Persönliche Haftung für Treuhänder und Direktoren im Glücksspielsektor!

Das Curaçao-Modell unter rechtlichem Druck

Viele Jahre lang bot Curaçao ein scheinbar folgenfreies Umfeld für Direktoren, Treuhänder und gesetzliche Vertreter, die Online-Glücksspielanbietern den Betrieb von Plattformen mit minimaler Aufsicht ermöglichten. Formelle Titel wurden oft von Treuhanddienstleistern vergeben, die nicht wirklich in die operative Geschäftsführung involviert waren. Diese Situation hat sich geändert.

Im Jahr 2024 fällte der niederländische Oberste Gerichtshof ein Urteil, das die Art und Weise, wie die Rechenschaftspflicht innerhalb der Glücksspielbranche bewertet wird, grundlegend verändert hat. Treuhänder und Direktoren, die in oder über Curaçao tätig sind, müssen sich nun bewusst sein, dass sie nicht mehr durch Entfernung oder Unternehmensformalitäten geschützt sind. Wenn Unternehmen scheitern, können die Personen hinter der Fassade persönlich haftbar gemacht werden.

Dieser Artikel beschreibt die spezifischen Risiken, denen Personen ausgesetzt sind, die formelle Positionen in Glücksspielunternehmen annehmen. Er ist besonders relevant für Direktoren, Unternehmenssekretäre und Treuhänder, die im Namen von Unternehmen aus Curaçao handeln. Er enthält auch Leitlinien für betroffene Spieler, wie sie Ansprüche gegen diese Personen geltend machen können, wenn Unternehmen mit oder ohne Glücksspiellizenz zusammenbrechen.

Das Urteil verstehen: der niederländische Oberste Gerichtshof und Cyberluck NV

Im Dezember 2024 bestätigte der niederländische Oberste Gerichtshof eine Entscheidung, die Inhaber von Masterlizenzen in Curaçao für das Fehlverhalten ihrer Unterlizenznehmer haftbar macht. Der Fall drehte sich um einen türkischen Spieler, der 620.000 Lira (ca. 16.910 €) in einem von der Trigonon Group NV betriebenen Online-Casino gewonnen hatte. Trigonon war Inhaber einer Unterlizenz von Cyberluck Curaçao NV, einem der historischen Hauptlizenzinhaber der Insel.

Als die Gewinne des Spielers nicht ausgezahlt und das Konto geschlossen wurden, wurde die Forderung an die Stichting ter Behartiging van Gedupeerden door Online Kansspelen (SBGOK) abgetreten – eine niederländische Stiftung unter der Leitung des Journalisten und Befürworters einer Glücksspielreform Nardy Cramm. Die Stiftung reichte eine Klage sowohl gegen Trigonon als auch gegen Cyberluck ein.

Der Oberste Gerichtshof bestätigte schließlich, dass Cyberluck die Verantwortung für die Nichtzahlung der Gewinne des Spielers durch seinen Unterlizenznehmer trug. Er wies die Argumente zurück, dass die Hauptlizenzinhaber nicht verantwortlich seien, und stellte klar, dass Cyberluck „die Sache aus dem Ruder laufen ließ”. Dieses Urteil hat erhebliche Auswirkungen auf Direktoren und Treuhänder gleichermaßen.

Warum dies für Direktoren und Treuhänder wichtig ist

Während sich das Urteil auf die Beziehung zwischen Cyberluck und seinem Unterlizenznehmer konzentrierte, gilt die rechtliche Argumentation allgemeiner für Personen in Aufsichtsfunktionen, einschließlich einzelner Direktoren und Treuhänder. Die Gerichte sind nun eher bereit, über die Lizenzstruktur hinauszuschauen und stattdessen zu fragen: Wer hatte die Pflicht, einzugreifen, und wer hat dies versäumt?

• Treuhänder von Unternehmen auf Curaçao, die Glücksspieldienste anbieten
• Direktoren von Holdinggesellschaften oder Zahlungsabwicklern, die mit Glücksspielen in Verbindung stehen
• Unternehmenssekretäre oder gesetzliche Vertreter, die Unterlagen unterzeichnen, Bankkonten verwalten oder Geschäftsabschlüsse genehmigen
• Nominee-Direktoren oder externe Fachleute, die ihren Namen für Unternehmen zur Verfügung stellen, ohne diese maßgeblich zu kontrollieren

Persönliche Haftung im Falle von Insolvenz oder Fehlverhalten

Wenn ein Glücksspielunternehmen aufgrund von Insolvenz oder behördlichen Eingriffen scheitert, können Spieler, Gläubiger und Aufsichtsbehörden zivil- oder strafrechtliche Schritte einleiten. Die Tatsache, dass ein Unternehmen insolvent ist, schließt die Möglichkeit einer Haftung nicht aus.

Nach niederländischem Recht und ähnlichen europäischen Rechtsrahmen können Personen persönlich haftbar gemacht werden, wenn sie:

• keine angemessene Aufsicht über das Unternehmen ausgeübt haben
• rechtswidriges Verhalten zugelassen haben
• fahrlässig, unehrlich oder unter Verletzung ihrer Treuhandpflichten gehandelt haben
• dem Unternehmen den Betrieb gestattet haben, obwohl es finanziell nicht mehr tragfähig war

Insbesondere wenn die Geschäftsführer wussten, dass Spielergelder missbraucht oder Gewinne nicht ausgezahlt wurden, aber nicht gehandelt haben, können sie für die Verluste haftbar gemacht werden.

Dies gilt nicht nur für direkte Akteure, sondern auch für diejenigen, die eine passive Rolle gespielt haben, während sie Gebühren oder Vergütungen für ihre Dienste erhalten haben.

• Beispiele für Risiken für Treuhänder und Geschäftsführer
• Beispiel 1: Nicht ausgezahlte Gewinne und passive Aufsicht

Ein in Curaçao ansässiger Treuhänder wird zum Geschäftsführer eines Unternehmens ernannt, das Online-Slots und Sportwetten anbietet. Über einen Zeitraum von drei Monaten beschweren sich mehrere Spieler, dass sie keine Auszahlungen erhalten haben. Der Treuhänder ist sich der Probleme bewusst, glaubt jedoch, dass er „nicht verantwortlich” ist, da der Betrieb aus dem Ausland geführt wird. Das Unternehmen geht später in Konkurs und die Treuhänder werden in Zivilklagen von Spielern wegen Pflichtverletzung und fahrlässiger Misswirtschaft genannt.

Beispiel 2: Bankrotter Betreiber und stiller Geschäftsführer

Ein in der EU ansässiger Glücksspielanbieter, der unter einer Curaçao-Lizenz registriert ist, wird zahlungsunfähig. Die Spieler versuchen, ihre ausstehenden Beträge zurückzuerhalten, aber das Unternehmen wird ohne Vermögenswerte aufgelöst. Ein ehemaliger Geschäftsführer hat offenbar mehrere Unternehmensdokumente unterzeichnet und weiterhin Zugang zu Bankvereinbarungen gehabt. Der Geschäftsführer wird daraufhin nach niederländischem und lokalem Recht persönlich verklagt und unterliegt einer Sicherstellungsanordnung und möglicherweise sogar Reisebeschränkungen.

Ein in Willemstad registriertes Unternehmen steht in Verbindung mit unerlaubten Wetten in eingeschränkten Märkten. Der Treuhänder, der die Steuererklärungen des Unternehmens unterzeichnet und die Aufnahme von Zahlungsabwicklern genehmigt hat, wird von den niederländischen Behörden vorgeladen, um seine Rolle zu erklären. Gegen ihn wird wegen der Ermöglichung unerlaubter Glücksspielaktivitäten und der Nichtmeldung verdächtiger Transaktionen ermittelt.

Können Spieler Treuhänder und Direktoren verklagen? Ja.

Spieler, die finanzielle Verluste erleiden, weil ein Online-Casino Gewinne nicht auszahlt oder ihre Kontoguthaben missbraucht, können nicht nur gegen das Unternehmen, sondern auch gegen die dahinter stehenden Personen vorgehen.

Gerichte in ganz Europa, darunter in den Niederlanden, Malta, Spanien und Deutschland, haben die folgenden Grundsätze anerkannt:

• Von Treuhändern und Direktoren wird erwartet, dass sie eine echte Aufsicht ausüben und nicht nur als Abnickverein fungieren.
• Wenn sie Kenntnis von illegalen oder unethischen Verhaltensweisen hatten und nicht gehandelt haben, können sie persönlich haftbar gemacht werden.
• Die Insolvenz des Unternehmens schützt Einzelpersonen nicht vor ihrer Verantwortung.

Wenn Unternehmensgelder nicht mehr einbringlich sind, können rechtliche Schritte gegen folgende Personen eingeleitet werden:

• Treuhänder, die illegale Geschäftspraktiken genehmigt oder erleichtert haben
• Direktoren, die keine ordnungsgemäße Trennung der Spielergelder sichergestellt haben
• Unterzeichner von Zahlungsanweisungen oder Bankvereinbarungen
• Rechtsvertreter, die schädliches Verhalten aktiv oder passiv gebilligt haben

Diese Haftung kann auch ohne formellen Arbeitsvertrag oder Gewinnbeteiligungsvereinbarung entstehen. Die Gerichte prüfen die tatsächliche Rolle der Person, die erhaltenen finanziellen Vorteile und den Grad der Kontrolle oder Kenntnis.

Empfehlung: Nutzen Sie SBGOK, um Rechtsansprüche geltend zu machen

Spielern, die ihre Gewinne aufgrund von Nichtzahlung, Insolvenz oder Lizenzentzug nicht zurückerhalten können, wird dringend empfohlen, sich an die Stichting ter Behartiging van Gedupeerden door Online Kansspelen (SBGOK) zu wenden. SBGOK kann auf eine lange Erfolgsgeschichte bei der Durchsetzung von Entschädigungen für betroffene Spieler zurückblicken. Unter der Leitung von Nardy Cramm arbeitet die Stiftung mit erfahrenen Rechtsteams in den Niederlanden und in der gesamten EU zusammen, um:

• Forderungen von mehreren Opfern zu sammeln und zu bündeln
• Die für das Fehlverhalten verantwortlichen Direktoren und Treuhänder zu identifizieren und zu verfolgen
• Gerichtsbeschlüsse zur Entschädigung und Beschlagnahme von Vermögenswerten zu erwirken
• Regulierungsbehörden und Banken unter Druck zu setzen, Finanzströme offenzulegen

Durch die Übertragung ihrer Forderungen an die Stiftung vermeiden Spieler kostspielige Rechtsstreitigkeiten und profitieren von einem gebündelten rechtlichen Druck gegen die Verantwortlichen.

Spieler können sich über die Website https://www.sbgok.org an die SBGOK wenden, um den Prozess einzuleiten.

Warnung an Treuhänder und Direktoren

Wenn Sie Treuhänder, nominierter Direktor oder gesetzlicher Vertreter eines Unternehmens sind, das im Bereich Online-Glücksspiel tätig ist, insbesondere im Rahmen einer Curaçao-Struktur, ist Ihr persönliches Risiko möglicherweise weitaus größer, als Sie denken.

Selbst wenn Sie sich nie auf der Plattform angemeldet oder Spielergelder verwaltet haben, sind die folgenden Fragen nun rechtlich relevant:

• Haben Sie Bankkonten oder Zahlungsvereinbarungen genehmigt?
• Haben Sie Gebühren erhalten, während das Unternehmen schädliche Handlungen begangen hat?
• Waren Ihnen Beschwerden oder Fehlverhalten bekannt, haben Sie diese jedoch nicht gemeldet oder sind nicht zurückgetreten?

In den Augen der europäischen Gerichte kann Untätigkeit genauso schwerwiegend sein wie aktives Fehlverhalten.

Nachdem die Gerichte nun die Haftung für Inhaber von Curaçao-Masterlizenzen und mit ihnen verbundene Personen bestätigt haben, ist das Risiko für Einzelpersonen real und steigt. Treuhänder und Direktoren, die Ernennungen annehmen, ohne eine strikte Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen, müssen mit Vermögensbeschlagnahmungen, Reisebeschränkungen, Rufschädigung und Rechtsstreitigkeiten in mehreren Gerichtsbarkeiten rechnen.

Abschließende Empfehlung

Nehmen Sie keine Position in einem Glücksspielunternehmen an und behalten Sie diese auch nicht bei, es sei denn, Sie haben:

• Vollen Zugang zu genauen Finanzunterlagen
• Die rechtliche Befugnis, bei Bedarf einzugreifen
• Ein klares Verständnis der Geldflüsse der Spieler
• Eine Berufshaftpflichtversicherung
• Eine dokumentierte Ausstiegsstrategie für den Fall, dass Warnsignale auftreten

Wer diese Vorsichtsmaßnahmen nicht trifft, muss sich letztendlich nicht nur gegenüber den Aufsichtsbehörden, sondern auch gegenüber Gerichten und Opfern verantworten.

Aufruf an Whistleblower

Haben Sie ein Gerichtsurteil erhalten oder eine Vergleichsvereinbarung gegen ein Online-Casino unterzeichnet? Malta Media sammelt Beweise für nicht ausgezahlte Gewinne und andere Versäumnisse von Betreibern. Bitte teilen Sie uns Kopien von Urteilen, Vergleichsbedingungen oder damit zusammenhängender Korrespondenz vertraulich über unser Whistleblower-Formular mit: https://malta-media.com/whistleblower/. Ihre Dokumente können Sammelklagen untermauern, andere Spieler schützen und den Aufsichtsbehörden helfen, nicht konforme Betreiber zu verfolgen. Wir schützen unsere Quellen und geben ohne schriftliche Zustimmung niemals Identitäten preis.

FAQs

Was entschied der niederländische Oberste Gerichtshof im Jahr 2024?
Er stellte fest, dass Curaçao-Master-Lizenzinhaber für das Fehlverhalten ihrer Sublizenznehmer haftbar sind, insbesondere bei unbezahlten Gewinnen.

Können Treuhänder und Direktoren persönlich haftbar gemacht werden?
Ja. Bei Aufsichtspflichtverletzungen, Fahrlässigkeit oder Duldung rechtswidriger Handlungen drohen zivil- und strafrechtliche Konsequenzen.

Wer ist besonders betroffen?
Treuhänder, Direktoren, juristische Vertreter und Nominee-Direktoren von Glücksspielunternehmen mit Sitz oder Struktur in Curaçao.

Gilt die Haftung auch ohne aktive Geschäftsführung?
Ja. Auch passiv Beteiligte haften, wenn sie Zahlungen erhielten und rechtswidriges Verhalten duldeten oder nicht einschritten.

Was passiert bei Insolvenz des Unternehmens?
Die Insolvenz schützt nicht vor persönlicher Haftung. Gerichte prüfen die individuelle Verantwortung und mögliche Pflichtverletzungen.

Wie können sich Treuhänder und Direktoren absichern?
Durch vollständigen Finanzzugriff, klare Eingriffsrechte, Berufshaftpflichtversicherung und eine dokumentierte Exit-Strategie.

Können Spieler einzelne Personen verklagen?
Ja. Bei Verlusten durch Lizenzentzug, Nichtzahlung oder Missbrauch von Spielergeldern sind Klagen gegen Einzelpersonen möglich.

Was ist SBGOK und wie hilft es Spielern?
SBGOK bündelt Forderungen geschädigter Spieler und führt gerichtliche Verfahren gegen verantwortliche Direktoren und Treuhänder.

Wird Whistleblowing unterstützt?
Ja. Malta Media sammelt vertraulich gerichtliche Dokumente, um Spielerforderungen zu stärken und Behörden bei Ermittlungen zu unterstützen.

Welche Warnzeichen sollten Direktoren ernst nehmen?
Unbezahlte Gewinne, Spielerbeschwerden, intransparente Finanzen oder verdächtige Zahlungssysteme sind klare Haftungsrisiken.