{"id":73254,"date":"2025-03-04T16:45:08","date_gmt":"2025-03-04T14:45:08","guid":{"rendered":"https:\/\/malta-media.com\/?p=73254"},"modified":"2025-03-04T16:45:08","modified_gmt":"2025-03-04T14:45:08","slug":"fiau-compliance-req-2025-jetzt-online-verfugbar","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/malta-media.com\/de\/fiau-compliance-req-2025-jetzt-online-verfugbar\/","title":{"rendered":"FIAU Compliance REQ 2025 jetzt online verf\u00fcgbar"},"content":{"rendered":"<p><strong>Die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) hat den Fragebogen zur Risikobewertung 2025 (REQ 2025) offiziell auf dem Portal <a href=\"https:\/\/malta-media.com\/ALEA\" title=\"ALEA\" class=\"pretty-link-keyword\"rel=\"\" target=\"_blank\">Compliance<\/a> and Supervision Platform for Assessing Risk (CASPAR) ver\u00f6ffentlicht. Ab dem 3. M\u00e4rz 2025 m\u00fcssen alle Gl\u00fccksspielanbieter, die der Rechtsprechung Maltas unterliegen, dieses wichtige Compliance-Dokument ausf\u00fcllen und einreichen.<\/strong><\/p>\n<h2>Obligatorische Einhaltung und Einreichungsfrist<\/h2>\n<p>Die Frist f\u00fcr Gl\u00fccksspielbetreiber zur Einreichung ihrer ausgef\u00fcllten REQ 2025 ist auf den 10. April 2025 festgelegt. Die FIAU hat betont, wie wichtig die rechtzeitige Einreichung ist, um die Einhaltung der maltesischen Vorschriften zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) sicherzustellen.<\/p>\n<p>Zur Erleichterung des Prozesses hat die FIAU vorab sowohl eine Excel- als auch eine PDF-Version des Fragebogens bereitgestellt. Diese Formate sollen den Wirtschaftsbeteiligten helfen, die notwendigen Informationen zu sammeln, bevor sie ihre Antworten in das CASPAR-Portal eingeben. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass die \u00dcbermittlung ausschlie\u00dflich \u00fcber CASPAR erfolgen muss, da alternative Methoden nicht akzeptiert werden.<\/p>\n<h2>Konsequenzen bei Nichteinhaltung<\/h2>\n<p>Wird die REQ 2025 nicht bis zum 10. April eingereicht, kann dies zu schwerwiegenden Verst\u00f6\u00dfen gegen die Vorschriften f\u00fchren. Insbesondere riskieren die Betreiber einen Versto\u00df gegen Verordnung 19 der Prevention of Money Laundering and Funding of Terrorism Regulations (PMLFTR) sowie gegen Abschnitt 5.12 der Durchf\u00fchrungsverfahren. Diese Verst\u00f6\u00dfe k\u00f6nnten zu Verwaltungssanktionen gem\u00e4\u00df Verordnung 21 der PMLFTR f\u00fchren, die erhebliche Geldstrafen oder andere regulatorische Ma\u00dfnahmen umfassen k\u00f6nnen.<\/p>\n<p>Die FIAU hat erneut darauf hingewiesen, dass die Gl\u00fccksspielbetreiber diese Fristen einhalten m\u00fcssen, da eine Nichteinhaltung auch Auswirkungen auf ihren Ruf haben und ihren Zulassungsstatus beeintr\u00e4chtigen k\u00f6nnte.<\/p>\n<h2>Anforderungen f\u00fcr Betreiber<\/h2>\n<p>Neben der Einreichung des REQ 2025 m\u00fcssen Gl\u00fccksspielbetreiber sicherstellen, dass ihre CASPAR-Registrierung aktiv und auf dem neuesten Stand ist. Dazu geh\u00f6rt auch die Pflege eines korrekten Subjektprofils, das aktuelle Details enthalten muss, wie zum Beispiel:<\/p>\n<ul>\n<li>Eigentumsverh\u00e4ltnisse: Die Betreiber m\u00fcssen klare und aktualisierte Angaben zu den Aktion\u00e4ren und wirtschaftlichen Eigent\u00fcmern machen.<\/li>\n<li>Finanzielle Informationen: Die Unternehmen m\u00fcssen relevante Finanzdaten offenlegen, einschlie\u00dflich Umsatzzahlen und Risikoexposition.<\/li>\n<li>Zielm\u00e4rkte: Die Betreiber m\u00fcssen die Gerichtsbarkeiten angeben, in denen sie t\u00e4tig sind, einschlie\u00dflich Risikobewertungen dieser M\u00e4rkte.<\/li>\n<li>Bewertung des Gesch\u00e4ftsrisikos (BRA): Es muss eine umfassende Bewertung der Risikoexposition des Betreibers vorgelegt werden, aus der hervorgeht, wie er die Risiken der Finanzkriminalit\u00e4t eind\u00e4mmt.<\/li>\n<\/ul>\n<h2>Ausnahmen f\u00fcr bestimmte Wirtschaftsbeteiligte<\/h2>\n<p>Marktteilnehmer, die w\u00e4hrend des \u00dcberpr\u00fcfungsjahres keine \u201erelevanten Aktivit\u00e4ten\u201c oder \u201erelevanten Finanzgesch\u00e4fte\u201c betrieben haben, k\u00f6nnen eine Ausnahme beantragen. Diese Wirtschaftsbeteiligten m\u00fcssen ihren Antrag auf Befreiung vor Ablauf der Frist per E-Mail an compliance@fiaumalta.org einreichen. Die FIAU wird diese Antr\u00e4ge von Fall zu Fall pr\u00fcfen, und die Wirtschaftsbeteiligten sollten Begr\u00fcndungen und Belege zur Untermauerung ihrer Anspr\u00fcche vorlegen.<\/p>\n<h2>Warum die REQ 2025 f\u00fcr Maltas Gl\u00fccksspielindustrie von entscheidender Bedeutung ist<\/h2>\n<p>Das REQ ist ein grundlegendes Instrument in Maltas Bem\u00fchungen zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Finanzkriminalit\u00e4t in seinem iGaming-Sektor. Angesichts der internationalen Kontrolle der maltesischen Finanz- und Gl\u00fccksspielindustrie spielt der Risikobewertungsrahmen der FIAU eine entscheidende Rolle bei der Aufrechterhaltung der regulatorischen Integrit\u00e4t.<\/p>\n<p>Die Erfassung dieser Daten erm\u00f6glicht es den Beh\u00f6rden, das Risiko der lizenzierten Betreiber zu bewerten und die Einhaltung der europ\u00e4ischen und globalen AML-Vorschriften durchzusetzen. Da die Gl\u00fccksspielindustrie nach wie vor ein Hochrisikosektor f\u00fcr illegale Finanzaktivit\u00e4ten ist, wird von den Betreibern erwartet, dass sie ihr <a href=\"https:\/\/malta-media.com\/ALEA\" title=\"ALEA\" class=\"pretty-link-keyword\"rel=\"\" target=\"_blank\">Engagement<\/a> f\u00fcr Transparenz und Sorgfaltspflicht unter Beweis stellen.<\/p>\n<h2>Verbesserung von Transparenz und Compliance<\/h2>\n<p>Die Bem\u00fchungen der FIAU stehen im Einklang mit Maltas breiter angelegter Compliance-Strategie, die als Reaktion auf die Empfehlungen internationaler Gremien wie der Financial Action Task Force (FATF) regulatorische Verbesserungen erfahren hat.<\/p>\n<p>Durch die rigorose Durchsetzung der AML- und CTF-Anforderungen will Malta seinen Ruf als gut reguliertes Land st\u00e4rken und sicherstellen, dass die Gl\u00fccksspielanbieter die h\u00f6chsten Compliance-Standards einhalten. Das REQ-Verfahren tr\u00e4gt zu einem robusteren Risikomanagement-Rahmen bei und hilft sowohl den Regulierungsbeh\u00f6rden als auch den Unternehmen, potenzielle Bedrohungen einzud\u00e4mmen.<\/p>\n<h2>N\u00e4chste Schritte f\u00fcr Gl\u00fccksspielbetreiber<\/h2>\n<p>Um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen, sollten Gl\u00fccksspielbetreiber die folgenden Schritte unternehmen:<\/p>\n<ul>\n<li>Laden Sie die Excel- oder PDF-Version der REQ 2025 herunter, um mit dem Sammeln von Informationen zu beginnen.<\/li>\n<li>Vergewissern Sie sich, dass die CASPAR-Registrierung auf dem neuesten Stand ist und die Unternehmensdaten vollst\u00e4ndig und korrekt sind.<\/li>\n<li>F\u00fcllen Sie den REQ \u00fcber das CASPAR-Portal aus und reichen Sie ihn vor dem Stichtag 10. April ein.<\/li>\n<li>Pr\u00fcfen Sie, ob eine Befreiung in Frage kommt, und reichen Sie gegebenenfalls vorab einen Antrag auf Befreiung ein.<\/li>\n<li>\u00dcberpr\u00fcfen Sie interne Compliance-Richtlinien und Risikobewertungen, um sie mit den regulatorischen Erwartungen in Einklang zu bringen.<\/li>\n<li>Verfolgen Sie die Aktualisierungen der FIAU im Hinblick auf etwaige \u00c4nderungen oder zus\u00e4tzliche Anforderungen.<\/li>\n<\/ul>\n<h2>Abschlie\u00dfende \u00dcberlegungen<\/h2>\n<p><strong>Gl\u00fccksspielbetreiber m\u00fcssen die Einreichung der REQ 2025 als mehr als nur eine beh\u00f6rdliche Anforderung betrachten. Sie dient als kritische \u00dcbung zur Bewertung ihrer internen Risikomanagementstrategien und Compliance-Rahmenwerke.<\/strong><\/p>\n<p><strong>Angesichts der sich st\u00e4ndig weiterentwickelnden regulatorischen Landschaft in Malta und der EU ist die Sicherstellung der vollst\u00e4ndigen Einhaltung der AML-Verpflichtungen entscheidend f\u00fcr die Aufrechterhaltung einer g\u00fcltigen Gl\u00fccksspiellizenz und die Vermeidung von Reputationssch\u00e4den. Den Betreibern wird dringend empfohlen, die Einreichungsfrist einzuhalten und ihren Bem\u00fchungen um die Einhaltung der Vorschriften Priorit\u00e4t einzur\u00e4umen, um ihre Gesch\u00e4ftsinteressen zu wahren.<\/strong><\/p>\n<h2>FAQs<\/h2>\n<p><strong>Was ist der Fragebogen zur Risikobewertung 2025 (REQ 2025) der FIAU?<\/strong><br \/>\nDer REQ 2025 ist ein von der FIAU vorgeschriebenes Dokument, um die Risiken der in Malta zugelassenen Gl\u00fccksspielbetreiber zu bewerten.<\/p>\n<p><strong>Wann ist die Frist f\u00fcr die Einreichung des REQ 2025?<\/strong><br \/>\nGl\u00fccksspielanbieter m\u00fcssen ihre ausgef\u00fcllte REQ bis zum 10. April 2025 \u00fcber das CASPAR-Portal einreichen.<\/p>\n<p><strong>Was passiert, wenn ein Gl\u00fccksspielanbieter den REQ 2025 nicht einreicht?<\/strong><br \/>\nWird der REQ nicht fristgerecht eingereicht, kann dies zu Regelverst\u00f6\u00dfen, Verwaltungsstrafen und m\u00f6glichen Zulassungsproblemen f\u00fchren.<\/p>\n<p><strong>K\u00f6nnen Spielanbieter den REQ im PDF- oder Excel-Format einreichen?<\/strong><br \/>\nNein, der REQ muss ausschlie\u00dflich \u00fcber das CASPAR-Portal der FIAU eingereicht werden. Die Excel- und PDF-Versionen dienen nur der Informationsbeschaffung.<\/p>\n<p><strong>Welche Informationen m\u00fcssen in der REQ 2025 enthalten sein?<\/strong><br \/>\nDie Betreiber m\u00fcssen Angaben zu den Eigentumsverh\u00e4ltnissen, den Finanzen, den Zielm\u00e4rkten, den Risikobewertungen des Unternehmens und anderen mit der Einhaltung der Vorschriften verbundenen Informationen machen.<\/p>\n<p><strong>Wer muss den REQ 2025 einreichen?<\/strong><br \/>\nAlle lizenzierten Gl\u00fccksspielbetreiber in Malta sind verpflichtet, den Fragebogen auszuf\u00fcllen und einzureichen, es sei denn, sie k\u00f6nnen eine Ausnahmegenehmigung beantragen.<\/p>\n<p><strong>Wie kann ein Betreiber eine Befreiung von der Einreichung des REQ 2025 beantragen?<\/strong><br \/>\nBetreiber, die im Berichtsjahr keine relevanten Finanzgesch\u00e4fte get\u00e4tigt haben, k\u00f6nnen vor Ablauf der Frist per E-Mail an compliance@fiaumalta.org eine Befreiung beantragen.<\/p>\n<p><strong>Warum ist der REQ 2025 f\u00fcr die maltesische Gl\u00fccksspielindustrie wichtig?<\/strong><br \/>\nDer Fragebogen hilft den Aufsichtsbeh\u00f6rden, die Risiken der Finanzkriminalit\u00e4t in der Branche zu bewerten und die Einhaltung der AML- und CTF-Vorschriften zu gew\u00e4hrleisten.<\/p>\n<p><strong>Was sind die Folgen einer Nichteinhaltung der maltesischen AML-Vorschriften?<\/strong><br \/>\nDie Nichteinhaltung kann zu Bu\u00dfgeldern, verst\u00e4rkter beh\u00f6rdlicher Kontrolle und einer m\u00f6glichen Aussetzung oder einem Entzug der Lizenz f\u00fchren.<\/p>\n<p><strong>Wie verwendet die FIAU die in der REQ bereitgestellten Informationen?<\/strong><br \/>\nDie FIAU analysiert die Daten, um das Risiko zu \u00fcberwachen, die Einhaltung der Vorschriften durchzusetzen und den maltesischen Rahmen zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche zu st\u00e4rken.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) hat den Fragebogen zur Risikobewertung 2025 (REQ 2025) offiziell auf dem Portal Compliance and Supervision Platform for Assessing Risk (CASPAR) ver\u00f6ffentlicht. 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M\u00e4rz 2025 m\u00fcssen alle Gl\u00fccksspielanbieter, die der Rechtsprechung Maltas unterliegen, dieses wichtige Compliance-Dokument ausf\u00fcllen und einreichen.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":73252,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[868,577],"tags":[50588,30784,50591,50594,50592,880,50590,597,804,50593,50589,815,49622,50595],"class_list":["post-73254","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-gesetze","category-igaming-news-de","tag-aml-anforderungen-malta","tag-bekaempfung-von-finanzkriminalitaet","tag-caspar-portal-einreichung","tag-fiau-compliance-de","tag-geldwaeschepraevention-malta","tag-gesetze","tag-gluecksspielbetreiber-compliance","tag-igaming-de","tag-igaming-de-2","tag-igaming-industrie-vorschriften","tag-igaming-risikobewertung","tag-laws-de","tag-malta-gluecksspielregulierung","tag-malta-req-2025-de"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/73254","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=73254"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/73254\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/73252"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=73254"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=73254"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=73254"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}