ANJ berichtet über Fortschritte bei der AML Einhaltung

Die französische Glücksspielbehörde (Autorité Nationale des Jeux, ANJ) hat ihre jüngste Bewertung der jährlichen Aktionspläne von Glücksspielanbietern zur Bekämpfung von Betrug, Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) veröffentlicht. Der Bericht, der die Fortschritte im Jahr 2024 bewertet, erkennt bemerkenswerte Fortschritte bei den lizenzierten Betreibern an. Die Aufsichtsbehörde hat jedoch betont, dass es weiterhin kritische Schwachstellen gibt, und sie hat die Erwartungen für das kommende Jahr erhöht.

Diese Bewertung spielt eine Schlüsselrolle, um sicherzustellen, dass die französische Glücksspielindustrie die nationalen und europäischen Vorschriften strikt einhält, die verhindern sollen, dass das Finanzsystem für illegale Zwecke missbraucht wird.

Jährliche AML/CFT-Pläne als Eckpfeiler der Regulierungsaufsicht

In Frankreich sind die lizenzierten Glücksspielanbieter gesetzlich verpflichtet, jährliche Aktionspläne vorzulegen, in denen sie ihre Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung detailliert darlegen. Diese Pläne dienen als Grundlage für den Dialog zwischen der ANJ und den einzelnen Betreibern und ermöglichen es der Regulierungsbehörde, für Transparenz zu sorgen, Orientierungshilfen zu geben und gegebenenfalls Verbesserungen zu fordern.

Die rechtliche Grundlage für diesen Regulierungsprozess bildet das Dekret vom 9. September 2021, das die Verantwortlichkeiten und Pflichten der Glücksspielbetreiber in diesem Bereich festlegt. Dazu gehören die Identifizierung von Risiken, interne Kontrollrahmen, Berichterstattungsmechanismen, die Schulung des Personals und die Einführung von technologischen Instrumenten zur Erkennung von Anomalien.

Ermutigende Anzeichen für Fortschritte im Jahr 2024

In seiner Überprüfung hob der ANJ mehrere Bereiche hervor, in denen im Vergleich zu den Vorjahren Fortschritte erzielt wurden. Die Betreiber zeigten bemerkenswerte Verbesserungen bei der Aufdeckung von irregulärem Wettverhalten, bei der Stärkung ihrer internen Ressourcen und bei der Verbesserung der Qualität ihrer Berichterstattung an TRACFIN, Frankreichs Finanzermittlungsstelle, die für die Analyse und Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zuständig ist.

Darüber hinaus zeigten die Aktionspläne ein wachsendes Bewusstsein der Betreiber für die Risiken, die sowohl mit physischen als auch mit digitalen Glücksspielumgebungen verbunden sind. Mehrere Unternehmen verpflichteten sich, ihr Personal für die Einhaltung der Vorschriften aufzustocken, mehr spezialisierte Schulungen für das Personal anzubieten und ausgefeiltere Warnsysteme einzuführen.

Diese Entwicklungen spiegeln einen positiven Trend im Hinblick auf die allgemeine Reife der AML- und CFT-Kultur des Sektors wider.

Spezifische Defizite und 2025 Prioritäten bei der Einhaltung der Vorschriften

Trotz dieser ermutigenden Entwicklungen wurden bei der Überprüfung des ANJ Bereiche ermittelt, in denen die Bemühungen um die Einhaltung der Vorschriften noch nicht ausreichen. Dazu gehören unzureichende Details in den Risikoanalysen, die unzureichende Meldung verdächtiger Aktivitäten an TRACFIN und Schwächen bei der Überwachung von Einzelhändlern mit Exklusivrechten, wie z. B. der Française des Jeux (FDJ) und der Pari Mutuel Urbain (PMU).

Um diese Lücken zu schließen, hat der ANJ konkrete Empfehlungen und Anforderungen für das Jahr 2025 formuliert. Zu den wichtigsten Prioritäten gehören:

• Verbesserung der Genauigkeit und Relevanz der in den AML/CFT-Berichten bereitgestellten Daten
• Stärkung der Aufsichtsmechanismen für Netzwerke Dritter und Einzelhandelsvertreter
• Verbesserung der technischen Raffinesse der risikobasierten Erkennungssysteme
• Erhebliche Steigerung des Umfangs und der Qualität der TRACFIN-Berichte
• Einrichtung robusterer interner Governance-Strukturen und Eskalationsverfahren für verdächtige Aktivitäten

Der ANJ erinnerte die Betreiber auch daran, dass die Einreichung umfassender und gut analysierter Berichte nicht nur eine gesetzliche Pflicht ist, sondern auch ein wichtiges Instrument zum Schutz der Integrität des Sektors.

Verstärkte Zusammenarbeit mit den Finanzbehörden

Angesichts der zunehmenden Komplexität der finanziellen Bedrohungen und der sich entwickelnden Betrugstypologien hat sich der ANJ zu einer verstärkten Zusammenarbeit mit anderen öffentlichen Behörden verpflichtet. Dazu gehört eine engere Zusammenarbeit mit TRACFIN und anderen Abteilungen des Finanzministeriums, um einen harmonisierten Ansatz zur Prävention von Finanzkriminalität zu gewährleisten.

Diese Bemühungen stehen auch im Einklang mit umfassenderen europäischen Initiativen, einschließlich der bevorstehenden EU-Behörde zur Bekämpfung der Geldwäsche (AMLA), die die grenzüberschreitende Durchsetzung und Koordinierung zwischen den Mitgliedstaaten verbessern soll. Die Strategie der ANJ spiegelt diese Verlagerung hin zu einer stärker zentralisierten und integrierten Überwachung der Finanzkriminalität wider.

Überwachungs- und Durchsetzungsstrategien für 2025

Um sicherzustellen, dass die Betreiber die erhöhten Erwartungen für 2025 erfüllen, plant die ANJ die Einführung eines strengeren Überwachungsrahmens. Dieser wird Folgendes umfassen:

• Gezielte Audits der AML/CFT-Rahmenwerke der Betreiber
• Häufigere und strukturierte Befragungen zur Einhaltung der Vorschriften
• Obligatorische Aktualisierungen der Aktionspläne im Laufe des Jahres, je nach den beobachteten Risikoveränderungen
• Detaillierte Nachverfolgung früherer Mängel und der ergriffenen Abhilfemaßnahmen

Diese Maßnahmen unterstreichen die Verlagerung des ANJ von der beratenden Aufsicht zur proaktiven Durchsetzung. Betreiber, die ihren Verpflichtungen nicht nachkommen, müssen mit Verwaltungssanktionen oder in schweren Fällen sogar mit einer Überprüfung der Lizenz rechnen.

Risikobasierter Ansatz als Grundlage der Regulierung

Die ANJ setzt sich weiterhin für einen risikobasierten Ansatz bei der Einhaltung der Vorschriften ein, der mit internationalen Standards wie denen der Financial Action Task Force (FATF) übereinstimmt. Dies bedeutet, dass die Betreiber ihre Ressourcen und Kontrollen im Verhältnis zum Risikoniveau ihrer Angebote, ihres Kundenstamms, ihrer Transaktionsarten und ihrer Vertriebsmodelle priorisieren müssen.

Von Online-Kasino-Plattformen, die von Natur aus anfälliger für anonyme Transaktionen und grenzüberschreitende Geschäfte sind, wird beispielsweise erwartet, dass sie im Vergleich zu traditionellen Einzelhandelsgeschäften strengere Einführungsverfahren und kontinuierliche Überwachungssysteme unterhalten.

Sich entwickelnde Typologien von finanziellen Bedrohungen

Der Bericht ging auch kurz auf die sich entwickelnden Bedrohungen für die Glücksspielbranche ein. Dazu gehören:

• Nutzung von Glücksspielplattformen zum Waschen von Erträgen aus Cyberkriminalität und digitalem Betrug
• Zunehmende Nutzung von Kryptowährungen und dezentralisierten Plattformen, die nicht in den traditionellen Regelungsbereich fallen
• Ausgefeilte Layering-Techniken mit mehreren Wettkonten und Vermittlern
• Insider-Manipulation auf den Sportwettenmärkten

ANJ betonte, dass die Betreiber flexibel auf diese Entwicklungen reagieren und Echtzeit-Bedrohungsdaten in ihre AML/CFT-Systeme integrieren müssen.

Schulung und Kultur als kritische Erfolgsfaktoren

Neben den Systemen und Berichterstattungsinstrumenten betonte der ANJ, wie wichtig es ist, eine starke interne Kultur der Compliance aufzubauen. Von den Betreibern wird erwartet, dass sie sicherstellen, dass alle relevanten Mitarbeiter eine angemessene und kontinuierliche Schulung erhalten. Dies ist besonders wichtig für die Mitarbeiter an der Front und diejenigen, die für die Überwachung von Transaktionen, die Aufnahme von Kunden und die Meldung verdächtiger Aktivitäten zuständig sind.

Mehrere Betreiber, vor allem jene mit internationalen Aktivitäten, haben sich verpflichtet, ihre Schulungsprogramme an die weltweit besten Praktiken anzupassen. Dazu gehören Simulationsübungen, Zugang zu anonymisierten Fallstudien und szenariobasierte Bewertungen.

Blick in die Zukunft: ein strengeres regulatorisches Klima

Die Glücksspielindustrie in Frankreich wird in den kommenden Jahren wahrscheinlich einem zunehmenden regulatorischen Druck ausgesetzt sein. Angesichts des zunehmenden öffentlichen Interesses an verantwortungsbewusstem Glücksspiel, der Verhinderung von Finanzkriminalität und der Unternehmensführung können es sich die Betreiber nicht leisten, die Einhaltung der Vorschriften als eine Übung zum Ankreuzen zu betrachten.

Der jüngste Bericht des ANJ sendet eine klare Botschaft: Es wurden zwar Fortschritte erzielt, aber die Messlatte wird höher gelegt, und nur diejenigen Betreiber, die AML/CFT in den Kern ihrer Geschäftsstrategie einbinden, werden in der Lage sein, in einer sich verschärfenden Regulierungslandschaft zu bestehen.

Schlussfolgerung

Die jüngste Überprüfung durch die ANJ unterstreicht sowohl die Fortschritte als auch die anhaltenden Herausforderungen, denen sich der französische Glücksspielsektor bei seinen Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Betrug und Terrorismusfinanzierung gegenübersieht. Während viele Betreiber im Jahr 2024 deutliche Verbesserungen erzielt haben – insbesondere in Bereichen wie der Erkennung von Anomalien, der Qualität der Berichterstattung und der Ressourcenzuweisung – hat die Regulierungsbehörde deutlich gemacht, dass das derzeitige Niveau der Einhaltung der Vorschriften nicht ausreicht.

Mit den strengeren Erwartungen für 2025 liegt es nun an den Betreibern, ihre internen Kontrollen weiter zu verstärken, die Zusammenarbeit mit Finanzermittlungsstellen wie TRACFIN zu verbessern und einen wirklich risikobasierten Ansatz für ihre Tätigkeit zu wählen. Die verstärkten Aufsichts- und Durchsetzungsbemühungen des ANJ werden zweifellos die Messlatte höher legen und die Branche zu einem transparenteren, sichereren und verantwortungsvolleren Rahmen drängen.

Da sich die finanziellen Bedrohungen weiterentwickeln und die Öffentlichkeit den Glücksspielsektor immer genauer unter die Lupe nimmt, kann die Einhaltung der Vorschriften nicht länger als Formalität behandelt werden. Sie muss in die eigentliche Struktur der Unternehmensführung und der Betriebsstrategie integriert werden. Für die Betreiber geht es nicht nur darum, Strafen zu vermeiden, sondern auch darum, das Vertrauen zu bewahren, die Integrität ihrer Plattformen zu schützen und einen Beitrag zur Bekämpfung der Finanzkriminalität im Allgemeinen zu leisten.

FAQs

Was ist die ANJ?
ANJ steht für Autorité Nationale des Jeux, die französische Glücksspielbehörde, die für die Regulierung des Glücksspiels in Frankreich zuständig ist.

Warum müssen Glücksspielanbieter in Frankreich jährliche AML-Pläne vorlegen?
Nach französischem Recht müssen Glücksspielbetreiber jährliche Aktionspläne vorlegen, um nachzuweisen, wie sie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bekämpfen.

Was ist TRACFIN?
TRACFIN ist Frankreichs Finanzermittlungsstelle, die verdächtige finanzielle Aktivitäten überwacht und den Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung unterstützt.

Wie haben die französischen Glücksspielanbieter im Jahr 2024 abgeschnitten?
Die Betreiber haben sich bei der Aufdeckung von Betrugsfällen, der Qualität der Berichterstattung und den internen Ressourcen verbessert, aber der ANJ stellte fest, dass in mehreren Bereichen noch Verbesserungsbedarf besteht.

Was sind laut ANJ die Prioritäten für Glücksspielbetreiber im Jahr 2025?
Zu den wichtigsten Prioritäten gehören eine bessere Datenqualität, die Beaufsichtigung von Drittanbietern, ausgefeiltere Warnsysteme und eine verstärkte TRACFIN-Berichterstattung.

Wie plant der ANJ, die Einhaltung der Vorschriften durchzusetzen?
Der ANJ wird mehr Audits und strukturierte Befragungen durchführen und auf der Grundlage der 2024 festgestellten Mängel Korrekturmaßnahmen durchsetzen.

Welche neuen Bedrohungen gibt es bei der Finanzkriminalität im Zusammenhang mit Glücksspielen?
Zu den neuen Bedrohungen gehören kryptobasierte Geldwäsche, cyberkriminelle Gelder, die in Wettplattformen einfließen, und komplexe Account-Layering-Taktiken.

Warum ist die Schulung des Personals für die Einhaltung von AML/CFT wichtig?
Geschultes Personal ist unerlässlich, um verdächtiges Verhalten zu erkennen, eine korrekte Berichterstattung zu gewährleisten und eine allgemeine Compliance-Kultur aufrechtzuerhalten.

Wie funktioniert der risikobasierte Ansatz bei der Einhaltung von Vorschriften im Glücksspielbereich?
Die Betreiber stellen mehr Ressourcen und stärkere Kontrollen für risikoreichere Aktivitäten wie Online-Glücksspiele oder Wetten mit hohem Volumen zur Verfügung.

Was kann mit Betreibern geschehen, die die Vorschriften nicht einhalten?
Betreibern, die die Vorschriften nicht einhalten, drohen je nach Schwere der Verstöße Sanktionen, die Aussetzung der Lizenz oder öffentliche Verwarnungen.