{"id":76805,"date":"2025-04-04T19:21:46","date_gmt":"2025-04-04T17:21:46","guid":{"rendered":"https:\/\/malta-media.com\/?p=76805"},"modified":"2025-04-04T19:21:46","modified_gmt":"2025-04-04T17:21:46","slug":"anj-berichtet-ueber-fortschritte-bei-der-aml-einhaltung","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/malta-media.com\/de\/anj-berichtet-ueber-fortschritte-bei-der-aml-einhaltung\/","title":{"rendered":"ANJ berichtet \u00fcber Fortschritte bei der AML Einhaltung"},"content":{"rendered":"<p><strong>Die franz\u00f6sische Gl\u00fccksspielbeh\u00f6rde (Autorit\u00e9 Nationale des Jeux, ANJ) hat ihre j\u00fcngste Bewertung der j\u00e4hrlichen Aktionspl\u00e4ne von Gl\u00fccksspielanbietern zur Bek\u00e4mpfung von Betrug, Geldw\u00e4sche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) ver\u00f6ffentlicht. Der Bericht, der die Fortschritte im Jahr 2024 bewertet, erkennt bemerkenswerte Fortschritte bei den lizenzierten Betreibern an. Die Aufsichtsbeh\u00f6rde hat jedoch betont, dass es weiterhin kritische Schwachstellen gibt, und sie hat die Erwartungen f\u00fcr das kommende Jahr erh\u00f6ht.<\/strong><\/p>\n<p>Diese Bewertung spielt eine Schl\u00fcsselrolle, um sicherzustellen, dass die franz\u00f6sische Gl\u00fccksspielindustrie die nationalen und europ\u00e4ischen Vorschriften strikt einh\u00e4lt, die verhindern sollen, dass das Finanzsystem f\u00fcr illegale Zwecke missbraucht wird.<\/p>\n<h2>J\u00e4hrliche AML\/CFT-Pl\u00e4ne als Eckpfeiler der Regulierungsaufsicht<\/h2>\n<p>In Frankreich sind die lizenzierten Gl\u00fccksspielanbieter gesetzlich verpflichtet, j\u00e4hrliche Aktionspl\u00e4ne vorzulegen, in denen sie ihre Ma\u00dfnahmen zur Verhinderung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung detailliert darlegen. Diese Pl\u00e4ne dienen als Grundlage f\u00fcr den Dialog zwischen der ANJ und den einzelnen Betreibern und erm\u00f6glichen es der Regulierungsbeh\u00f6rde, f\u00fcr Transparenz zu sorgen, Orientierungshilfen zu geben und gegebenenfalls Verbesserungen zu fordern.<\/p>\n<p>Die rechtliche Grundlage f\u00fcr diesen Regulierungsprozess bildet das Dekret vom 9. September 2021, das die Verantwortlichkeiten und Pflichten der Gl\u00fccksspielbetreiber in diesem Bereich festlegt. Dazu geh\u00f6ren die Identifizierung von Risiken, interne Kontrollrahmen, Berichterstattungsmechanismen, die Schulung des Personals und die Einf\u00fchrung von technologischen Instrumenten zur Erkennung von Anomalien.<\/p>\n<h2>Ermutigende Anzeichen f\u00fcr Fortschritte im Jahr 2024<\/h2>\n<p>In seiner \u00dcberpr\u00fcfung hob der ANJ mehrere Bereiche hervor, in denen im Vergleich zu den Vorjahren Fortschritte erzielt wurden. Die Betreiber zeigten bemerkenswerte Verbesserungen bei der Aufdeckung von irregul\u00e4rem Wettverhalten, bei der St\u00e4rkung ihrer internen Ressourcen und bei der Verbesserung der Qualit\u00e4t ihrer Berichterstattung an TRACFIN, Frankreichs Finanzermittlungsstelle, die f\u00fcr die Analyse und Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung zust\u00e4ndig ist.<\/p>\n<p>Dar\u00fcber hinaus zeigten die Aktionspl\u00e4ne ein wachsendes Bewusstsein der Betreiber f\u00fcr die Risiken, die sowohl mit physischen als auch mit digitalen Gl\u00fccksspielumgebungen verbunden sind. Mehrere Unternehmen verpflichteten sich, ihr Personal f\u00fcr die Einhaltung der Vorschriften aufzustocken, mehr spezialisierte Schulungen f\u00fcr das Personal anzubieten und ausgefeiltere Warnsysteme einzuf\u00fchren.<\/p>\n<p>Diese Entwicklungen spiegeln einen positiven Trend im Hinblick auf die allgemeine Reife der AML- und CFT-Kultur des Sektors wider.<\/p>\n<h2>Spezifische Defizite und 2025 Priorit\u00e4ten bei der Einhaltung der Vorschriften<\/h2>\n<p>Trotz dieser ermutigenden Entwicklungen wurden bei der \u00dcberpr\u00fcfung des ANJ Bereiche ermittelt, in denen die Bem\u00fchungen um die Einhaltung der Vorschriften noch nicht ausreichen. Dazu geh\u00f6ren unzureichende Details in den Risikoanalysen, die unzureichende Meldung verd\u00e4chtiger Aktivit\u00e4ten an TRACFIN und Schw\u00e4chen bei der \u00dcberwachung von Einzelh\u00e4ndlern mit Exklusivrechten, wie z. B. der Fran\u00e7aise des Jeux (FDJ) und der Pari Mutuel Urbain (PMU).<\/p>\n<p>Um diese L\u00fccken zu schlie\u00dfen, hat der ANJ konkrete Empfehlungen und Anforderungen f\u00fcr das Jahr 2025 formuliert. Zu den wichtigsten Priorit\u00e4ten geh\u00f6ren:<\/p>\n<ul>\n<li>Verbesserung der Genauigkeit und Relevanz der in den AML\/CFT-Berichten bereitgestellten Daten<\/li>\n<li>St\u00e4rkung der Aufsichtsmechanismen f\u00fcr Netzwerke Dritter und Einzelhandelsvertreter<\/li>\n<li>Verbesserung der technischen Raffinesse der risikobasierten Erkennungssysteme<\/li>\n<li>Erhebliche Steigerung des Umfangs und der Qualit\u00e4t der TRACFIN-Berichte<\/li>\n<li>Einrichtung robusterer interner Governance-Strukturen und Eskalationsverfahren f\u00fcr verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten<\/li>\n<\/ul>\n<p>Der ANJ erinnerte die Betreiber auch daran, dass die Einreichung umfassender und gut analysierter Berichte nicht nur eine gesetzliche Pflicht ist, sondern auch ein wichtiges Instrument zum Schutz der Integrit\u00e4t des Sektors.<\/p>\n<h2>Verst\u00e4rkte Zusammenarbeit mit den Finanzbeh\u00f6rden<\/h2>\n<p>Angesichts der zunehmenden Komplexit\u00e4t der finanziellen Bedrohungen und der sich entwickelnden Betrugstypologien hat sich der ANJ zu einer verst\u00e4rkten Zusammenarbeit mit anderen \u00f6ffentlichen Beh\u00f6rden verpflichtet. Dazu geh\u00f6rt eine engere Zusammenarbeit mit TRACFIN und anderen Abteilungen des Finanzministeriums, um einen harmonisierten Ansatz zur Pr\u00e4vention von Finanzkriminalit\u00e4t zu gew\u00e4hrleisten.<\/p>\n<p>Diese Bem\u00fchungen stehen auch im Einklang mit umfassenderen europ\u00e4ischen Initiativen, einschlie\u00dflich der bevorstehenden EU-Beh\u00f6rde zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche (AMLA), die die grenz\u00fcberschreitende Durchsetzung und Koordinierung zwischen den Mitgliedstaaten verbessern soll. Die Strategie der ANJ spiegelt diese Verlagerung hin zu einer st\u00e4rker zentralisierten und integrierten \u00dcberwachung der Finanzkriminalit\u00e4t wider.<\/p>\n<h2>\u00dcberwachungs- und Durchsetzungsstrategien f\u00fcr 2025<\/h2>\n<p>Um sicherzustellen, dass die Betreiber die erh\u00f6hten Erwartungen f\u00fcr 2025 erf\u00fcllen, plant die ANJ die Einf\u00fchrung eines strengeren \u00dcberwachungsrahmens. Dieser wird Folgendes umfassen:<\/p>\n<ul>\n<li>Gezielte Audits der AML\/CFT-Rahmenwerke der Betreiber<\/li>\n<li>H\u00e4ufigere und strukturierte Befragungen zur Einhaltung der Vorschriften<\/li>\n<li>Obligatorische Aktualisierungen der Aktionspl\u00e4ne im Laufe des Jahres, je nach den beobachteten Risikover\u00e4nderungen<\/li>\n<li>Detaillierte Nachverfolgung fr\u00fcherer M\u00e4ngel und der ergriffenen Abhilfema\u00dfnahmen<\/li>\n<\/ul>\n<p>Diese Ma\u00dfnahmen unterstreichen die Verlagerung des ANJ von der beratenden Aufsicht zur proaktiven Durchsetzung. Betreiber, die ihren Verpflichtungen nicht nachkommen, m\u00fcssen mit Verwaltungssanktionen oder in schweren F\u00e4llen sogar mit einer \u00dcberpr\u00fcfung der Lizenz rechnen.<\/p>\n<h2>Risikobasierter Ansatz als Grundlage der Regulierung<\/h2>\n<p>Die ANJ setzt sich weiterhin f\u00fcr einen risikobasierten Ansatz bei der Einhaltung der Vorschriften ein, der mit internationalen Standards wie denen der Financial Action Task Force (FATF) \u00fcbereinstimmt. Dies bedeutet, dass die Betreiber ihre Ressourcen und Kontrollen im Verh\u00e4ltnis zum Risikoniveau ihrer Angebote, ihres Kundenstamms, ihrer Transaktionsarten und ihrer Vertriebsmodelle priorisieren m\u00fcssen.<\/p>\n<p>Von Online-Kasino-Plattformen, die von Natur aus anf\u00e4lliger f\u00fcr anonyme Transaktionen und grenz\u00fcberschreitende Gesch\u00e4fte sind, wird beispielsweise erwartet, dass sie im Vergleich zu traditionellen Einzelhandelsgesch\u00e4ften strengere Einf\u00fchrungsverfahren und kontinuierliche \u00dcberwachungssysteme unterhalten.<\/p>\n<h2>Sich entwickelnde Typologien von finanziellen Bedrohungen<\/h2>\n<p>Der Bericht ging auch kurz auf die sich entwickelnden Bedrohungen f\u00fcr die Gl\u00fccksspielbranche ein. Dazu geh\u00f6ren:<\/p>\n<ul>\n<li>Nutzung von Gl\u00fccksspielplattformen zum Waschen von Ertr\u00e4gen aus Cyberkriminalit\u00e4t und digitalem Betrug<\/li>\n<li>Zunehmende Nutzung von Kryptow\u00e4hrungen und dezentralisierten Plattformen, die nicht in den traditionellen Regelungsbereich fallen<\/li>\n<li>Ausgefeilte Layering-Techniken mit mehreren Wettkonten und Vermittlern<\/li>\n<li>Insider-Manipulation auf den Sportwettenm\u00e4rkten<\/li>\n<\/ul>\n<p>ANJ betonte, dass die Betreiber flexibel auf diese Entwicklungen reagieren und Echtzeit-Bedrohungsdaten in ihre AML\/CFT-Systeme integrieren m\u00fcssen.<\/p>\n<h2>Schulung und Kultur als kritische Erfolgsfaktoren<\/h2>\n<p>Neben den Systemen und Berichterstattungsinstrumenten betonte der ANJ, wie wichtig es ist, eine starke interne Kultur der <a href=\"https:\/\/malta-media.com\/ALEA\" title=\"ALEA\" class=\"pretty-link-keyword\"rel=\"\" target=\"_blank\">Compliance<\/a> aufzubauen. Von den Betreibern wird erwartet, dass sie sicherstellen, dass alle relevanten Mitarbeiter eine angemessene und kontinuierliche Schulung erhalten. Dies ist besonders wichtig f\u00fcr die Mitarbeiter an der Front und diejenigen, die f\u00fcr die \u00dcberwachung von Transaktionen, die Aufnahme von Kunden und die Meldung verd\u00e4chtiger Aktivit\u00e4ten zust\u00e4ndig sind.<\/p>\n<p>Mehrere Betreiber, vor allem jene mit internationalen Aktivit\u00e4ten, haben sich verpflichtet, ihre Schulungsprogramme an die weltweit besten Praktiken anzupassen. Dazu geh\u00f6ren Simulations\u00fcbungen, Zugang zu anonymisierten Fallstudien und szenariobasierte Bewertungen.<\/p>\n<h2>Blick in die Zukunft: ein strengeres regulatorisches Klima<\/h2>\n<p>Die Gl\u00fccksspielindustrie in Frankreich wird in den kommenden Jahren wahrscheinlich einem zunehmenden regulatorischen Druck ausgesetzt sein. Angesichts des zunehmenden \u00f6ffentlichen Interesses an verantwortungsbewusstem Gl\u00fccksspiel, der Verhinderung von Finanzkriminalit\u00e4t und der Unternehmensf\u00fchrung k\u00f6nnen es sich die Betreiber nicht leisten, die Einhaltung der Vorschriften als eine \u00dcbung zum Ankreuzen zu betrachten.<\/p>\n<p>Der j\u00fcngste Bericht des ANJ sendet eine klare Botschaft: Es wurden zwar Fortschritte erzielt, aber die Messlatte wird h\u00f6her gelegt, und nur diejenigen Betreiber, die AML\/CFT in den Kern ihrer Gesch\u00e4ftsstrategie einbinden, werden in der Lage sein, in einer sich versch\u00e4rfenden Regulierungslandschaft zu bestehen.<\/p>\n<h2>Schlussfolgerung<\/h2>\n<p><strong>Die j\u00fcngste \u00dcberpr\u00fcfung durch die ANJ unterstreicht sowohl die Fortschritte als auch die anhaltenden Herausforderungen, denen sich der franz\u00f6sische Gl\u00fccksspielsektor bei seinen Bem\u00fchungen zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche, Betrug und Terrorismusfinanzierung gegen\u00fcbersieht. W\u00e4hrend viele Betreiber im Jahr 2024 deutliche Verbesserungen erzielt haben &#8211; insbesondere in Bereichen wie der Erkennung von Anomalien, der Qualit\u00e4t der Berichterstattung und der Ressourcenzuweisung &#8211; hat die Regulierungsbeh\u00f6rde deutlich gemacht, dass das derzeitige Niveau der Einhaltung der Vorschriften nicht ausreicht.<\/strong><\/p>\n<p><strong>Mit den strengeren Erwartungen f\u00fcr 2025 liegt es nun an den Betreibern, ihre internen Kontrollen weiter zu verst\u00e4rken, die Zusammenarbeit mit Finanzermittlungsstellen wie TRACFIN zu verbessern und einen wirklich risikobasierten Ansatz f\u00fcr ihre T\u00e4tigkeit zu w\u00e4hlen. Die verst\u00e4rkten Aufsichts- und Durchsetzungsbem\u00fchungen des ANJ werden zweifellos die Messlatte h\u00f6her legen und die Branche zu einem transparenteren, sichereren und verantwortungsvolleren Rahmen dr\u00e4ngen.<\/strong><\/p>\n<p><strong>Da sich die finanziellen Bedrohungen weiterentwickeln und die \u00d6ffentlichkeit den Gl\u00fccksspielsektor immer genauer unter die Lupe nimmt, kann die Einhaltung der Vorschriften nicht l\u00e4nger als Formalit\u00e4t behandelt werden. Sie muss in die eigentliche Struktur der Unternehmensf\u00fchrung und der Betriebsstrategie integriert werden. F\u00fcr die Betreiber geht es nicht nur darum, Strafen zu vermeiden, sondern auch darum, das Vertrauen zu bewahren, die Integrit\u00e4t ihrer Plattformen zu sch\u00fctzen und einen Beitrag zur Bek\u00e4mpfung der Finanzkriminalit\u00e4t im Allgemeinen zu leisten.<\/strong><\/p>\n<h2>FAQs<\/h2>\n<p><strong>Was ist die ANJ?<\/strong><br \/>\nANJ steht f\u00fcr Autorit\u00e9 Nationale des Jeux, die franz\u00f6sische Gl\u00fccksspielbeh\u00f6rde, die f\u00fcr die Regulierung des Gl\u00fccksspiels in Frankreich zust\u00e4ndig ist.<\/p>\n<p><strong>Warum m\u00fcssen Gl\u00fccksspielanbieter in Frankreich j\u00e4hrliche AML-Pl\u00e4ne vorlegen?<\/strong><br \/>\nNach franz\u00f6sischem Recht m\u00fcssen Gl\u00fccksspielbetreiber j\u00e4hrliche Aktionspl\u00e4ne vorlegen, um nachzuweisen, wie sie Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung bek\u00e4mpfen.<\/p>\n<p><strong>Was ist TRACFIN?<\/strong><br \/>\nTRACFIN ist Frankreichs Finanzermittlungsstelle, die verd\u00e4chtige finanzielle Aktivit\u00e4ten \u00fcberwacht und den Kampf gegen Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung unterst\u00fctzt.<\/p>\n<p><strong>Wie haben die franz\u00f6sischen Gl\u00fccksspielanbieter im Jahr 2024 abgeschnitten?<\/strong><br \/>\nDie Betreiber haben sich bei der Aufdeckung von Betrugsf\u00e4llen, der Qualit\u00e4t der Berichterstattung und den internen Ressourcen verbessert, aber der ANJ stellte fest, dass in mehreren Bereichen noch Verbesserungsbedarf besteht.<\/p>\n<p><strong>Was sind laut ANJ die Priorit\u00e4ten f\u00fcr Gl\u00fccksspielbetreiber im Jahr 2025?<\/strong><br \/>\nZu den wichtigsten Priorit\u00e4ten geh\u00f6ren eine bessere Datenqualit\u00e4t, die Beaufsichtigung von Drittanbietern, ausgefeiltere Warnsysteme und eine verst\u00e4rkte TRACFIN-Berichterstattung.<\/p>\n<p><strong>Wie plant der ANJ, die Einhaltung der Vorschriften durchzusetzen?<\/strong><br \/>\nDer ANJ wird mehr Audits und strukturierte Befragungen durchf\u00fchren und auf der Grundlage der 2024 festgestellten M\u00e4ngel Korrekturma\u00dfnahmen durchsetzen.<\/p>\n<p><strong>Welche neuen Bedrohungen gibt es bei der Finanzkriminalit\u00e4t im Zusammenhang mit Gl\u00fccksspielen?<\/strong><br \/>\nZu den neuen Bedrohungen geh\u00f6ren kryptobasierte Geldw\u00e4sche, cyberkriminelle Gelder, die in Wettplattformen einflie\u00dfen, und komplexe Account-Layering-Taktiken.<\/p>\n<p><strong>Warum ist die Schulung des Personals f\u00fcr die Einhaltung von AML\/CFT wichtig?<\/strong><br \/>\nGeschultes Personal ist unerl\u00e4sslich, um verd\u00e4chtiges Verhalten zu erkennen, eine korrekte Berichterstattung zu gew\u00e4hrleisten und eine allgemeine Compliance-Kultur aufrechtzuerhalten.<\/p>\n<p><strong>Wie funktioniert der risikobasierte Ansatz bei der Einhaltung von Vorschriften im Gl\u00fccksspielbereich?<\/strong><br \/>\nDie Betreiber stellen mehr Ressourcen und st\u00e4rkere Kontrollen f\u00fcr risikoreichere Aktivit\u00e4ten wie Online-Gl\u00fccksspiele oder Wetten mit hohem Volumen zur Verf\u00fcgung.<\/p>\n<p><strong>Was kann mit Betreibern geschehen, die die Vorschriften nicht einhalten?<\/strong><br \/>\nBetreibern, die die Vorschriften nicht einhalten, drohen je nach Schwere der Verst\u00f6\u00dfe Sanktionen, die Aussetzung der Lizenz oder \u00f6ffentliche Verwarnungen.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Die franz\u00f6sische Gl\u00fccksspielbeh\u00f6rde (Autorit\u00e9 Nationale des Jeux, ANJ) hat ihre j\u00fcngste Bewertung der j\u00e4hrlichen Aktionspl\u00e4ne von Gl\u00fccksspielanbietern zur Bek\u00e4mpfung von Betrug, Geldw\u00e4sche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) ver\u00f6ffentlicht. Der Bericht, der die Fortschritte im Jahr 2024 bewertet, erkennt bemerkenswerte Fortschritte bei den lizenzierten Betreibern an. Die Aufsichtsbeh\u00f6rde hat jedoch betont, dass es weiterhin kritische Schwachstellen gibt, und sie hat die Erwartungen f\u00fcr das kommende Jahr erh\u00f6ht.<\/p>\n","protected":false},"author":6,"featured_media":76803,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[868,577],"tags":[25153,54306,12782,10656,54312,54307,54309,54305,54308,880,54310,804,815,54311,54313],"class_list":["post-76805","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-gesetze","category-igaming-news-de","tag-aml-compliance-de","tag-aml-einhaltung","tag-anj-de","tag-anti-money-laundering-de","tag-betrugs-erkennung-systeme","tag-cft-massnahmen","tag-finanz-kriminalitaet","tag-frankreich-gluecksspiel-regeln","tag-geldwaesche-bekaempfung","tag-gesetze","tag-gluecksspiel-aufsicht","tag-igaming-de-2","tag-laws-de","tag-online-casino-regeln","tag-tracfin-de"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/76805","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/6"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=76805"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/76805\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/76803"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=76805"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=76805"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=76805"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}