Klarheit \u00fcber den bemerkenswerten R\u00fcckgang von Strafen und Einnahmen<\/strong><\/p>\n In Anbetracht Ihrer j\u00fcngsten Ver\u00f6ffentlichung, die einen \u00dcberblick \u00fcber die h\u00e4ufigsten Verst\u00f6\u00dfe in den Jahren 2021 und 2022 gibt, haben wir den erheblichen R\u00fcckgang der insgesamt verh\u00e4ngten Verwaltungsstrafen zwischen diesen beiden Jahren zur Kenntnis genommen. Aus dem Bericht geht hervor, dass sich die im Jahr 2022 verh\u00e4ngten Sanktionen in 33 F\u00e4llen auf 2 943 773 \u20ac beliefen, was einen deutlichen R\u00fcckgang gegen\u00fcber den im Jahr 2021 in 29 F\u00e4llen verh\u00e4ngten 11 823 165 \u20ac bedeutet.<\/p>\n Wir erkennen zwar an, dass Schwankungen bei den Sanktionsbetr\u00e4gen als Teil eines jeden Regulierungsprozesses zu erwarten sind, doch wirft das Ausma\u00df dieses R\u00fcckgangs nat\u00fcrlich mehrere Fragen auf, insbesondere im Zusammenhang mit einer steigenden Zahl festgestellter Verst\u00f6\u00dfe. So sind beispielsweise die Sanktionen im Zusammenhang mit der \u201eLaufenden \u00dcberwachung \/ Transaktions\u00fcberwachung\u201c deutlich zur\u00fcckgegangen, und zwar von 3.669.998 \u20ac im Jahr 2021 auf 911.481 \u20ac im Jahr 2022, obwohl die Zahl der F\u00e4lle gleich geblieben ist. Ebenso sanken die Sanktionen f\u00fcr Verst\u00f6\u00dfe im Bereich \u201eIdentifizierung und \u00dcberpr\u00fcfung\u201c von 2.699.196 EUR im Jahr 2021 auf 23.108 EUR im Jahr 2022, obwohl die Zahl der F\u00e4lle unver\u00e4ndert blieb.<\/p>\n <\/p>\n Wir verstehen, dass die Art und Schwere der F\u00e4lle von Jahr zu Jahr variieren kann und dass die FIAU strategische oder politische Gr\u00fcnde f\u00fcr diese \u00c4nderungen haben kann. Dennoch deutet das Ausma\u00df der Verringerung der Strafen auf eine m\u00f6gliche Verlagerung des Regulierungs- oder Durchsetzungsansatzes hin, die einer weiteren Erkl\u00e4rung bedarf.<\/p>\n Im Interesse der Transparenz und zum besseren Verst\u00e4ndnis der derzeitigen Methodik der FIAU bitten wir um eine Klarstellung der folgenden Punkte:<\/strong><\/p>\n Wir stellen diese Fragen nicht aus Kritik, sondern aus echtem Interesse daran, den breiteren Kontext der T\u00e4tigkeit der FIAU zu verstehen. Die von Ihnen geleistete Arbeit ist f\u00fcr die finanzielle Sicherheit Maltas von gr\u00f6\u00dfter Bedeutung, und wir m\u00f6chten sicherstellen, dass Ihre Bem\u00fchungen weiterhin von allen Beteiligten, einschlie\u00dflich der breiten \u00d6ffentlichkeit, unterst\u00fctzt und verstanden werden.<\/strong><\/p>\n Wir sind uns der Komplexit\u00e4t der Finanzregulierung und der zahlreichen Faktoren bewusst, die die Ergebnisse der Durchsetzung beeinflussen k\u00f6nnen. Wir vertrauen darauf, dass die FIAU mit ihrem guten Ruf und ihrem Engagement f\u00fcr Transparenz in der Lage sein wird, Licht in diese Angelegenheiten zu bringen und so das Vertrauen der \u00d6ffentlichkeit und der Interessengruppen der Branche in Ihre Arbeit zu st\u00e4rken.<\/p>\n Wir danken Ihnen f\u00fcr Ihr fortw\u00e4hrendes Engagement zur Wahrung der Integrit\u00e4t des maltesischen Finanzsystems. Wir freuen uns auf Ihre Erkenntnisse und stehen Ihnen f\u00fcr den weiteren Dialog \u00fcber diese wichtigen Themen gerne zur Verf\u00fcgung.<\/p>\n Michael Schmitt, Chefredakteur, Malta-Media.com<\/a> – E-Mail: info@malta-media.com<\/a>.<\/p>\n Was ist die Ursache f\u00fcr den deutlichen R\u00fcckgang der Verwaltungssanktionen zwischen 2021 und 2022?<\/strong> Gab es \u00c4nderungen des Rechtsrahmens, die die Verringerung der Sanktionen beeinflusst haben k\u00f6nnten?<\/strong> Haben sich Art oder Schwere der Verst\u00f6\u00dfe im Jahr 2022 von denen im Jahr 2021 unterschieden?<\/strong> Hat die FIAU ihren Schwerpunkt von Strafma\u00dfnahmen auf die Verbesserung der Einhaltung der Vorschriften und Abhilfema\u00dfnahmen verlagert?<\/strong> Welche Auswirkungen haben die geringeren Einnahmen aus Geldbu\u00dfen auf die operativen Kapazit\u00e4ten der FIAU?<\/strong> wir hoffen, dass es Ihnen mit diesem Schreiben gut geht. Zu Beginn m\u00f6chten wir der FIAU unsere Anerkennung und unser Lob f\u00fcr ihr anhaltendes Engagement zur Aufrechterhaltung der Integrit\u00e4t des maltesischen Finanzsystems aussprechen. Ihre Bem\u00fchungen sind zweifellos entscheidend daf\u00fcr, dass Malta die internationalen Standards im Kampf gegen Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung einh\u00e4lt.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":55469,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[576],"tags":[10656,2332,32273,5132,11272,1657,4086,15513,32275,32272,32274,10168,3934],"class_list":["post-55471","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-finanz-news","tag-anti-money-laundering-de","tag-compliance-de","tag-durchsetzungsstrategie","tag-finanzielle-sicherheit","tag-finanzregulierung-de","tag-geldwaeschebekaempfung","tag-gesetzliche-aenderungen","tag-legislative-changes-de","tag-malta-fiau-de","tag-regulatorische-strafen","tag-strafreduzierung","tag-transparency-de","tag-transparenz"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/55471","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=55471"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/55471\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/55469"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=55471"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=55471"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=55471"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}![\"\"](\"https:\/\/malta-media.com\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/1725018454042.png\" "\\"\\"")
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H\u00e4ufig gestellte Fragen<\/h2>\n
\nDer R\u00fcckgang kann auf \u00c4nderungen des Rechtsrahmens, die Art der Verst\u00f6\u00dfe oder eine \u00c4nderung der Durchsetzungsstrategie der FIAU zur\u00fcckgef\u00fchrt werden. Um die genauen Gr\u00fcnde zu verstehen, sind weitere Erkl\u00e4rungen der FIAU erforderlich.<\/p>\n
\nZu den m\u00f6glichen \u00c4nderungen geh\u00f6ren \u00c4nderungen der Sanktionsrichtlinien oder eine Verlagerung auf Abhilfe- oder Erziehungsma\u00dfnahmen anstelle von Geldstrafen. Die FIAU m\u00fcsste Einzelheiten zu solchen \u00c4nderungen mitteilen.<\/p>\n
\nEs ist wichtig zu beurteilen, ob die Verst\u00f6\u00dfe im Jahr 2022 im Vergleich zu 2021 weniger schwerwiegend oder weniger schwerwiegend waren, was sich auf die verh\u00e4ngten Sanktionen ausgewirkt haben k\u00f6nnte.<\/p>\n
\nDie Frage, ob die FIAU der Einhaltung von Vorschriften und Abhilfema\u00dfnahmen Vorrang vor Strafma\u00dfnahmen einger\u00e4umt hat, und die strategischen Ziele, die hinter dieser Verlagerung stehen, w\u00fcrden helfen, den R\u00fcckgang der Strafen zu erkl\u00e4ren.<\/p>\n
\nDer R\u00fcckgang der Geldbu\u00dfen k\u00f6nnte die F\u00e4higkeit der FIAU beeintr\u00e4chtigen, ihre Aufgaben wirksam zu erf\u00fcllen. Eine Kl\u00e4rung der Frage, wie die FIAU ihre operativen Kapazit\u00e4ten angesichts dieses R\u00fcckgangs steuert, w\u00e4re wertvoll.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"