compliance@fiaumalta.org einreichen. Die FIAU wird diese Anträge von Fall zu Fall prüfen, und die Wirtschaftsbeteiligten sollten Begründungen und Belege zur Untermauerung ihrer Ansprüche vorlegen.

Warum die REQ 2025 für Maltas Glücksspielindustrie von entscheidender Bedeutung ist

Das REQ ist ein grundlegendes Instrument in Maltas Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Finanzkriminalität in seinem iGaming-Sektor. Angesichts der internationalen Kontrolle der maltesischen Finanz- und Glücksspielindustrie spielt der Risikobewertungsrahmen der FIAU eine entscheidende Rolle bei der Aufrechterhaltung der regulatorischen Integrität.

Die Erfassung dieser Daten ermöglicht es den Behörden, das Risiko der lizenzierten Betreiber zu bewerten und die Einhaltung der europäischen und globalen AML-Vorschriften durchzusetzen. Da die Glücksspielindustrie nach wie vor ein Hochrisikosektor für illegale Finanzaktivitäten ist, wird von den Betreibern erwartet, dass sie ihr Engagement für Transparenz und Sorgfaltspflicht unter Beweis stellen.

Verbesserung von Transparenz und Compliance

Die Bemühungen der FIAU stehen im Einklang mit Maltas breiter angelegter Compliance-Strategie, die als Reaktion auf die Empfehlungen internationaler Gremien wie der Financial Action Task Force (FATF) regulatorische Verbesserungen erfahren hat.

Durch die rigorose Durchsetzung der AML- und CTF-Anforderungen will Malta seinen Ruf als gut reguliertes Land stärken und sicherstellen, dass die Glücksspielanbieter die höchsten Compliance-Standards einhalten. Das REQ-Verfahren trägt zu einem robusteren Risikomanagement-Rahmen bei und hilft sowohl den Regulierungsbehörden als auch den Unternehmen, potenzielle Bedrohungen einzudämmen.

Nächste Schritte für Glücksspielbetreiber

Um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen, sollten Glücksspielbetreiber die folgenden Schritte unternehmen:

• Laden Sie die Excel- oder PDF-Version der REQ 2025 herunter, um mit dem Sammeln von Informationen zu beginnen.
• Vergewissern Sie sich, dass die CASPAR-Registrierung auf dem neuesten Stand ist und die Unternehmensdaten vollständig und korrekt sind.
• Füllen Sie den REQ über das CASPAR-Portal aus und reichen Sie ihn vor dem Stichtag 10. April ein.
• Prüfen Sie, ob eine Befreiung in Frage kommt, und reichen Sie gegebenenfalls vorab einen Antrag auf Befreiung ein.
• Überprüfen Sie interne Compliance-Richtlinien und Risikobewertungen, um sie mit den regulatorischen Erwartungen in Einklang zu bringen.
• Verfolgen Sie die Aktualisierungen der FIAU im Hinblick auf etwaige Änderungen oder zusätzliche Anforderungen.

Abschließende Überlegungen

Glücksspielbetreiber müssen die Einreichung der REQ 2025 als mehr als nur eine behördliche Anforderung betrachten. Sie dient als kritische Übung zur Bewertung ihrer internen Risikomanagementstrategien und Compliance-Rahmenwerke.

Angesichts der sich ständig weiterentwickelnden regulatorischen Landschaft in Malta und der EU ist die Sicherstellung der vollständigen Einhaltung der AML-Verpflichtungen entscheidend für die Aufrechterhaltung einer gültigen Glücksspiellizenz und die Vermeidung von Reputationsschäden. Den Betreibern wird dringend empfohlen, die Einreichungsfrist einzuhalten und ihren Bemühungen um die Einhaltung der Vorschriften Priorität einzuräumen, um ihre Geschäftsinteressen zu wahren.

FAQs

Was ist der Fragebogen zur Risikobewertung 2025 (REQ 2025) der FIAU?
Der REQ 2025 ist ein von der FIAU vorgeschriebenes Dokument, um die Risiken der in Malta zugelassenen Glücksspielbetreiber zu bewerten.

Wann ist die Frist für die Einreichung des REQ 2025?
Glücksspielanbieter müssen ihre ausgefüllte REQ bis zum 10. April 2025 über das CASPAR-Portal einreichen.

Was passiert, wenn ein Glücksspielanbieter den REQ 2025 nicht einreicht?
Wird der REQ nicht fristgerecht eingereicht, kann dies zu Regelverstößen, Verwaltungsstrafen und möglichen Zulassungsproblemen führen.

Können Spielanbieter den REQ im PDF- oder Excel-Format einreichen?
Nein, der REQ muss ausschließlich über das CASPAR-Portal der FIAU eingereicht werden. Die Excel- und PDF-Versionen dienen nur der Informationsbeschaffung.

Welche Informationen müssen in der REQ 2025 enthalten sein?
Die Betreiber müssen Angaben zu den Eigentumsverhältnissen, den Finanzen, den Zielmärkten, den Risikobewertungen des Unternehmens und anderen mit der Einhaltung der Vorschriften verbundenen Informationen machen.

Wer muss den REQ 2025 einreichen?
Alle lizenzierten Glücksspielbetreiber in Malta sind verpflichtet, den Fragebogen auszufüllen und einzureichen, es sei denn, sie können eine Ausnahmegenehmigung beantragen.

Wie kann ein Betreiber eine Befreiung von der Einreichung des REQ 2025 beantragen?
Betreiber, die im Berichtsjahr keine relevanten Finanzgeschäfte getätigt haben, können vor Ablauf der Frist per E-Mail an compliance@fiaumalta.org eine Befreiung beantragen.

Warum ist der REQ 2025 für die maltesische Glücksspielindustrie wichtig?
Der Fragebogen hilft den Aufsichtsbehörden, die Risiken der Finanzkriminalität in der Branche zu bewerten und die Einhaltung der AML- und CTF-Vorschriften zu gewährleisten.

Was sind die Folgen einer Nichteinhaltung der maltesischen AML-Vorschriften?
Die Nichteinhaltung kann zu Bußgeldern, verstärkter behördlicher Kontrolle und einer möglichen Aussetzung oder einem Entzug der Lizenz führen.

Wie verwendet die FIAU die in der REQ bereitgestellten Informationen?
Die FIAU analysiert die Daten, um das Risiko zu überwachen, die Einhaltung der Vorschriften durchzusetzen und den maltesischen Rahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu stärken.