ANJ verschärft Nachweisregeln für Online Glücksspielbetrug in Frankreich

Die französische Autorité Nationale des Jeux (ANJ) hat einen neuen Leitfaden herausgegeben, der lizenzierten Anbietern helfen soll, bei Verdacht auf Betrug durch Spieler einheitlicher und mit soliderer Beweisführung vorzugehen. Der am 31. August 2026 veröffentlichte Leitfaden erläutert, wie bestehende gesetzliche und aufsichtsrechtliche Anforderungen anzuwenden sind, wenn Anbieter Maßnahmen in Betracht ziehen, die Spielerkonten oder Guthaben betreffen. Er führt keine neuen rechtlichen Verpflichtungen ein. Stattdessen bietet er einen detaillierteren Compliance-Rahmen für Situationen, in denen Betrug festgestellt und dokumentiert werden muss.

Die ANJ erläutert den Zweck des neuen Leitfadens

Die ANJ beschreibt das Dokument als ein „Soft-Law“-Instrument, das darauf abzielt, wiederkehrende Fragen von Betreibern bezüglich Betrugs durch Spieler, die Online-Konten nutzen, zu klären. Die Regulierungsbehörde erklärte, der Leitfaden sei nach Rücksprache mit lizenzierten Betreibern und Gesprächen mit dem Glücksspiel-Ombudsmann entwickelt worden.

Sein zentrales Ziel ist praktischer Natur. Von den Betreibern wird erwartet, dass sie Fälle individuell bewerten, ausreichende Beweise sammeln und unter Berücksichtigung des bestehenden Rechtsrahmens entscheiden, welche Maßnahmen angemessen sind. Der Leitfaden gibt zudem einen Überblick über die einschlägige französische Rechtsprechung, um zu veranschaulichen, welches Beweismass erwartet werden kann, wenn die Entscheidung eines Betreibers angefochten wird.

Diese Unterscheidung ist für die Online-Glücksspielbranche von Bedeutung. Die ANJ präsentiert das Dokument nicht als neue gesetzliche Pflichten. Vielmehr zielt sie darauf ab, die Art und Weise zu verbessern, wie Betreiber bereits geltende Vorschriften anwenden, insbesondere wenn Betrugsvorwürfe das Konto, die Einsätze oder das Guthaben eines Spielers betreffen könnten.

Stärkerer Fokus auf Beweise statt auf Verdacht

Eines der wichtigsten Merkmale des Leitfadens ist die Betonung von Beweisen. Die ANJ stellt fest, dass Betreiber über ausreichend beweiskräftige Elemente verfügen müssen, um Betrug nachzuweisen. Ein Verdacht oder ein isoliertes technisches Signal allein reicht möglicherweise nicht aus, um eine schwerwiegende Entscheidung bezüglich eines Kontos zu begründen.

Der Leitfaden verweist auf Beweismittel, die in früheren Streitfällen geprüft wurden, und hebt den Wert mehrerer Indikatoren hervor, die gemeinsam betrachtet werden. Je nach den Umständen können dazu Kontoaktivitäten, Verbindungsaufzeichnungen, Geräteinformationen und Zeitdaten gehören. Solches Material kann zu sogenannten „konvergierenden Indikatoren“ beitragen, wenn mehrere Beweismittel auf dieselbe Schlussfolgerung hindeuten.

Für Betreiber bedeutet dies in der Praxis, dass die Betrugsaufdeckung nicht ausschließlich als technische Aufgabe betrachtet werden darf. Erkennungssysteme mögen zwar Warnmeldungen generieren, doch der daraus resultierende Fall muss auch so dokumentiert werden, dass er einer behördlichen Überprüfung oder einer rechtlichen Anfechtung standhält.

Der Leitfaden behandelt verschiedene Formen von Spielerbetrug

Der offizielle Leitfaden enthält eine nicht erschöpfende Typologie, die Identitätsbetrug, zahlungsbezogenen Betrug, missbräuchliche Bankleugnung, Betrug im Zusammenhang mit Spielen und „Money Dumping“ umfasst. Das Dokument behandelt im Rahmen der Glücksspielbetrugsbekämpfung auch Sportmanipulation. Dies ist präziser, als den Leitfaden lediglich als eine Liste von sechs eigenständigen Betrugskategorien zu beschreiben.

Zum Identitätsbetrug zählen Situationen wie gefälschte Dokumente, die vorsätzliche Änderung von Identitätsangaben, Identitätsmissbrauch, die gemeinsame Nutzung von Konten sowie die Führung mehrerer Konten, bei denen eine betrügerische Absicht festgestellt wurde. Die ANJ berücksichtigt auch Versuche, die Identitätsprüfung zu umgehen, einschließlich Fällen, an denen Minderjährige oder Personen beteiligt sind, die einem freiwilligen Ausschluss oder einer Selbstsperre unterliegen.

Zahlungsbetrug ist ein weiterer wichtiger Bereich, da lizenzierte Betreiber sicherstellen müssen, dass Gelder mit einem entsprechenden Zahlungskonto verknüpft sind. Kann der Betreiber den erforderlichen Zusammenhang zwischen der verifizierten Identität des Spielers und dem Zahlungskonto nicht herstellen, kann dies Auswirkungen auf die Behandlung des Guthabens haben.

Der Leitfaden befasst sich zudem mit missbräuchlicher Bankablehnung und spielbezogenem Betrug. Beim Poker kann dies Absprache und den Einsatz verbotener automatisierter Hilfsmittel umfassen. Das Dokument weist darauf hin, dass die Sammlung ausreichender Beweise in diesen Fällen schwierig sein kann, und unterstreicht daher die Bedeutung einer detaillierten Dokumentation der relevanten Umstände.

Kontoauflösungen erfordern eine dokumentierte Grundlage

Der Leitfaden ist für Kontoauflösungen von besonderer Relevanz. Die ANJ erläutert, dass Betreiber Maßnahmen ergreifen dürfen, wenn Betrug im Rahmen der geltenden Rechtsvorschriften ordnungsgemäß festgestellt wurde. Gleichzeitig erwartet sie von den Betreibern, dass sie vorsätzliches betrügerisches Verhalten von Umständen unterscheiden, die auf einen einfachen Eingabefehler oder eine andere nicht betrügerische Erklärung zurückzuführen sein können.

Dies gilt insbesondere für Identitätsangaben. Der Leitfaden fordert die Betreiber ausdrücklich dazu auf, bei der Beurteilung, ob falsche Angaben auf betrügerische Absicht oder lediglich auf einen sachlichen Fehler hindeuten, mit Urteilsvermögen vorzugehen. Dieser Ansatz kann dazu beitragen, Streitigkeiten in Fällen zu begrenzen, in denen ein automatisierter Compliance-Prozess andernfalls jede Unstimmigkeit als Beweis für Fehlverhalten werten könnte.

Die ANJ stellt außerdem fest, dass Spieler, deren Konten aufgrund nachgewiesener Betrugsfälle geschlossen wurden, nicht ohne Weiteres ein neues Konto bei demselben Betreiber eröffnen können. Die Umstände und die Dauer müssen entsprechend der Art und dem Ausmaß des Betrugs bewertet werden, wobei der geltende rechtliche Rahmen einzuhalten ist.

Spielerguthaben werden gesondert behandelt

Die Behandlung von Geldern ist ein weiterer zentraler Bestandteil des Leitfadens. Nach den französischen Vorschriften müssen Betreiber sicherstellen, dass die verfügbaren Gelder eines Spielers auf ein geeignetes, mit diesem Spieler verbundenes Zahlungskonto zurücküberwiesen werden.

Führt Identitätsbetrug dazu, dass der Betreiber die Identität des Kontoinhabers oder die Inhaberschaft des Zahlungskontos nicht zuverlässig bestätigen kann, weist die ANJ darauf hin, dass das Guthaben möglicherweise in eine Rückstellung eingestellt werden muss, anstatt überwiesen zu werden. Der Leitfaden enthält zudem Unterscheidungen für Mehrfachkonten und Situationen, in denen die rechtmäßige Identität eines Spielers dennoch über ein anderes Konto festgestellt werden kann.

Der Ansatz zielt darauf ab, zu vermeiden, dass jedes Guthaben, das mit einem strittigen Konto verbunden ist, auf genau dieselbe Weise behandelt wird. Stattdessen wird von den Betreibern erwartet, dass sie die Umstände im Zusammenhang mit den Geldern prüfen und die einschlägigen gesetzlichen Bestimmungen auf den konkreten Fall anwenden.

Technische Sicherheitsvorkehrungen sind ebenfalls Teil der Compliance-Maßnahmen

Der Leitfaden legt den Fokus auf Risiken der Kontoübernahme und technische Sicherheitsvorkehrungen. In diesem Zusammenhang verweist die ANJ auf bestehende technische Anforderungen, zu denen die Zwei-Faktor-Authentifizierung bei Auszahlungen und Änderungen der Bankdaten gehört.

Das Ziel besteht nicht lediglich darin, unbefugten Zugriff zu verhindern. Eine starke Authentifizierung kann auch eine zusätzliche Beweisebene bieten, wenn ein Betreiber nach einem vermuteten Kontoübergriff die Kontoaktivitäten rekonstruiert.

Für Compliance-Teams unterstreicht dies die Bedeutung der Aufbewahrung zuverlässiger technischer Aufzeichnungen. Geräteinformationen, Verbindungsaktivitäten und Transaktionsverläufe können wichtig werden, wenn es darum geht, festzustellen, ob verdächtiges Verhalten auf echten Betrug, einen Kontoübergriff oder eine andere Erklärung zurückzuführen ist.

Poker, „Money Dumping“ und Sportmanipulation

Die Leitlinien befassen sich auch mit spezielleren Verhaltensweisen. Im Bereich Poker berücksichtigt die ANJ Situationen, in denen es zu Absprachen und zum Einsatz verbotener Hilfsmittel kommt. Die Aufsichtsbehörde erläutert, dass vertragliche Mechanismen die Umverteilung bestimmter unrechtmäßiger Gewinne ermöglichen können, sofern die Umstände und die vorliegenden Beweise eine solche Maßnahme rechtfertigen.

Das Dokument behandelt gesondert das „Money Dumping“, einschließlich Fällen, in denen Gelder unter den in den Leitlinien behandelten Umständen zwischen Spielern transferiert werden können. Je nach Sachverhalt gibt die ANJ Empfehlungen zur Rückabwicklung betroffener Transaktionen, bevor Konten geschlossen werden.

Auch Sportmanipulationen werden gesondert behandelt. Wenn eine Manipulation festgestellt wurde und ausreichende Beweise vorliegen, weist der Leitfaden darauf hin, dass Wetten im Zusammenhang mit dem manipulierten Wettbewerb storniert werden können. Das verbleibende rechtmäßige Guthaben sollte jedoch in der Regel an den Kontoinhaber zurückerstattet werden, es sei denn, es gibt weitere Gründe, dieses Guthaben als betrügerisch einzustufen.

Vertragsbedingungen müssen verhältnismäßig bleiben

Die ANJ erörtert zudem Vertragsstrafenklauseln, die Betreiber als Reaktion auf nachgewiesenen Betrug anwenden können. Auch wenn solche Klauseln einen legitimen vertraglichen Zweck haben mögen, verweist die Aufsichtsbehörde auf Verbraucherschutzvorschriften bezüglich unverhältnismäßiger finanzieller Sanktionen.

Betreiber werden daher dazu angehalten, klar zu definieren, welche Vertragsverletzungen eine Entschädigung auslösen können und wie der Betrag berechnet wird. Wenn sich eine Vertragsstrafe auf einen Prozentsatz des Guthabens, der Einzahlungen oder der Einsätze bezieht, empfiehlt die ANJ, zusätzlich einen absoluten Höchstbetrag festzulegen.

Dieser Teil des Leitfadens könnte für künftige Streitfälle besonders relevant sein, da eine Klausel, die weit gefasst oder strafend erscheint, einer genaueren Prüfung unterzogen werden könnte, wenn ihre finanziellen Auswirkungen im Verhältnis zum tatsächlichen Verlust schwer zu rechtfertigen sind.

Was die Leitlinien für Online-Glücksspielanbieter bedeuten

Die Veröffentlichung bietet französischen Anbietern einen klareren Rahmen für den Umgang mit mutmaßlichem Spielerbetrug, ohne dabei zu suggerieren, dass jedes verdächtige Konto automatisch geschlossen oder jeder strittige Kontostand einbehalten werden sollte.

Stattdessen liegt der Schwerpunkt auf einer dokumentierten Begründung. Die Anbieter müssen sicherstellen, dass Betrugserkennungssysteme, KYC-Prozesse, Vertragsbedingungen und technische Sicherheitskontrollen aufeinander abgestimmt sind. Beweismittel sollten so aufbewahrt werden, dass der Betreiber darlegen kann, wie er zu einer Schlussfolgerung gelangt ist und warum die daraus resultierende Maßnahme angemessen war.

Die umfassendere Compliance-Arbeit der ANJ im Jahr 2026 zeigt zudem, dass die Aufsichtsbehörde der Qualität der Kontrollsysteme der Betreiber große Aufmerksamkeit schenkt. Der Leitfaden zum Thema Betrug fügt sich daher in einen breiter angelegten Regulierungsansatz ein, der den Schwerpunkt auf nachweisbare Compliance legt und nicht auf Richtlinien, die nur auf dem Papier existieren.

Ein stärker beweisorientiertes Compliance-Umfeld

Für den französischen Online-Glücksspielmarkt stellt der Leitfaden eine wesentliche Klarstellung dar, wie Betreiber bei betrugsbezogenen Streitfällen vorgehen sollten. Seine Botschaft ist eher besonnen als strafend. Betrugsbekämpfungsmaßnahmen bleiben notwendig, doch Entscheidungen, die Spieler betreffen, sollten durch Beweise gestützt und mit Sorgfalt getroffen werden.

Die Betonung der Einzelfallanalyse könnte zudem dazu beitragen, eine größere Einheitlichkeit auf dem gesamten Markt zu schaffen. Anstatt sich auf allgemeine Verdachtsmomente oder vereinzelte technische Indikatoren zu stützen, werden die Betreiber dazu angehalten, lückenlose Beweismaterialien zu erstellen und ihre Entscheidungen mit geltendem Recht, Vertragsbedingungen und etablierten Rechtsgrundsätzen in Einklang zu bringen.

Letztendlich zielt der Ansatz der ANJ auf ein disziplinierteres Compliance-Umfeld ab, in dem Betrugsprävention und Spielerrechte gemeinsam berücksichtigt werden müssen. Für Betreiber besteht die Priorität nicht einfach darin, ungewöhnliches Verhalten aufzudecken. Vielmehr geht es darum, klar nachweisen zu können, warum ein Fall den relevanten Standards entspricht und warum die ergriffene Maßnahme rechtlich und vertraglich gerechtfertigt ist.

Fazit

Die neuen Leitlinien der ANJ bieten französischen Online-Glücksspielanbietern einen detaillierteren Leitfaden für den Umgang mit Betrug durch Spieler, wobei eine klare Unterscheidung zwischen bestehenden gesetzlichen Pflichten und regulatorischen Empfehlungen gewahrt bleibt. Ihre wichtigste Botschaft ist die Notwendigkeit zuverlässiger Beweise, einer sorgfältigen Fallbewertung und verhältnismäßiger Maßnahmen.

Da Online-Glücksspielsysteme zunehmend datengesteuert sind, werden technische Aufzeichnungen bei Betrugsermittlungen und Kontostreitigkeiten wahrscheinlich eine größere Rolle spielen. Die Leitlinien machen jedoch deutlich, dass Technologie allein nicht ausreicht. Entscheidungen sollten durch ein schlüssiges Beweismaterial gestützt und im Rahmen des französischen Rechts sowie der Grundsätze des Verbraucherschutzes getroffen werden.

Für in Frankreich tätige Betreiber ist die Veröffentlichung daher mehr als nur ein Referenzdokument. Sie ist eine praktische Erinnerung daran, dass strenge Betrugsbekämpfungsmaßnahmen mit einer soliden Dokumentation, transparenten Vertragsregeln und einer vertretbaren Entscheidungsfindung einhergehen müssen. Diese Kombination wird zunehmend an Bedeutung gewinnen, da sich die regulatorischen Erwartungen in Bezug auf Integrität, Spielerschutz und Compliance weiterentwickeln.

Häufig gestellte Fragen

Was ist der neue Leitfaden der ANJ zum Thema Betrug durch Spieler?
Der neue Leitfaden der ANJ erläutert, wie lizenzierte Betreiber die bestehenden gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Anforderungen bei der Erkennung, Dokumentation und Bekämpfung von Betrug durch Spieler anwenden sollten.

Schafft der ANJ-Leitfaden neue rechtliche Verpflichtungen?
Nein. Die ANJ erklärt, dass der Leitfaden keine neuen Verpflichtungen schafft. Er soll die Einhaltung der Vorschriften unterstützen, die bereits für lizenzierte Betreiber gelten.

Welche Arten von Betrug behandelt der ANJ-Leitfaden?
Der Leitfaden behandelt Identitätsbetrug, Zahlungsbetrug, missbräuchliche Anfechtung von Bankgeschäften, spielbezogenen Betrug und Gelddumping. Auch Spielmanipulationen werden im Rahmen der Behandlung von Betrug im Zusammenhang mit Spielen und Wettaktivitäten im Leitfaden behandelt.

Welche Beweise können Betreiber heranziehen, um einen Betrugsverdacht zu begründen?
Je nach Fall können sich Betreiber auf verschiedene Arten von Informationen stützen, darunter Kontoaufzeichnungen, Gerätedaten, Verbindungsdaten und Transaktionsaktivitäten. Mehrere Indikatoren, die zusammen betrachtet werden, können die Beweisgrundlage stärken.

Kann ein Betreiber ein Konto wegen eines Betrugsverdachts schließen?
Die Kontoschließung sollte auf einem nachgewiesenen Betrugsfall sowie den geltenden rechtlichen und vertraglichen Rahmenbedingungen beruhen. Die ANJ betont, dass ausreichende Beweise erforderlich sind und nicht allein ein Verdacht ausreicht.

Kann ein Glücksspielanbieter das Guthaben eines Spielers einbehalten?
Die Behandlung des Guthabens hängt von der Art des Betrugs und dem geltenden Recht ab. In bestimmten Fällen, die die Identität betreffen, müssen Gelder möglicherweise zurückgestellt werden, wenn der Anbieter die Identität des Spielers oder des Zahlungskontos nicht überprüfen kann.

Gilt der Leitfaden für alle Glücksspielaktivitäten in Frankreich?
Der Leitfaden gilt für Angebote, die eine Online-Registrierung von Spielern und Spielerkonten beinhalten. Er gilt nicht für Glücksspielaktivitäten, die ausschließlich über den stationären Vertrieb ohne Online-Registrierung durchgeführt werden.

Behandelt der Leitfaden gehackte Spielerkonten?
Ja. Die ANJ geht auf die Übernahme von Konten ein und erläutert, dass die Behandlung der Gelder davon abhängen kann, ob Transaktionen stattgefunden haben und ob der Betreiber durch ein Versäumnis zum Verlust beigetragen hat.

Gilt der Leitfaden auch für Betrug beim Pokerspiel?
Ja. Der Leitfaden behandelt unter anderem Themen wie Absprachen beim Pokerspiel und die Nutzung verbotener automatisierter Hilfsmittel. Er erörtert zudem die Beweisschwierigkeiten, die mit der Aufdeckung dieser Aktivitäten verbunden sind.

Warum sind Beweise für Glücksspielanbieter wichtig?
Beweise helfen den Anbietern nachzuweisen, dass eine betrugsbezogene Entscheidung auf identifizierbaren Fakten beruhte und nicht auf einer unbegründeten Behauptung. Dies kann besonders wichtig sein, wenn eine Kontoschließung, eine Wettstornierung oder eine Entscheidung über den Kontostand angefochten wird.