{"id":112092,"date":"2026-03-09T15:11:16","date_gmt":"2026-03-09T13:11:16","guid":{"rendered":"https:\/\/malta-media.com\/?p=112092"},"modified":"2026-03-09T15:11:16","modified_gmt":"2026-03-09T13:11:16","slug":"danische-aufsicht-gibt-aml-hinweis-zu-neuen-fatf-risikolandern","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/malta-media.com\/de\/danische-aufsicht-gibt-aml-hinweis-zu-neuen-fatf-risikolandern\/","title":{"rendered":"D\u00e4nische Aufsicht gibt AML Hinweis zu neuen FATF Risikol\u00e4ndern"},"content":{"rendered":"

Die d\u00e4nische Gl\u00fccksspielbeh\u00f6rde hat eine Aktualisierung ver\u00f6ffentlicht, in der sie auf die j\u00fcngsten \u00dcberarbeitungen der Financial Action Task Force hinsichtlich der Gerichtsbarkeiten hinweist, die als mit erh\u00f6hten Risiken im Zusammenhang mit Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung behaftet gelten. Die Ank\u00fcndigung dient als Erinnerung f\u00fcr lizenzierte Gl\u00fccksspielanbieter in D\u00e4nemark, dass internationale Risikoklassifizierungen bei der Bewertung von Kundenrisikoprofilen und der Umsetzung von Compliance<\/a>-Verfahren gem\u00e4\u00df den nationalen Geldw\u00e4schegesetzen ber\u00fccksichtigt werden m\u00fcssen.<\/strong><\/p>\n

Die von der Financial Action Task Force ver\u00f6ffentlichten aktualisierten Listen bieten zwar wichtige Leitlinien f\u00fcr Finanzinstitute und Gl\u00fccksspielunternehmen weltweit, doch stellte die d\u00e4nische Regulierungsbeh\u00f6rde klar, dass diese Klassifizierungen im Rahmen der bestehenden d\u00e4nischen und europ\u00e4ischen Vorschriften auszulegen sind. Insbesondere m\u00fcssen die Betreiber die FATF-Listen in ihre internen Risikobewertungen einbeziehen, sind jedoch nicht automatisch verpflichtet, verst\u00e4rkte Sorgfaltspflichten gegen\u00fcber Kunden anzuwenden, nur weil ein Land auf einer dieser Listen aufgef\u00fchrt ist.<\/p>\n

Die Leitlinien sollen lizenzierten Betreibern dabei helfen, ihre Compliance-Programme an internationale Standards anzupassen und gleichzeitig sicherzustellen, dass ihre Verfahren mit den Anforderungen des d\u00e4nischen Geldw\u00e4schegesetzes und den einschl\u00e4gigen Vorschriften der Europ\u00e4ischen Union im Einklang stehen.<\/p>\n

Die \u00dcberwachungslisten der FATF verstehen<\/h2>\n

Die Financial Action Task Force ist die f\u00fchrende internationale Organisation, die f\u00fcr die Festlegung von Standards und die F\u00f6rderung wirksamer Ma\u00dfnahmen zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche, Terrorismusfinanzierung und anderen Bedrohungen f\u00fcr die Integrit\u00e4t des globalen Finanzsystems zust\u00e4ndig ist. Ihr \u00dcberwachungsrahmen identifiziert L\u00e4nder und Gebiete, die aufgrund von Schw\u00e4chen in ihren Systemen zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung einer genaueren \u00dcberpr\u00fcfung bed\u00fcrfen.<\/p>\n

Die FATF unterteilt diese L\u00e4nder in zwei Hauptgruppen. Die erste Kategorie ist allgemein als \u201egraue Liste\u201d bekannt und umfasst L\u00e4nder, die einer verst\u00e4rkten \u00dcberwachung unterliegen. Diese L\u00e4nder haben sich verpflichtet, festgestellte strategische M\u00e4ngel innerhalb vereinbarter Fristen zu beheben. Die zweite Kategorie wird oft als \u201eschwarze Liste\u201d bezeichnet und umfasst L\u00e4nder, in denen weiterhin erhebliche M\u00e4ngel bestehen und f\u00fcr die die FATF die internationale Gemeinschaft zum Handeln aufgefordert hat.<\/p>\n

F\u00fcr Regulierungsbeh\u00f6rden und Unternehmen, die in Sektoren t\u00e4tig sind, die anf\u00e4llig f\u00fcr Finanzkriminalit\u00e4t sind, dienen diese Listen als wichtiger Bezugspunkt bei der Bewertung potenzieller Risiken im Zusammenhang mit grenz\u00fcberschreitenden Transaktionen oder Kundenbeziehungen.<\/p>\n

L\u00e4nder unter verst\u00e4rkter \u00dcberwachung<\/h2>\n

Nach der letzten Aktualisierung, auf die sich die d\u00e4nische Gl\u00fccksspielbeh\u00f6rde bezieht, umfasst die aktuelle graue Liste der FATF eine Reihe von L\u00e4ndern, die weiterhin unter verst\u00e4rkter \u00dcberwachung stehen, w\u00e4hrend sie daran arbeiten, ihre regulatorischen Rahmenbedingungen zu st\u00e4rken.<\/p>\n

Zu diesen L\u00e4ndern geh\u00f6ren Algerien, Angola, Bolivien, Bulgarien, Kamerun, die Elfenbeink\u00fcste und die Demokratische Republik Kongo. Weitere L\u00e4nder auf der Liste sind Haiti, Kenia und Kuwait sowie die Demokratische Volksrepublik Laos und der Libanon.<\/p>\n

Weitere L\u00e4nder, die derzeit der \u00dcberwachung durch die FATF unterliegen, sind Monaco, Namibia, Nepal, Papua-Neuguinea, S\u00fcdsudan und Syrien. Venezuela, Vietnam, die Britischen Jungferninseln und der Jemen bleiben ebenfalls auf der Liste, da sie weiterhin daran arbeiten, die von der internationalen Aufsichtsbeh\u00f6rde festgestellten M\u00e4ngel zu beheben.<\/p>\n

Die Aufnahme eines Landes in die graue Liste bedeutet nicht zwangsl\u00e4ufig, dass es sich um ein systemisches Fehlverhalten handelt. Vielmehr signalisiert sie, dass Verbesserungen bei den regulatorischen Rahmenbedingungen, den Durchsetzungsmechanismen oder den Finanzaufsichtsverfahren im Zusammenhang mit der Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung erforderlich sind.<\/p>\n

Viele L\u00e4nder konnten nach der Umsetzung von Reformen, die den FATF-Standards entsprechen, erfolgreich von der Liste gestrichen werden. Daher wird die Liste regelm\u00e4\u00dfig aktualisiert, um den Fortschritten und der Einhaltung der Standards Rechnung zu tragen.<\/p>\n

L\u00e4nder, die zu Ma\u00dfnahmen aufgefordert werden<\/h2>\n

Die schwarze Liste der FATF, offiziell als L\u00e4nder bezeichnet, die zu Ma\u00dfnahmen aufgefordert werden, stellt die h\u00f6chste Stufe der Besorgnis innerhalb des \u00dcberwachungsrahmens dar.<\/p>\n

Derzeit sind drei L\u00e4nder in dieser Kategorie aufgef\u00fchrt: Nordkorea, Iran und Myanmar.<\/p>\n

Diese L\u00e4nder weisen erhebliche strategische M\u00e4ngel in ihren Systemen zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung auf. Als Reaktion darauf fordert die FATF die Mitgliedstaaten und die internationale Gemeinschaft nachdr\u00fccklich auf, bei Finanztransaktionen mit diesen L\u00e4ndern verst\u00e4rkte Sorgfaltspflichten und in einigen F\u00e4llen Gegenma\u00dfnahmen anzuwenden.<\/p>\n

F\u00fcr Gl\u00fccksspielanbieter und andere regulierte Unternehmen verdeutlichen diese Einstufungen Situationen, in denen bei der Risikobewertung generell erh\u00f6hte Wachsamkeit erwartet wird.<\/p>\n

Auswirkungen f\u00fcr lizenzierte Gl\u00fccksspielanbieter in D\u00e4nemark<\/h2>\n

Die d\u00e4nische Gl\u00fccksspielbeh\u00f6rde betonte, dass lizenzierte Anbieter diese internationalen Risikoindikatoren in ihre internen Compliance-Verfahren integrieren m\u00fcssen.<\/p>\n

Gem\u00e4\u00df den d\u00e4nischen Gesetzen zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche sind Gl\u00fccksspielanbieter verpflichtet, fortlaufende Risikobewertungen in Bezug auf ihre Kunden und Gesch\u00e4ftsbeziehungen durchzuf\u00fchren. Diese Bewertungen m\u00fcssen verschiedene Risikofaktoren ber\u00fccksichtigen, darunter geografische Risiken, Transaktionsmuster und Kundenverhalten.<\/p>\n

Gem\u00e4\u00df \u00a7 17 Abs. 1 des d\u00e4nischen Geldw\u00e4schegesetzes m\u00fcssen Betreiber verst\u00e4rkte Sorgfaltspflichten gegen\u00fcber Kunden anwenden, wenn festgestellt wird, dass ein Kunde ein h\u00f6heres Risiko der Beteiligung an Geldw\u00e4sche oder Terrorismusfinanzierung aufweist.<\/p>\n

Die L\u00e4nderlisten der FATF werden ausdr\u00fccklich als einer der Faktoren genannt, die zu solchen Risikobewertungen beitragen k\u00f6nnen. Daher sollten Betreiber sicherstellen, dass ihre internen Richtlinien den neuesten Aktualisierungen dieser internationalen \u00dcberwachungsrahmen entsprechen.<\/p>\n

Beziehung zu den EU-Vorschriften f\u00fcr Hochrisikol\u00e4nder<\/h2>\n

Trotz der Relevanz der FATF-Listen stellte die d\u00e4nische Gl\u00fccksspielbeh\u00f6rde klar, dass ihre Verwendung im Rahmen von Compliance-Prozessen mit den Rechtsvorschriften der Europ\u00e4ischen Union in Einklang stehen muss.<\/p>\n

Gem\u00e4\u00df Abschnitt 17(2) des d\u00e4nischen Geldw\u00e4schegesetzes sind verst\u00e4rkte Sorgfaltspflichten gegen\u00fcber Kunden vorgeschrieben, die mit L\u00e4ndern in Verbindung stehen, die auf der offiziellen Liste der Europ\u00e4ischen Union f\u00fcr Hochrisikodrittl\u00e4nder aufgef\u00fchrt sind.<\/p>\n

Das bedeutet, dass die FATF-Klassifizierungen zwar ein wichtiges Instrument f\u00fcr die Risikobewertung sind, aber nicht automatisch regulatorische Verpflichtungen ausl\u00f6sen, es sei denn, dieselbe Gerichtsbarkeit ist auch nach EU-Vorschriften als risikoreich eingestuft.<\/p>\n

Diese Unterscheidung spiegelt die umfassendere Regulierungsstruktur wider, in der die EU-Gesetzgebung den rechtsverbindlichen Rahmen f\u00fcr die Einhaltung der Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung der Finanzkriminalit\u00e4t in den Mitgliedstaaten bildet.<\/p>\n

Bedeutung eines risikobasierten Compliance-Ansatzes<\/h2>\n

Die d\u00e4nische Gl\u00fccksspielbeh\u00f6rde hat sich konsequent f\u00fcr einen risikobasierten Ansatz zur Einhaltung der Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung im Gl\u00fccksspielsektor eingesetzt. Dieser Ansatz erm\u00f6glicht es den Betreibern, ihre \u00dcberwachungsverfahren an das mit einzelnen Kunden und Transaktionen verbundene Risiko anzupassen.<\/p>\n

Durch die Integration<\/a> der FATF-\u00dcberwachungslisten in ihre internen Rahmenwerke k\u00f6nnen die Betreiber Situationen, die eine genauere Pr\u00fcfung erfordern, besser identifizieren. Gleichzeitig betont die Beh\u00f6rde, dass Entscheidungen \u00fcber verst\u00e4rkte Sorgfaltspflichten auf einer umfassenden Bewertung mehrerer Risikofaktoren beruhen sollten und nicht auf einem einzigen Indikator.<\/p>\n

Ein solcher Ansatz tr\u00e4gt dazu bei, dass Compliance-Ma\u00dfnahmen verh\u00e4ltnism\u00e4\u00dfig und wirksam bleiben und gleichzeitig die Fairness gegen\u00fcber legitimen Kunden gewahrt bleibt.<\/p>\n

F\u00f6rderung von Transparenz und regulatorischer Konsistenz<\/h2>\n

Die Ver\u00f6ffentlichung der aktualisierten Leitlinien spiegelt auch das allgemeine Engagement<\/a> der d\u00e4nischen Regulierungsbeh\u00f6rde f\u00fcr Transparenz und regulatorische Klarheit im Gl\u00fccksspielsektor wider.<\/p>\n

Durch die Hervorhebung der Rolle der FATF-\u00dcberwachungslisten und die Erl\u00e4uterung ihres Zusammenhangs mit den Anforderungen der Europ\u00e4ischen Union m\u00f6chte die Beh\u00f6rde den Betreibern helfen, einheitliche Compliance-Praktiken aufrechtzuerhalten.<\/p>\n

Klare Leitlinien sind besonders wichtig in Branchen wie dem Gl\u00fccksspiel, in denen grenz\u00fcberschreitende Transaktionen und digitale Plattformen das Risiko von Finanzkriminalit\u00e4t erh\u00f6hen k\u00f6nnen. Die Sicherstellung, dass die Betreiber \u00fcber die sich entwickelnden internationalen Standards auf dem Laufenden bleiben, tr\u00e4gt zu einer st\u00e4rkeren Aufsicht und einem gr\u00f6\u00dferen Vertrauen in den Regulierungsrahmen bei.<\/p>\n

Fazit<\/h2>\n

Die j\u00fcngste Erinnerung der d\u00e4nischen Gl\u00fccksspielbeh\u00f6rde unterstreicht, wie wichtig es ist, sich \u00fcber internationale Entwicklungen im Kampf gegen Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung auf dem Laufenden zu halten. Die von der Financial Action Task Force ver\u00f6ffentlichten Aktualisierungen spielen eine wichtige Rolle bei der Identifizierung von L\u00e4ndern, in denen die Finanzaufsicht verbessert werden muss, und liefern wertvolle Erkenntnisse f\u00fcr Unternehmen, die in regulierten Sektoren t\u00e4tig sind.<\/strong><\/p>\n

F\u00fcr lizenzierte Gl\u00fccksspielanbieter in D\u00e4nemark sind die FATF-Listen ein wichtiger Bezugspunkt bei der Durchf\u00fchrung von Kundenrisikobewertungen und der Entwicklung interner Compliance-Richtlinien. Die Regulierungsbeh\u00f6rde hat jedoch klargestellt, dass die Aufnahme eines Landes in eine FATF-\u00dcberwachungsliste nicht automatisch verst\u00e4rkte Sorgfaltspflichten ausl\u00f6st, es sei denn, die Gerichtsbarkeit wird auch nach europ\u00e4ischem Recht als risikoreich eingestuft.<\/strong><\/p>\n

Diese ausgewogene Auslegung unterstreicht die Bedeutung eines strukturierten, risikobasierten Ansatzes, der mehrere Indikatoren ber\u00fccksichtigt, bevor das Ausma\u00df der Kunden\u00fcberpr\u00fcfung festgelegt wird. Durch die Angleichung ihrer Compliance-Rahmenwerke an internationale Leitlinien und verbindliche europ\u00e4ische Vorschriften k\u00f6nnen Gl\u00fccksspielanbieter weiterhin verantwortungsvolle Gesch\u00e4ftspraktiken unterst\u00fctzen und gleichzeitig zu den weltweiten Bem\u00fchungen zum Schutz des Finanzsystems vor illegalen Aktivit\u00e4ten beitragen.<\/strong><\/p>\n

H\u00e4ufig gestellte Fragen<\/h2>\n

Was ist der Zweck der FATF-Listen f\u00fcr Hochrisikol\u00e4nder?<\/strong>
\nDie Listen identifizieren L\u00e4nder mit Schw\u00e4chen in den Systemen zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung und f\u00f6rdern Verbesserungen durch internationale \u00dcberwachung.<\/p>\n

Wie nutzt die d\u00e4nische Gl\u00fccksspielbeh\u00f6rde die FATF-Listen?<\/strong>
\nDie Beh\u00f6rde empfiehlt lizenzierten Anbietern, die Listen als Teil umfassenderer Compliance-Verfahren in ihre Kundenrisikobewertungen einzubeziehen.<\/p>\n

Was ist der Unterschied zwischen der grauen Liste und der schwarzen Liste der FATF?<\/strong>
\nDie graue Liste umfasst L\u00e4nder, die einer verst\u00e4rkten \u00dcberwachung unterliegen, w\u00e4hrend die schwarze Liste L\u00e4nder identifiziert, f\u00fcr die die FATF aufgrund erheblicher M\u00e4ngel Ma\u00dfnahmen gefordert hat.<\/p>\n

Erfordern die FATF-Listen in D\u00e4nemark automatisch eine verst\u00e4rkte Sorgfaltspflicht?<\/strong>
\nNein. Eine verst\u00e4rkte Sorgfaltspflicht ist nach d\u00e4nischem Recht nur dann vorgeschrieben, wenn ein Land auf der Liste der Europ\u00e4ischen Union f\u00fcr Drittl\u00e4nder mit hohem Risiko aufgef\u00fchrt ist.<\/p>\n

Warum m\u00fcssen Gl\u00fccksspielanbieter Risikobewertungen durchf\u00fchren?<\/strong>
\nRisikobewertungen helfen den Anbietern, Geldw\u00e4sche oder Terrorismusfinanzierung auf ihren Plattformen aufzudecken und zu verhindern.<\/p>\n

Wie oft werden die \u00dcberwachungslisten der FATF aktualisiert?<\/strong>
\nDie Financial Action Task Force \u00fcberpr\u00fcft und aktualisiert ihre \u00dcberwachungslisten mehrmals j\u00e4hrlich auf der Grundlage der Fortschritte der einzelnen L\u00e4nder.<\/p>\n

Welche L\u00e4nder sind derzeit Gegenstand eines Aufrufs zum Handeln durch die FATF?<\/strong>
\nNordkorea, Iran und Myanmar sind derzeit als L\u00e4nder eingestuft, die Gegenstand eines Aufrufs zum Handeln sind.<\/p>\n

Warum ist der Gl\u00fccksspielsektor Geldw\u00e4scherisiken ausgesetzt?<\/strong>
\nOnline-Transaktionen, hohe Zahlungsvolumina und internationale Kunden k\u00f6nnen ohne geeignete Kontrollen M\u00f6glichkeiten f\u00fcr illegale Finanzaktivit\u00e4ten schaffen.<\/p>\n

Welche Rolle spielen EU-Rechtsvorschriften in den d\u00e4nischen AML-Vorschriften?<\/strong>
\nDie Vorschriften der Europ\u00e4ischen Union legen rechtsverbindliche Anforderungen fest, die D\u00e4nemark in nationales Recht und die beh\u00f6rdliche Aufsicht umsetzt.<\/p>\n

Wie k\u00f6nnen Gl\u00fccksspielanbieter eine wirksame AML-Compliance aufrechterhalten?<\/strong>
\nAnbieter k\u00f6nnen die Compliance aufrechterhalten, indem sie Risikobewertungen regelm\u00e4\u00dfig aktualisieren, das Kundenverhalten \u00fcberwachen und ihre Richtlinien an nationale und internationale Regulierungsstandards anpassen.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Die d\u00e4nische Gl\u00fccksspielbeh\u00f6rde hat eine Aktualisierung ver\u00f6ffentlicht, in der sie auf die j\u00fcngsten \u00dcberarbeitungen der Financial Action Task Force hinsichtlich der Gerichtsbarkeiten hinweist, die als mit erh\u00f6hten Risiken im Zusammenhang mit Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung behaftet gelten. Die Ank\u00fcndigung dient als Erinnerung f\u00fcr lizenzierte Gl\u00fccksspielanbieter in D\u00e4nemark, dass internationale Risikoklassifizierungen bei der Bewertung von Kundenrisikoprofilen und der Umsetzung von Compliance-Verfahren gem\u00e4\u00df den nationalen Geldw\u00e4schegesetzen ber\u00fccksichtigt werden m\u00fcssen.<\/p>\n","protected":false},"author":14,"featured_media":112090,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[868,577],"tags":[25153,10656,87315,13189,65815,24140,5795,29019,5366,880,31206,1240,804,815,87819],"class_list":["post-112092","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-gesetze","category-igaming-news-de","tag-aml-compliance-de","tag-anti-money-laundering-de","tag-daenemark-gluecksspielgesetz","tag-daenische-gluecksspielbehoerde","tag-eu-hochrisikolaender","tag-fatf-de","tag-financial-action-task-force-de","tag-finanzaufsicht","tag-geldwaeschepraevention","tag-gesetze","tag-gluecksspielindustrie-regulierung","tag-gluecksspielregulierung","tag-igaming-de-2","tag-laws-de","tag-risikobewertung-aml"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/112092","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/14"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=112092"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/112092\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/112090"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=112092"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=112092"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=112092"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}