Damex ist ein Finanztechnologieunternehmen mit Hauptsitz in Gibraltar, das sich auf digitale Verm\u00f6genswerte und damit verbundene Zahlungsl\u00f6sungen konzentriert. Aufgrund seiner Gesch\u00e4ftst\u00e4tigkeit unterliegt es einer ganz besonderen Finanzdienstleistungsaufsicht, die sich mit Unternehmen befasst, die Werte \u00fcber Blockchain oder vergleichbare Distributed-Ledger-Technologien (DLT) halten, \u00fcbertragen oder anderweitig verwalten.<\/p>\n
Gibraltar pr\u00e4sentiert sich seit Jahren als internationaler Knotenpunkt f\u00fcr Unternehmen in diesem Bereich und hat einen Regulierungsrahmen eingef\u00fchrt, der seine etablierte Finanzdienstleistungsgesetzgebung erg\u00e4nzt. Diese Positionierung soll ein Gleichgewicht zwischen Innovation und beh\u00f6rdlicher Aufsicht herstellen und Unternehmen wie Damex ein rechtliches Umfeld bieten, in dem sie t\u00e4tig sein k\u00f6nnen, w\u00e4hrend den Gegenparteien die Gewissheit gegeben wird, dass die Standards von einer gesetzlichen Beh\u00f6rde \u00fcberwacht werden.<\/p>\n
Innerhalb dieses Rahmens hat Damex versucht, eine Br\u00fccke zwischen Elementen der konventionellen Finanzwelt und neueren Dienstleistungen im Bereich digitaler Verm\u00f6genswerte zu schlagen. Auf der einen Seite seines Angebots stehen Produkte, die mit der traditionellen Zahlungsinfrastruktur verbunden sind, wie Fiat-Konten, internationale \u00dcberweisungen und operative Bankfunktionen. Auf der anderen Seite stehen L\u00f6sungen, die es Kunden erm\u00f6glichen, digitale Verm\u00f6genswerte sicher zu halten, zu verwalten und zu \u00fcbertragen, vorbehaltlich der geltenden regulatorischen Anforderungen. In den Anfangsjahren bot das Unternehmen diese Dienstleistungen sowohl Privat- als auch Firmenkunden an, hat sich seitdem jedoch auf den Business-to-Business-Bereich konzentriert. Das bedeutet, dass Damex einer Reihe von regulatorischen Verpflichtungen unterliegt, darunter Anforderungen zur Bek\u00e4mpfung von Geldw\u00e4sche, operative Widerstandsf\u00e4higkeit, Governance, Finanzstabilit\u00e4t und der Schutz von Kundenverm\u00f6gen.<\/p>\n
Eine Reihe dieser Details kann durch \u00f6ffentlich zug\u00e4ngliche Quellen unabh\u00e4ngig best\u00e4tigt werden. Die Haftungsausschl\u00fcsse des Unternehmens, Vertragsdokumente und Eintr\u00e4ge im Unternehmensregister von Gibraltar geben Einblicke in die Lizenzierung und Gr\u00fcndung. Wie bei vielen Unternehmen in diesem Sektor gibt es jedoch auch Bereiche, in denen weniger Informationen \u00f6ffentlich zug\u00e4nglich sind.<\/p>\n
Die Zusammensetzung der F\u00fchrungsstrukturen, die Anzahl der in Gibraltar ans\u00e4ssigen Mitarbeiter oder die genaue Verteilung der Compliance-Verantwortlichkeiten \u00fcber verschiedene Gerichtsbarkeiten hinweg sind in den Registereintr\u00e4gen nicht aufgef\u00fchrt. Beobachtern bleibt daher nichts anderes \u00fcbrig, als die Stellung des Unternehmens anhand der \u00fcberpr\u00fcfbaren Informationen zu interpretieren.<\/p>\n
Dieser Artikel basiert ausschlie\u00dflich auf offiziellen und \u00f6ffentlich zug\u00e4nglichen Materialien. Er bezieht sich auf Unternehmensunterlagen, Pressemitteilungen der Regierung von Gibraltar, Register der Gibraltar Financial Services Commission (GFSC) und von Damex selbst herausgegebene rechtliche Vereinbarungen. Er ber\u00fccksichtigt auch die Verpflichtungen, die Gibraltars Lizenzierungsrahmen f\u00fcr DLT-Anbieter auferlegt, und legt dar, wo die Erwartungen gesetzlich definiert sind und wo operative Informationen nur dem Unternehmen und seiner Aufsichtsbeh\u00f6rde bekannt sind.<\/p>\n
Gibraltar hat Anfang 2018 sein Regulierungssystem f\u00fcr Distributed-Ledger-Technologie eingef\u00fchrt und ist damit eine der ersten Jurisdiktionen, die Vorschriften f\u00fcr diesen Sektor kodifiziert hat. Das Gesetz gilt f\u00fcr alle Unternehmen, die in oder von Gibraltar aus Gesch\u00e4fte t\u00e4tigen und im Auftrag Dritter Werte mithilfe von Distributed-Ledger-Technologie speichern oder \u00fcbertragen.<\/p>\n
Dies ist eine weit gefasste Definition, die nicht nur Kryptow\u00e4hrungen, sondern auch andere Systeme erfasst, bei denen Transaktionen in einem dezentralen Netzwerk aufgezeichnet, validiert und geteilt werden. Der Rechtsbegriff \u201eDLT\u201d ist daher weiter gefasst als nur Blockchain und umfasst sowohl genehmigte als auch \u00f6ffentliche Netzwerke.<\/p>\n
Im Gegensatz zu stark pr\u00e4skriptiven Systemen in einigen anderen Jurisdiktionen hat Gibraltar einen prinzipienbasierten Ansatz gew\u00e4hlt. Die Gesetzgebung legt zehn \u00fcbergeordnete Grunds\u00e4tze fest, die jedes lizenzierte Unternehmen erf\u00fcllen muss und die die Bereiche Unternehmensf\u00fchrung, operationelles Risiko, Offenlegungspflichten gegen\u00fcber Kunden, Finanzstabilit\u00e4t, Datensicherheit und Geldw\u00e4schebek\u00e4mpfung abdecken.<\/p>\n
Jeder Grundsatz ist bewusst weit gefasst, sodass es dem Unternehmen \u00fcberlassen bleibt, zu zeigen, wie es ihn in der Praxis umsetzt. Die Aufsichtsbeh\u00f6rde GFSC \u00fcberwacht dann die Einhaltung dieser Grunds\u00e4tze und pr\u00fcft, ob die vom Unternehmen getroffenen Ma\u00dfnahmen angesichts seines jeweiligen Modells und seiner Aktivit\u00e4ten ausreichend sind.<\/p>\n
Ein wesentliches Merkmal dieses Rahmens ist die Anforderung, dass \u201eVerstand und Management\u201d in Gibraltar angesiedelt sein m\u00fcssen. In der Praxis bedeutet dies, dass strategische Entscheidungen und operative Anweisungen von Personen getroffen werden m\u00fcssen, die physisch in der Gerichtsbarkeit ans\u00e4ssig sind. Dieser Grundsatz zielt darauf ab, eine Situation zu vermeiden, in der ein Unternehmen zwar rechtlich in Gibraltar eingetragen ist, aber tats\u00e4chlich vom Ausland aus geleitet wird, und gew\u00e4hrleistet so die Rechenschaftspflicht gegen\u00fcber dem lokalen Recht.<\/p>\n
Um dies zu \u00fcberwachen, ist die GFSC befugt, lizenzierte Unternehmen zu inspizieren, Berichte anzufordern, Belege zu verlangen und gegebenenfalls Durchsetzungsma\u00dfnahmen zu ergreifen. Das System soll sowohl Flexibilit\u00e4t als auch Sicherheit bieten, sodass verschiedene Gesch\u00e4ftsmodelle funktionieren k\u00f6nnen und gleichzeitig sichergestellt ist, dass sich die \u00d6ffentlichkeit auf einen grundlegenden Aufsichtsstandard verlassen kann.<\/p>\n
Unabh\u00e4ngige Aufzeichnungen best\u00e4tigen, dass Damex \u00fcber Digital Asset Management Limited t\u00e4tig ist, das in Gibraltar unter der Firmennummer 116618 registriert ist. Dieses Unternehmen besitzt die DLT-Anbieter-Lizenznummer 24738, die von der GFSC ausgestellt wurde. Das Unternehmen firmiert unter den Namen \u201eDamex\u201d und \u201eDamex.io\u201d, die beide in Kundenvertr\u00e4gen, Marketingmaterialien und dem \u00f6ffentlichen Register der GFSC f\u00fcr zugelassene Unternehmen aufgef\u00fchrt sind.<\/p>\n
Die Regierung von Gibraltar selbst w\u00fcrdigte den Meilenstein der Lizenzierung des Unternehmens in einer Pressemitteilung vom M\u00e4rz 2019 und bezeichnete Damex als einen der ersten Lizenznehmer unter dem DLT-Regime. Laut dieser Mitteilung dauerte der Prozess bis zur Genehmigung etwa ein Jahr, was die Praxis der GFSC widerspiegelt, die Governance-Regelungen, Risikomanagementsysteme, finanzielle Widerstandsf\u00e4higkeit und technologischen F\u00e4higkeiten jedes Antragstellers sorgf\u00e4ltig zu pr\u00fcfen.<\/p>\n
Die Kundenvertr\u00e4ge von Damex stimmen mit diesen \u00f6ffentlichen Aufzeichnungen \u00fcberein. Dokumente wie die OTC-Kundenvereinbarung und die Allgemeinen Gesch\u00e4ftsbedingungen geben die Registrierungsnummer des Unternehmens, seinen offiziellen Sitz in Suite 1, Burns House, 19 Town Range, Gibraltar, und die Wahl des Rechts von Gibraltar als geltendes Rechtssystem an. Durch den Abgleich dieser Quellen k\u00f6nnen sich Beobachter vom Lizenzstatus des Unternehmens \u00fcberzeugen.<\/p>\n
Was in diesen Dokumenten nicht enthalten ist, sind operative Einzelheiten wie die Aufteilung der Governance-Verantwortlichkeiten unter den Direktoren, die Anzahl der Mitarbeiter, die im Bereich Compliance t\u00e4tig sind, oder die Frage, ob es innerhalb der Gruppe Aufsichtsgremien gibt. Diese Angelegenheiten bleiben privat, sofern sie nicht freiwillig offengelegt werden.<\/p>\n
Laut den Haftungsausschl\u00fcssen auf der Website von Damex ist die oberste Muttergesellschaft The Experience Holding Limited, eingetragen in Gibraltar unter der Firmennummer 123183. Die Holdinggesellschaft hat denselben Sitz wie die operative Tochtergesellschaft. Die Identifizierung der Muttergesellschaft ist wichtig, da sie Klarheit dar\u00fcber schafft, wo letztlich die Eigentums- und F\u00fchrungszust\u00e4ndigkeiten liegen. In Unternehmensstrukturen dieser Art kann die Holdinggesellschaft die strategische Ausrichtung vorgeben, das geistige Eigentum kontrollieren, die Finanzen konsolidieren oder als Anteilseigner f\u00fcr operative Tochtergesellschaften fungieren.<\/p>\n
Die beim Gibraltar Companies House eingereichten Unterlagen sollen die Ernennung von Direktoren, Informationen zu Anteilseignern, Kapitalver\u00e4nderungen und andere gesetzlich vorgeschriebene Angaben best\u00e4tigen. Anhand dieser Dokumente l\u00e4sst sich erkennen, ob die Eigentumsverh\u00e4ltnisse konzentriert oder verstreut sind, ob es in letzter Zeit strukturelle Ver\u00e4nderungen gegeben hat und ob Direktoren \u00fcberlappende Zust\u00e4ndigkeiten in anderen Unternehmen innehaben.<\/p>\n
Was sie nicht liefern k\u00f6nnen, ist ein detailliertes Bild der t\u00e4glichen Gesch\u00e4ftsf\u00fchrung oder der Verteilung der Personalressourcen. Diese Unterscheidung ist wichtig, denn w\u00e4hrend die Eigentumsverh\u00e4ltnisse rechtlich best\u00e4tigt werden k\u00f6nnen, bleiben operative Angelegenheiten au\u00dferhalb der beh\u00f6rdlichen Unterlagen oft unsichtbar.<\/p>\n
Aus den Vertragsunterlagen von Damex geht eindeutig hervor, dass Digital Asset Management Limited als Vertreter oder Vertriebsh\u00e4ndler von Modulr FS Limited registriert ist, einem in Gro\u00dfbritannien ans\u00e4ssigen E-Geld-Institut (EMI), das von der Financial Conduct Authority (FCA) zugelassen ist und beaufsichtigt wird.<\/p>\n
Diese Vereinbarung erm\u00f6glicht es Damex-Kunden, \u00fcber die Systeme von Modulr auf bestimmte Fiat-Dienstleistungen, einschlie\u00dflich der Vergabe von IBANs, zuzugreifen.<\/p>\n
F\u00fcr Kunden bedeutet dies, dass sie zwar bei der Kundenaufnahme und Kommunikation direkt mit Damex interagieren, die regulatorische Verantwortung f\u00fcr die Sicherung von Fiat-Geldern jedoch letztendlich bei Modulr liegt. Nach britischem Recht m\u00fcssen EMI Kundengelder von ihren eigenen Mitteln trennen, Ma\u00dfnahmen zur Bek\u00e4mpfung der Geldw\u00e4sche anwenden und strenge operative und finanzielle Stabilit\u00e4tsanforderungen einhalten. Damex fungiert daher teilweise als Vermittler und Manager von Kundenbeziehungen, w\u00e4hrend Modulr als lizenzierter Verwahrer f\u00fcr Fiat-Transaktionen auftritt.<\/p>\n
Solche Vereinbarungen sind im Fintech-Sektor \u00fcblich, wo Unternehmen ohne eigene EMI-Lizenz auf Partnerschaften angewiesen sind, um bestimmte Dienstleistungen erbringen zu k\u00f6nnen. Sie schaffen jedoch eine mehrschichtige Vertragsbeziehung, und Kunden m\u00fcssen sich dar\u00fcber im Klaren sein, welche Aufsichtsbeh\u00f6rde in welcher Phase zust\u00e4ndig ist.<\/p>\n
Im Fall von Damex \u00fcberwacht die GFSC den DLT-Teil seiner Gesch\u00e4ftst\u00e4tigkeit, w\u00e4hrend die FCA die EMI-Aktivit\u00e4ten von Modulr beaufsichtigt. Die Partnerschaft verdeutlicht den grenz\u00fcberschreitenden Charakter moderner Finanzdienstleistungen und die Notwendigkeit einer klaren Verantwortungszuweisung.<\/p>\n
Im Oktober 2024 gab Damex den Verkauf seines Privatkundengesch\u00e4fts an Ziglu bekannt, eine in Gro\u00dfbritannien ans\u00e4ssige Kryptow\u00e4hrungs-Banking-Anwendung. Die Transaktion, \u00fcber die in etablierten Medien wie Sky News, dem Gibraltar Chronicle und Tech.eu ausf\u00fchrlich berichtet wurde, wurde als reine Aktientransaktion strukturiert. Das bedeutete, dass Damex statt Bargeld eine Beteiligung an Ziglu erhielt.<\/p>\n
Der Verkauf markierte eine bedeutende strategische Neuausrichtung. Damex stellte das Angebot direkter Dienstleistungen f\u00fcr Privatkunden ein und konzentrierte sich stattdessen auf B2B-L\u00f6sungen. Ziglu \u00fcbernahm den Privatkundenstamm und integrierte diese Konten in seine eigenen Systeme. Diese Neuausrichtung hat regulatorische Auswirkungen.<\/p>\n
Der Privatkundenbereich umfasst in der Regel eine gro\u00dfe Anzahl von Einzelkunden, sodass Unternehmen Systeme zum Verbraucherschutz, zur finanziellen Aufkl\u00e4rung und zur \u00dcberwachung vieler Transaktionen mit geringem Wert implementieren m\u00fcssen. Im Gegensatz dazu umfassen B2B-Dienstleistungen in der Regel weniger Kunden mit h\u00f6heren Transaktionswerten und komplexeren Unternehmensstrukturen.<\/p>\n
F\u00fcr Damex hat diese \u00c4nderung wahrscheinlich den operativen Aufwand f\u00fcr die Verwaltung Tausender kleiner Konten verringert, aber den Bedarf an einer eingehenden Due Diligence f\u00fcr eine geringere Anzahl anspruchsvoller Kunden erh\u00f6ht. Die Aufsichtsbeh\u00f6rden erwarten in der Regel, dass Unternehmen ihre Compliance-Strukturen entsprechend anpassen und sicherstellen, dass die \u00dcberpr\u00fcfung der wirtschaftlichen Eigentumsverh\u00e4ltnisse, die Transaktions\u00fcberwachung und das Risikomanagement in einem angemessenen Verh\u00e4ltnis zum Gesch\u00e4ftsmodell stehen.<\/p>\n
Diese Umstellung zeigt, wie strategische Entscheidungen nicht nur den gesch\u00e4ftlichen Schwerpunkt, sondern auch die regulatorischen Erwartungen an ein lizenziertes Unternehmen beeinflussen k\u00f6nnen.<\/p>\n
Im Juni 2025 reichte Malta Media schriftliche Fragen bei Damex ein, um Klarheit \u00fcber operative Angelegenheiten zu erhalten, die aus \u00f6ffentlichen Aufzeichnungen nicht ersichtlich sind. Dazu geh\u00f6rten die Gr\u00f6\u00dfe der Compliance- und AML-Teams, deren Standort und die Verteilung der Entscheidungsbefugnisse innerhalb von Gibraltar. Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels lag noch keine Antwort vor. Das Ausbleiben einer Antwort deutet nicht auf ein Fehlverhalten hin, sondern spiegelt vielmehr die Tatsache wider, dass die Regulierungsvorschriften von Gibraltar von Unternehmen nicht verlangen, diese Informationen zu ver\u00f6ffentlichen.<\/p>\n
Ohne freiwillige Offenlegung bleibt den Beobachtern nur ein unvollst\u00e4ndiges Bild. W\u00e4hrend die GFSC Zugang zu den Informationen hat, die sie zur Beaufsichtigung lizenzierter Unternehmen ben\u00f6tigt, m\u00fcssen sich die \u00d6ffentlichkeit, potenzielle Gesch\u00e4ftspartner und Kunden auf gesetzliche Unterlagen und Vertragsdokumente verlassen. Diese Unterlagen best\u00e4tigen die Lizenzierung und Eigentumsverh\u00e4ltnisse, geben jedoch keine Auskunft \u00fcber operative Details.<\/p>\n
F\u00fcr diejenigen, die die Widerstandsf\u00e4higkeit, die Governance-Kultur oder die Compliance-Bereitschaft des Unternehmens bewerten, entsteht dadurch eine Unterscheidung zwischen dem, was rechtlich \u00fcberpr\u00fcfbar ist, und dem, was intern bleibt.<\/p>\n
Die \u00fcberpr\u00fcfbaren Unterlagen best\u00e4tigen, dass Damex ein von der GFSC beaufsichtigter lizenzierter DLT-Anbieter ist, der \u00fcber Digital Asset Management Limited operiert und sich im Besitz von The Experience Holding Limited befindet. Die Partnerschaft des Unternehmens mit Modulr FS Limited f\u00fcr Fiat-Dienstleistungen geht aus den vertraglichen Angaben klar hervor und stellt ein etabliertes Branchenmodell dar.<\/p>\n
Die Ver\u00e4u\u00dferung des Privatkundengesch\u00e4fts an Ziglu im Oktober 2024 wird von mehreren unabh\u00e4ngigen Quellen best\u00e4tigt und spiegelt eine bewusste Hinwendung zu institutionellen Dienstleistungen wider.<\/p>\n
Unklar bleiben hingegen die interne Governance und die Personalstrukturen des Unternehmens. Informationen \u00fcber die Anzahl der Compliance-Mitarbeiter in Gibraltar, die Verteilung der Zust\u00e4ndigkeiten im Rahmen der Vereinbarung mit Modulr oder die genauen Aufsichtsprozesse f\u00fcr die Sicherung von Kundenverm\u00f6gen werden nicht \u00f6ffentlich bekannt gegeben.<\/p>\n
Dies ist zwar nicht ungew\u00f6hnlich, bedeutet jedoch, dass die Bewertung der langfristigen Stabilit\u00e4t von Damex sich auf die Angaben in \u00f6ffentlichen Registern und die vertraglichen Bestimmungen st\u00fctzen muss.<\/p>\n
Das Fehlen \u00f6ffentlich zug\u00e4nglicher operativer Details entspricht der Regulierungspraxis in Gibraltar und sollte nicht als Hinweis auf M\u00e4ngel interpretiert werden.<\/p>\n
Dieser Artikel enth\u00e4lt keine Vorw\u00fcrfe wegen Fehlverhaltens und vermeidet spekulative Schlussfolgerungen. Er st\u00fctzt sich ausschlie\u00dflich auf \u00fcberpr\u00fcfbare amtliche Unterlagen, Unternehmensver\u00f6ffentlichungen und Berichte etablierter Medien. Sein Zweck ist es, die Fakten so darzustellen, wie sie best\u00e4tigt werden k\u00f6nnen, und gleichzeitig auf Bereiche hinzuweisen, in denen freiwillige Transparenz den Interessengruppen helfen k\u00f6nnte, zu verstehen, wie Damex die regulatorischen Grunds\u00e4tze Gibraltars f\u00fcr DLT-Anbieter erf\u00fcllt.<\/p>\n
Was ist Damex und wo hat das Unternehmen seinen Sitz?<\/strong> Welcher Regulierungsrahmen gilt f\u00fcr Damex in Gibraltar?<\/strong> Welche juristische Einheit betreibt Damex in Gibraltar?<\/strong> Wer ist Eigent\u00fcmer von Damex?<\/strong> Welche Dienstleistungen bot Damex vor 2024 an?<\/strong> Welche Ver\u00e4nderung gab es im Gesch\u00e4ftsmodell von Damex 2024?<\/strong> Wie werden Fiat-Transaktionen f\u00fcr Kunden abgewickelt?<\/strong> Welche Bereiche der Damex-Operationen sind nicht \u00f6ffentlich einsehbar?<\/strong> Was bedeutet \u201eMind and Management\u201c in der Gibraltar-Regulierung?<\/strong> Wo l\u00e4sst sich der Regulierungsstatus von Damex \u00fcberpr\u00fcfen?<\/strong> Vollst\u00e4ndige Quellenliste<\/strong><\/p>\n Gibraltar Financial Services Commission – Digital Asset Management Limited – Regulated Entity Entry: https:\/\/www.fsc.gi\/regulated-entity\/digital-asset-management-ltd-24738<\/a><\/p>\n Gibraltar Financial Services Commission – DLT Providers List: https:\/\/www.fsc.gi\/regulated-entities\/dlt-providers-38<\/a><\/p>\n Government of Gibraltar – Press Release 160\/2019: DLT Licence Granted: https:\/\/www.gibraltar.gov.gi\/new\/sites\/default\/files\/press\/2019\/Press%20Releases\/160-2019.pdf<\/a><\/p>\n Damex – OTC Client Agreement: https:\/\/assets.damex.io\/otc-direct-terms<\/a> Damex – Terms and Conditions: https:\/\/damex.io\/damex-terms-and-conditions\/<\/a> Gibraltar Finance – Distributed Ledger Technology Framework Overview: https:\/\/www.gibraltarfinance.gi\/technology\/distributed-ledger-technology<\/a><\/p>\n GFSC – Distributed Ledger Technology Providers (overview page): https:\/\/www.fsc.gi\/FSC\/distributed-ledger-technology-providers<\/a><\/p>\n GFSC – Guidance and downloads for DLT firms: https:\/\/www.fsc.gi\/downloads?section=19&type=0<\/a><\/p>\n Ramparts Law – Gibraltar DLT and Crypto Asset Law Overview: https:\/\/ramparts.gi\/gibraltar-dlt-crypto-asset-law-and-regulation\/<\/a><\/p>\n Global Legal Insights – Blockchain & Cryptocurrency Laws and Regulations: Gibraltar: https:\/\/www.globallegalinsights.com\/practice-areas\/blockchain-cryptocurrency-laws-and-regulations\/gibraltar\/<\/a><\/p>\n Sky News – Ziglu acquisition of Damex retail arm: https:\/\/news.sky.com\/story\/trading-platform-ziglu-adds-customers-with-acquisition-of-damex-arm-13232792<\/a><\/p>\n Gibraltar Chronicle – Damex sells retail arm to Ziglu: https:\/\/www.chronicle.gi\/damex-sells-retail-arm-to-uk-crypto-banking-app-ziglu\/<\/a><\/p>\n Tech.eu – Ziglu buys retail arm of Gibraltar-based crypto payments firm: https:\/\/tech.eu\/2024\/10\/14\/uk-crypto-outfit-ziglu-buys-retail-arm-of-gibraltar-based-crypto-payments-firm\/<\/a><\/p>\n GFSC – Example enforcement notice (Tap Global Limited): https:\/\/www.fsc.gi\/news\/regulatory-settlement-agreement-between-the-gfsc-and-tap-global-limited-500<\/a><\/p>\n Beh\u00f6rden und Kontakte f\u00fcr formelle Beschwerden oder Informationsweitergabe<\/strong><\/p>\n Gibraltar (Teil 2: DLT-Compliance und Gr\u00fcndungszust\u00e4ndigkeit)<\/strong> Litauen (Teil 3: io UAB und Substanzanforderungen)<\/strong> Malta (Teil 4: Treuhandstruktur und Aufsicht) Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) – F\u00fcr AML, CFT und Outsourcing-Aufsicht: https:\/\/fiau.gov.mt\/contact\/<\/a><\/p>\n Isle of Man (Teil 5: Blackfridge EX und Stablecoin-Aufsicht)<\/strong> Vereinigtes K\u00f6nigreich (Teil 6: Modulr-Abh\u00e4ngigkeit und Sicherung)<\/strong> Europaweit (grenz\u00fcberschreitende Fragen, Teil 7)<\/strong> Optional f\u00fcr Whistleblower-Schutz und Meldungen<\/strong> Einblick in Damex Lizenz, Firmenstruktur und B2B-Digital-Asset-Dienste unter GFSC-Aufsicht.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":93739,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[94063],"tags":[73786,72612,73789,6342,73783,24595,73787,73784,73788,73785],"class_list":["post-93742","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-compliance-geldwaeschepraevention","tag-b2b-krypto-dienste","tag-damex-de","tag-digital-asset-management-de","tag-digitale-vermoegenswerte","tag-dlt-anbieter","tag-fintech-regulierung","tag-firmenstruktur","tag-gfsc-lizenz","tag-gibraltar-fintech-de","tag-modulr-partnerschaft"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/93742","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=93742"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/93742\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/93739"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=93742"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=93742"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/malta-media.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=93742"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
Damex ist ein Fintech-Unternehmen, das sich auf digitale Verm\u00f6genswerte und Zahlungsdienste spezialisiert hat, mit Sitz in Gibraltar.<\/p>\n
Damex unterliegt dem Distributed Ledger Technology (DLT)-Regime Gibraltars und wird von der GFSC \u00fcberwacht.<\/p>\n
Damex wird durch Digital Asset Management Limited betrieben, Inhaber der DLT-Anbieter-Lizenz Nummer 24738.<\/p>\n
Die Muttergesellschaft ist The Experience Holding Limited, eingetragen in Gibraltar.<\/p>\n
Damex bot digitale Verm\u00f6gensdienstleistungen f\u00fcr Privat- und Gesch\u00e4ftskunden an, darunter Fiat-Konten, internationale Transfers und DLT-L\u00f6sungen.<\/p>\n
Damex verkaufte den Einzelkundenbereich an Ziglu und konzentriert sich seitdem auf B2B-Digital-Asset-Dienste.<\/p>\n
Damex arbeitet mit Modulr FS Limited, einem UK-EMI, zusammen, der Kundengelder sichert und FCA-Vorschriften einh\u00e4lt.<\/p>\n
Interne Governance, Mitarbeiterzahlen und die Verteilung von Compliance-Aufgaben werden nur bei freiwilliger Offenlegung bekannt.<\/p>\n
Strategische und operative Entscheidungen m\u00fcssen physisch von Personen in Gibraltar getroffen werden.<\/p>\n
\u00dcber das GFSC-Register lizenzierter DLT-Anbieter und die offiziellen Eintr\u00e4ge bei Gibraltar Companies House.<\/p>\n
Damex – Master Terms: https:\/\/assets.damex.io\/direct-t%26cs<\/a><\/p>\n
Damex – Disclaimer: https:\/\/damex.io\/disclaimer<\/a><\/p>\n
Gibraltar Financial Services Commission (GFSC) – Zur Meldung von Problemen mit DLT-Lizenzen oder regulatorischem Verhalten: https:\/\/www.gfsc.gi\/consumer\/submit-a-complaint<\/a><\/p>\n
Bank of Lithuania (Lietuvos Bankas) – F\u00fcr Aufsicht \u00fcber EMI-Lizenzen und AML-\u00dcberwachung: https:\/\/www.lb.lt\/en\/contacts#contact_form<\/a><\/p>\n
Malta Financial Services Authority (MFSA) – F\u00fcr Aufsicht von Dienstleistern und Fit-and-Proper-Anforderungen: https:\/\/www.mfsa.mt\/about-us\/contact\/<\/a><\/p>\n
Isle of Man Financial Services Authority – F\u00fcr Meldung von Problemen mit Stablecoins, Token-Ausgabe und Finanzaufsicht: https:\/\/www.iomfsa.im\/complaints\/<\/a><\/p>\n
Financial Conduct Authority (FCA) – F\u00fcr EMI-Aufsicht, Sicherungsprobleme oder Risiken durch Drittparteien: https:\/\/www.fca.org.uk\/contact<\/a><\/p>\n
European Banking Authority (EBA) – F\u00fcr Passporting, aufsichtsrechtliche und Sicherungsverst\u00f6\u00dfe: https:\/\/www.eba.europa.eu\/about-us\/contact-us<\/a>
European Securities and Markets Authority (ESMA) – F\u00fcr Krypto-Asset-Regulierung und MiCAR-Feedback: https:\/\/www.esma.europa.eu\/contact-us<\/a><\/p>\n
Financial Action Task Force (FATF) – F\u00fcr globale AML\/CFT-Rahmenaufsicht: https:\/\/www.fatf-gafi.org\/en\/contact.html<\/a>
International Association of Gaming Regulators (IAGR) – Bei \u00fcbergreifenden Problemen mit Zahlungsinfrastruktur f\u00fcr risikoreiche Branchen: https:\/\/iagr.org\/contact\/<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"