{"id":87155,"date":"2025-07-01T15:25:43","date_gmt":"2025-07-01T13:25:43","guid":{"rendered":"https:\/\/malta-media.com\/?p=87155"},"modified":"2025-07-01T15:25:43","modified_gmt":"2025-07-01T13:25:43","slug":"spillemyndigheden-warnt-vor-fatf-grau-und-schwarzliste","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/malta-media.com\/de\/spillemyndigheden-warnt-vor-fatf-grau-und-schwarzliste\/","title":{"rendered":"Spillemyndigheden warnt vor FATF Grau und Schwarzliste"},"content":{"rendered":"<p><strong>Die d\u00e4nische Gl\u00fccksspielbeh\u00f6rde (DGA) hat neue Leitlinien ver\u00f6ffentlicht, in denen sie die in D\u00e4nemark zugelassenen Gl\u00fccksspielanbieter an ihre Verpflichtungen gem\u00e4\u00df den nationalen Gesetzen zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche (AML) erinnert, insbesondere im Hinblick auf die aktualisierten Listen der <a href=\"https:\/\/malta-media.com\/company-rent\" title=\"Rent a company\" class=\"pretty-link-keyword\"rel=\"\" target=\"_blank\">Financial<\/a> Action Task Force (FATF) mit Hochrisikol\u00e4ndern. Dazu geh\u00f6ren L\u00e4nder auf der Grauen Liste \u2013 L\u00e4nder, die einer verst\u00e4rkten \u00dcberwachung unterliegen \u2013 und die Schwarze Liste, die aus L\u00e4ndern besteht, die aufgrund erheblicher M\u00e4ngel bei der Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung (AML\/CFT) zu Ma\u00dfnahmen aufgefordert werden.<\/strong><\/p>\n<p>Die Mitteilung der DGA ist zwar rein verfahrenstechnischer Natur, unterstreicht jedoch die wachsenden internationalen Bem\u00fchungen, AML-L\u00fccken im Gl\u00fccksspielbereich zu schlie\u00dfen, einer Branche, die zunehmend grenz\u00fcberschreitenden Risiken, digitaler Anonymit\u00e4t und Missbrauch f\u00fcr kriminelle Zwecke ausgesetzt ist.<\/p>\n<h2>FATF-Listen und ihre Bedeutung f\u00fcr die Compliance<\/h2>\n<p>Die FATF, eine zwischenstaatliche Organisation zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung, ver\u00f6ffentlicht regelm\u00e4\u00dfig zwei wichtige Listen:<\/p>\n<p>Graue Liste (L\u00e4nder, die einer verst\u00e4rkten \u00dcberwachung unterliegen): L\u00e4nder, die sich verpflichtet haben, M\u00e4ngel bei der Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung rasch zu beheben, und die zu diesem Zweck aktiv mit der FATF zusammenarbeiten.<\/p>\n<p>Schwarze Liste (Hochrisikol\u00e4nder, die zu Ma\u00dfnahmen aufgefordert werden): L\u00e4nder mit schwerwiegenden strategischen M\u00e4ngeln bei der Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung, die sich nicht verpflichtet haben, die festgestellten Probleme zu beheben, oder dies nicht tun.<\/p>\n<p>Die Aufnahme eines Landes in eine dieser Listen signalisiert internationalen Interessengruppen \u2013 darunter Regierungen, Aufsichtsbeh\u00f6rden und Finanzinstitute \u2013, dass Unternehmen in diesen L\u00e4ndern einer verst\u00e4rkten Kontrolle unterliegen.<\/p>\n<h2>Aktualisierte Listen der von der FATF \u00fcberwachten L\u00e4nder<\/h2>\n<p>Die graue Liste umfasst die folgenden L\u00e4nder:<\/p>\n<ul>\n<li>Algerien<\/li>\n<li>Angola<\/li>\n<li>Bolivien<\/li>\n<li>Bulgarien<\/li>\n<li>Burkina Faso<\/li>\n<li>Kamerun<\/li>\n<li>Elfenbeink\u00fcste<\/li>\n<li>Demokratische Republik Kongo<\/li>\n<li>Haiti<\/li>\n<li>Kenia<\/li>\n<li>Laos<\/li>\n<li>Libanon<\/li>\n<li>Monaco<\/li>\n<li>Mosambik<\/li>\n<li>Namibia<\/li>\n<li>Nepal<\/li>\n<li>Nigeria<\/li>\n<li>S\u00fcdafrika<\/li>\n<li>S\u00fcdsudan<\/li>\n<li>Syrien<\/li>\n<li>Venezuela<\/li>\n<li>Vietnam<\/li>\n<li>Jungferninseln (Gro\u00dfbritannien)<\/li>\n<li>Jemen<\/li>\n<\/ul>\n<p>Die schwarze Liste umfasst hingegen die folgenden L\u00e4nder:<\/p>\n<ul>\n<li>Demokratische Volksrepublik Korea (Nordkorea)<\/li>\n<li>Iran<\/li>\n<li>Myanmar<\/li>\n<\/ul>\n<p>Diese L\u00e4nder wurden als L\u00e4nder mit erheblichen strategischen M\u00e4ngeln bei der Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung identifiziert und haben entweder nicht konstruktiv mit der FATF zusammengearbeitet oder keine ausreichenden Fortschritte bei ihren Abhilfema\u00dfnahmen erzielt.<\/p>\n<h2>Das d\u00e4nische Geldw\u00e4schegesetz und seine Auswirkungen auf Gl\u00fccksspielanbieter<\/h2>\n<p>Gem\u00e4\u00df \u00a7 17 Abs. 1 des d\u00e4nischen Geldw\u00e4schegesetzes sind Gl\u00fccksspielanbieter verpflichtet, eine verst\u00e4rkte Kunden\u00fcberpr\u00fcfung (Enhanced Customer Due Diligence, EDD) durchzuf\u00fchren, wenn ein Spieler ein erh\u00f6htes Risiko aufweist, in Geldw\u00e4sche oder Terrorismusfinanzierung verwickelt zu sein.<\/p>\n<p>Diese Risikobewertung muss sich an einer Reihe von Indikatoren orientieren, darunter diejenigen in Anhang 3 des d\u00e4nischen AML-Gesetzes, der die Listen der FATF mit Hochrisikol\u00e4ndern enth\u00e4lt. Es ist jedoch wichtig zu verstehen, dass die blo\u00dfe Aufnahme eines Landes in die graue oder schwarze Liste der FATF nicht automatisch die Verpflichtung zur Durchf\u00fchrung einer EDD ausl\u00f6st.<\/p>\n<p>Eine EDD ist nur dann zwingend erforderlich, wenn ein Spieler mit einem Land in Verbindung steht, das in der Verordnung der Europ\u00e4ischen Union \u00fcber Hochrisikodrittl\u00e4nder aufgef\u00fchrt ist, wie in Abschnitt 17(2) des AML-Gesetzes dargelegt. Die Listen der FATF gelten als hilfreiches Instrument f\u00fcr risikobasierte Bewertungen, haben jedoch nicht die gleiche rechtliche Bedeutung wie die <a href=\"https:\/\/malta-media.com\/ireland\" title=\"Ireland Formation\" class=\"pretty-link-keyword\"rel=\"\" target=\"_blank\">EU<\/a>-Liste.<\/p>\n<h2>Bedeutung der individuellen Risikobewertung<\/h2>\n<p>Die DGA betont, dass Gl\u00fccksspielanbieter bei der Beurteilung, ob EDD-Verfahren anzuwenden sind, einen risikobasierten Ansatz verfolgen m\u00fcssen. Das bedeutet, dass Anbieter nicht nur das Herkunftsland eines Spielers ber\u00fccksichtigen sollten, sondern auch andere Risikofaktoren wie Transaktionsmuster, Herkunft der Gelder, ungew\u00f6hnliches Wettverhalten oder Verbindungen zu politisch exponierten Personen (PEPs).<\/p>\n<p>Die Beh\u00f6rde fordert die Betreiber auf, wachsam zu bleiben und \u00c4nderungen der FATF-Listen sowie Aktualisierungen der EU-eigenen Liste der Hochrisikodrittl\u00e4nder kontinuierlich zu \u00fcberwachen. Von den Betreibern wird erwartet, dass sie robuste AML-<a href=\"https:\/\/malta-media.com\/uk\" title=\"UK Formation\" class=\"pretty-link-keyword\"rel=\"\" target=\"_blank\">Compliance<\/a>-Rahmenwerke unterhalten, die sich effizient an solche \u00c4nderungen anpassen k\u00f6nnen.<\/p>\n<h2>FATF- und EU-Listen: Unterscheidung zwischen gesetzlichen Anforderungen und Leitlinien<\/h2>\n<p>Obwohl die FATF-Listen nach d\u00e4nischem Recht nicht rechtsverbindlich sind, haben sie eine erhebliche \u00dcberzeugungskraft. Betreiber, die diese Listen bei ihren Risikobewertungen nicht ber\u00fccksichtigen, k\u00f6nnen einer beh\u00f6rdlichen \u00dcberpr\u00fcfung ausgesetzt sein oder Sanktionen wegen unzureichender AML-Kontrollen drohen.<\/p>\n<p>Im Gegensatz dazu unterliegen die in der EU-Verordnung \u00fcber Hochrisikodrittl\u00e4nder aufgef\u00fchrten L\u00e4nder direkten rechtlichen Konsequenzen gem\u00e4\u00df den d\u00e4nischen AML-Vorschriften. Dazu geh\u00f6ren obligatorische EDD-Ma\u00dfnahmen und erh\u00f6hte Verpflichtungen hinsichtlich der \u00dcberpr\u00fcfung der Identit\u00e4t, der Herkunft des Verm\u00f6gens und des Zwecks der Gl\u00fccksspielbeziehung.<\/p>\n<p>Die duale Struktur \u2013 Leitlinien der FATF und durchsetzbare Verpflichtungen nach EU-Recht \u2013 erfordert, dass Betreiber klar zwischen verbindlichen und empfohlenen Ma\u00dfnahmen unterscheiden. In der Praxis kann die Nichtbeachtung der FATF-Listen jedoch weiterhin als Hinweis auf ein unzureichendes AML-Rahmenwerk angesehen werden, insbesondere bei wiederholten oder hochvolumigen Transaktionen mit Spielern aus diesen L\u00e4ndern.<\/p>\n<h2>Regulatorische Erwartungen an Gl\u00fccksspielanbieter<\/h2>\n<p>Im Rahmen des Engagements D\u00e4nemarks zur Bek\u00e4mpfung der Finanzkriminalit\u00e4t erwartet die d\u00e4nische Gl\u00fccksspielbeh\u00f6rde von lizenzierten Anbietern die Einhaltung der folgenden Standards:<\/p>\n<ul>\n<li>Einbeziehung der FATF-Hochrisikol\u00e4nder in die AML-Risikobewertungen.<\/li>\n<li>Aktualisierung der FATF-Updates und der EU-Liste der Hochrisikodrittl\u00e4nder.<\/li>\n<li>Durchf\u00fchrung einer verst\u00e4rkten Sorgfaltspflicht, wenn dies aufgrund der allgemeinen Risikofaktoren erforderlich ist.<\/li>\n<li>Dokumentation und Begr\u00fcndung aller Ergebnisse der Risikobewertung.<\/li>\n<li>Nachweis des Verst\u00e4ndnisses der AML-Verpflichtungen gem\u00e4\u00df \u00a7 17(1) und \u00a7 17(2) des d\u00e4nischen AML-Gesetzes.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Betreibern wird au\u00dferdem empfohlen, Compliance-Beauftragte und Mitarbeiter mit Kundenkontakt kontinuierlich zu schulen, um sicherzustellen, dass Warnsignale \u2013 wie Versuche, das Herkunftsland zu verschleiern, die Verwendung von Proxys oder wiederholte Einzahlungen in gro\u00dfer H\u00f6he \u2013 umgehend gemeldet und eskaliert werden.<\/p>\n<h2>Weiterreichende Auswirkungen auf den Gl\u00fccksspielsektor<\/h2>\n<p>Die erneute Fokussierung der DGA auf die Einhaltung der FATF-Vorgaben erfolgt zu einem Zeitpunkt, an dem die beh\u00f6rdliche Kontrolle der AML-Risiken im Gl\u00fccksspielbereich in ganz Europa versch\u00e4rft wird. Die zunehmende Verwendung von Kryptow\u00e4hrungen, digitalen Geldb\u00f6rsen und grenzenlosen Zahlungsplattformen hat es Kriminellen erleichtert, <a href=\"https:\/\/malta-media.com\/blu\" title=\"CreditBLU\" class=\"pretty-link-keyword\"rel=\"\" target=\"_blank\">Online<\/a>-Gl\u00fccksspielangebote zu missbrauchen.<\/p>\n<p>Infolgedessen stehen die Regulierungsbeh\u00f6rden unter Druck, die Durchsetzung zu versch\u00e4rfen und sicherzustellen, dass Gl\u00fccksspielplattformen, insbesondere solche mit einer Lizenz innerhalb der EU, nicht als Kan\u00e4le f\u00fcr illegale Finanzgesch\u00e4fte genutzt werden. Die Angleichung der nationalen AML-Gesetze an internationale Leitlinien (FATF, EU-Richtlinien usw.) ist ein wesentlicher Bestandteil dieser Strategie.<\/p>\n<h2>Risikobasierte Compliance als rechtliche Absicherung<\/h2>\n<p>F\u00fcr Gl\u00fccksspielanbieter geht es bei der Einf\u00fchrung einer risikobasierten Compliance-Strategie nicht nur darum, die Aufsichtsbeh\u00f6rde zufrieden zu stellen. Es handelt sich dabei auch um eine rechtliche Absicherung. Die Nichtdurchf\u00fchrung einer angemessenen Sorgfaltspr\u00fcfung \u2013 selbst in F\u00e4llen, in denen der Spieler nicht direkt mit einer auf der schwarzen Liste stehenden Gerichtsbarkeit in Verbindung steht \u2013 kann zu Reputationssch\u00e4den, Geldstrafen oder dem Verlust der Gl\u00fccksspiellizenz f\u00fchren.<\/p>\n<p>Daher kann es selbst dann, wenn eine erweiterte Sorgfaltspflicht nach d\u00e4nischem Recht nicht zwingend vorgeschrieben ist, ratsam sein, diese anzuwenden, wenn Spieler mit L\u00e4ndern in Verbindung stehen, die auf der grauen oder schwarzen Liste der FATF stehen, insbesondere wenn auch andere Risikoindikatoren vorliegen.<\/p>\n<h2>Fazit<\/h2>\n<p><strong>Die Erinnerung der d\u00e4nischen Gl\u00fccksspielbeh\u00f6rde an die FATF-Listen ist zeitgem\u00e4\u00df und notwendig und zielt darauf ab, die AML-Ma\u00dfnahmen innerhalb des regulierten Gl\u00fccksspielmarktes des Landes zu st\u00e4rken. Betreiber sollten diese Gelegenheit nutzen, um interne Kontrollen zu \u00fcberpr\u00fcfen, Risikomatrizen zu aktualisieren und sicherzustellen, dass die Verfahren zur Kunden\u00fcberpr\u00fcfung mit den sich weiterentwickelnden internationalen Standards in Einklang stehen.<\/strong><\/p>\n<p><strong>Auf diese Weise sch\u00fctzen sich die Betreiber nicht nur vor rechtlichen oder regulatorischen Risiken, sondern tragen auch zu den weltweiten Bem\u00fchungen zur Verhinderung von Finanzkriminalit\u00e4t \u00fcber Gl\u00fccksspielkan\u00e4le bei.<\/strong><\/p>\n<h2>FAQs<\/h2>\n<p><strong>Was ist die FATF und warum ist sie f\u00fcr Gl\u00fccksspielbetreiber von Bedeutung?<\/strong><br \/>\nDie FATF ist eine internationale Organisation, die globale Standards f\u00fcr die Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung festlegt. Ihre L\u00e4nderrisikolisten dienen als Leitfaden f\u00fcr Compliance-Ma\u00dfnahmen.<\/p>\n<p><strong>Sind d\u00e4nische Gl\u00fccksspielanbieter gesetzlich verpflichtet, EDD f\u00fcr Spieler aus L\u00e4ndern anzuwenden, die auf der grauen Liste der FATF stehen?<\/strong><br \/>\nNein, EDD ist nicht allein aufgrund der FATF-Listen obligatorisch. Obligatorische EDD gilt nur f\u00fcr L\u00e4nder, die in der EU-Verordnung \u00fcber Hochrisikodrittl\u00e4nder aufgef\u00fchrt sind.<\/p>\n<p><strong>Was ist der Unterschied zwischen der grauen Liste und der schwarzen Liste der FATF?<\/strong><br \/>\nDie graue Liste umfasst L\u00e4nder, die einer verst\u00e4rkten \u00dcberwachung unterliegen, w\u00e4hrend die schwarze Liste L\u00e4nder mit gravierenden M\u00e4ngeln bei der Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung auff\u00fchrt, die dringende Ma\u00dfnahmen erfordern.<\/p>\n<p><strong>Wie oft werden die FATF-Listen aktualisiert?<\/strong><br \/>\nDie FATF \u00fcberpr\u00fcft und aktualisiert ihre Listen in der Regel dreimal pro Jahr nach den Plenarsitzungen im Februar, Juni und Oktober.<\/p>\n<p><strong>Wie sollten Gl\u00fccksspielanbieter in D\u00e4nemark die FATF-Listen verwenden?<\/strong><br \/>\nBetreiber sollten die Listen zur Risikobewertung ihrer Spieler heranziehen und entscheiden, ob in F\u00e4llen mit hohem Risiko eine verst\u00e4rkte Sorgfaltspflicht erforderlich ist.<\/p>\n<p><strong>Was ist Anhang 3 des d\u00e4nischen AML-Gesetzes?<\/strong><br \/>\nAnhang 3 beschreibt Risikofaktoren, die Gl\u00fccksspielanbieter bei der Einhaltung der AML-Vorschriften ber\u00fccksichtigen m\u00fcssen, einschlie\u00dflich Verweisen auf Risikol\u00e4nder der FATF.<\/p>\n<p><strong>Kann ein Betreiber bestraft werden, wenn er die FATF-Listen nicht verwendet?<\/strong><br \/>\nObwohl dies gesetzlich nicht vorgeschrieben ist, kann die Nichtbeachtung der FATF-Listen bei der Risikobewertung als Compliance-Schw\u00e4che angesehen werden und die Aufmerksamkeit der Aufsichtsbeh\u00f6rden auf sich ziehen.<\/p>\n<p><strong>L\u00f6sen Spieler aus L\u00e4ndern, die auf der schwarzen Liste der FATF stehen, immer eine verst\u00e4rkte Sorgfaltspflicht aus?<\/strong><br \/>\nNicht automatisch. Eine verst\u00e4rkte Sorgfaltspflicht ist nur erforderlich, wenn diese L\u00e4nder auch auf der Hochrisikoliste der EU stehen oder wenn andere Risikoindikatoren vorliegen.<\/p>\n<p><strong>Steht Monaco wirklich auf der grauen Liste der FATF?<\/strong><br \/>\nJa, nach der letzten Aktualisierung ist Monaco in der grauen Liste der FATF aufgef\u00fchrt und unterliegt einer verst\u00e4rkten AML-\u00dcberwachung.<\/p>\n<p><strong>Sollten Betreiber ihre AML-Verfahren nach jeder Aktualisierung der FATF-Liste anpassen?<\/strong><br \/>\nJa, regelm\u00e4\u00dfige Aktualisierungen der internen AML-Richtlinien sind unerl\u00e4sslich, um die Compliance aufrechtzuerhalten und auf sich ver\u00e4ndernde internationale Risiken zu reagieren.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Die d\u00e4nische Gl\u00fccksspielbeh\u00f6rde (DGA) hat neue Leitlinien ver\u00f6ffentlicht, in denen sie die in D\u00e4nemark zugelassenen Gl\u00fccksspielanbieter an ihre Verpflichtungen gem\u00e4\u00df den nationalen Gesetzen zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche (AML) erinnert, insbesondere im Hinblick auf die aktualisierten Listen der Financial Action Task Force (FATF) mit Hochrisikol\u00e4ndern. Dazu geh\u00f6ren L\u00e4nder auf der Grauen Liste \u2013 L\u00e4nder, die einer verst\u00e4rkten \u00dcberwachung unterliegen \u2013 und die Schwarze Liste, die aus L\u00e4ndern besteht, die aufgrund erheblicher M\u00e4ngel bei der Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche und Terrorismusfinanzierung (AML\/CFT) zu Ma\u00dfnahmen aufgefordert werden.<\/p>\n","protected":false},"author":8,"featured_media":87153,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[868,577],"tags":[25153,13189,52037,54792,65815,24140,5366,880,65816,45249,597,804,815,65817,65818],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/87155"}],"collection":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/8"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=87155"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/87155\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/87153"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=87155"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=87155"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=87155"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}