Volt und EPG starten Echtzeit Zahlungen für paylado

Volt, die in Großbritannien ansässige globale Echtzeit-Zahlungsplattform, hat eine strategische Partnerschaft mit EPG Financial Services, einem regulierten E-Geld-Institut mit Sitz in Deutschland, bekannt gegeben. Diese Zusammenarbeit ermöglicht Echtzeit-Open-Banking-Zahlungen für die digitale Wallet-Lösung von EPG, paylado, und stellt einen bedeutenden Fortschritt in der Art und Weise dar, wie Nutzer mit E-Wallet-Systemen interagieren – insbesondere im regulierten iGaming-Sektor Deutschlands. Die Integration spiegelt den raschen Wandel der europäischen Zahlungsinfrastruktur wider, der auf schnellere, sicherere und benutzerfreundlichere Finanztransaktionen abzielt.

Diese Partnerschaft ist nicht nur eine technische Integration – sie steht für einen breiteren Trend zur Digitalisierung des Zahlungsverkehrs, die Angleichung an die überarbeitete Zahlungsdiensterichtlinie (PSD2) und das Streben nach schnelleren, sichereren und benutzerfreundlicheren Transaktionsmechanismen. Im Mittelpunkt dieser Entwicklung steht das gemeinsame Ziel, die Ein- und Auszahlungen von Verbrauchern zu optimieren und die Reibungsverluste zu beseitigen, die traditionell mit manuellen Banküberweisungen und verzögerten Abrechnungen verbunden sind.

Hintergrundinformationen zu paylado und der deutschen Zahlungslandschaft

EPG hat paylado als benutzerorientiertes digitales Wallet entwickelt, das speziell auf die Bedürfnisse und Vorlieben der Verbraucher auf dem deutschen Markt zugeschnitten ist. Trotz seiner wirtschaftlichen Größe hinkt Deutschland bei der Einführung von digitalen Echtzeit-Zahlungssystemen traditionell hinter einigen europäischen Ländern hinterher. Banküberweisungen sind nach wie vor eine weit verbreitete Methode für Online-Zahlungen und das Aufladen von E-Wallets, was oft auf kulturelle Vorlieben für direkte Kontotransaktionen und regulatorischen Konservatismus zurückzuführen ist.

Die Zahlungsstrukturen in Deutschland umfassen in der Regel SEPA-Überweisungen oder manuelle Bankaufträge, die beide langsam sein können und bis zu fünf Werktage dauern können. Diese herkömmlichen Zahlungsoptionen leiden häufig unter Fehlern auf Seiten der Nutzer bei Referenzfeldern oder Kontonummern, was zu Rückbuchungen oder Verzögerungen führt – besonders problematisch im Zusammenhang mit iGaming, wo schnelle Ein- und Auszahlungen entscheidend für die Zufriedenheit der Nutzer und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sind.

Um diesen Herausforderungen zu begegnen und die operative Agilität zu verbessern, suchte EPG nach einem Partner mit einer robusten Open-Banking-Infrastruktur und dem technologischen Know-how, um automatisierte Finanzströme in Echtzeit zu ermöglichen. Volt, bekannt für seine umfangreichen API-Integrationen und seine europaweite Bankabdeckung, erwies sich als der bevorzugte Anbieter.

Warum Volt ausgewählt wurde

Ein entscheidender Faktor für die Entscheidung war die Fähigkeit von Volt, sofortige Konto-zu-Konto-Transaktionen (A2A) mithilfe von Open-Banking-APIs zu ermöglichen. Das Unternehmen hat sich einen Ruf für seine umfassende Bankkonnektivität in Deutschland und ganz Europa erworben und ermöglicht so nahtlose Benutzererfahrungen, die den strengen betrieblichen Anforderungen von E-Geld-Instituten entsprechen.

Insbesondere bietet Volt:

• Vorgefertigte, automatisierte Transaktionen innerhalb der Banking-Apps der Nutzer, wodurch Eingabefehler vermieden werden
• Sofortige Abwicklung sowohl von Aufladungen als auch von Auszahlungen
• Zahlungsbestätigungen in Echtzeit, die für zeitkritische Branchen wie iGaming von entscheidender Bedeutung sind
• Robuste Bankabdeckung in ganz Europa, die die zukünftige Expansion von EPG und paylado erleichtert

Entscheidend ist auch, dass Volt Auszahlungen auf die Bankkonten der Nutzer ermöglicht, eine Funktion, die in ähnlichen Partnerschaften oft vernachlässigt wird, aber von iGaming-Anbietern als unerlässlich angesehen wird, um die Liquiditätstransparenz und das Vertrauen der Nutzer aufrechtzuerhalten.

Strategische Implikationen für iGaming

Obwohl die Integration auf allgemeine E-Wallet-Funktionen ausgerichtet ist, ist der iGaming-Kontext besonders bemerkenswert. Der deutsche Rechtsrahmen für Online-Glücksspiele – verstärkt durch den Glücksspielstaatsvertrag von 2021 – schreibt strenge Know-Your-Customer- (KYC) und Anti-Geldwäsche- (AML) Protokolle vor. Zahlungsanbieter, die den iGaming-Sektor bedienen, müssen nicht nur Geschwindigkeit und Komfort gewährleisten, sondern auch die Rückverfolgbarkeit und die Einhaltung dieser Vorschriften.

Durch die Ermöglichung sofortiger Ein- und Auszahlungen unterstützt Volt die regulatorische Rückverfolgbarkeit und verbessert gleichzeitig das Nutzererlebnis. Die Echtzeit-Natur dieser Zahlungen macht die Transaktionsüberwachung effizienter, was sowohl für Compliance-Teams als auch für Aufsichtsbehörden von Vorteil ist. Für iGaming-Betreiber, die mit paylado zusammenarbeiten, reduziert dies den Betriebsaufwand und verbessert ihre Fähigkeit, schnell auf Auszahlungsanfragen zu reagieren – ein wichtiger Faktor für die Kundenbindung in einem wettbewerbsintensiven Umfeld.

Stellungnahmen der Unternehmensleitung

In einer offiziellen Erklärung betonte Rupert Kainzbauer, CEO von EPG Financial Services, dass die Partnerschaft im Einklang mit ihrem Engagement für Innovation und Kundenorientierung steht:

„Wir haben uns für Volt entschieden, weil es über zahlreiche Verbindungen zu Bank-APIs verfügt und eine breite geografische Abdeckung bietet. Wir sind absolut zuversichtlich, dass dies zu einem überragenden Kundenerlebnis für paylado-Nutzer führen wird, die nun viel schneller Einzahlungen vornehmen und Auszahlungen veranlassen können. Wir freuen uns darauf, weitere Anwendungsfälle mit Volt zu erkunden, da die transformative Kraft des Open Banking immer deutlicher wird.“

Seine Äußerungen spiegeln die Absicht von EPG wider, nicht nur bestehende Zahlungsengpässe zu beseitigen, sondern sich auch an der Spitze der Fintech-Innovation in regulierten Märkten zu positionieren.

Anna Gladka, Business Development Director bei Volt, schloss sich dieser Meinung an:

„Wir freuen uns sehr über den Start von paylado. Von dem Moment an, als wir mit EPG Financial Services ins Gespräch kamen, wurde klar, wie gut unsere Produktfähigkeiten zu ihren Anforderungen passen – und obwohl wir erst vor kurzem live gegangen sind, sprechen wir bereits über weitere Möglichkeiten der Zusammenarbeit. Vor allem ist die Partnerschaft ein weiterer Beweis für die Stärke unseres Netzwerks und die damit verbundene verbesserte Kundenerfahrung.“

Ihre Äußerungen unterstreichen die Bedeutung, die Volt der langfristigen Zusammenarbeit und maßgeschneiderten Integrationen beimisst – eine Strategie, die dem Unternehmen mehrere hochkarätige Fintech-Partnerschaften in ganz Europa eingebracht hat.

Der allgemeine Trend zum Open Banking

Diese Partnerschaft ist Teil eines allgemeinen europäischen Trends zum Open Banking, der durch die PSD2 ermöglicht und beschleunigt wird. Gemäß dieser Richtlinie müssen Finanzinstitute vom Nutzer freigegebene Daten über sichere APIs an Drittanbieter weitergeben. Dies hat zu einem Ökosystem von Kontoinformationsdienstleistern (AISPs) und Zahlungsauslösedienstleistern (PISPs) geführt – Volt ist ein Paradebeispiel für Letztere.

Open Banking bringt mehrere Vorteile mit sich:

• Schnellere Zahlungsauslösung
• Geringere Transaktionskosten
• Mehr Transparenz und Kontrolle für Nutzer
• Mehr Wettbewerb und Innovation im Zahlungsbereich

Deutschland war zunächst zurückhaltend, setzt nun aber aktiv Open-Banking-Prinzipien um. Die Zusammenarbeit zwischen Volt und EPG ist ein Zeichen für einen Wandel in der regulatorischen und kommerziellen Haltung, wonach eine Finanzinfrastruktur in Echtzeit kein Luxus mehr ist, sondern eine geschäftliche Notwendigkeit.

Zukünftige Roadmap und Auswirkungen auf den Markt

Obwohl sich die derzeitige Umsetzung der Dienste von Volt auf Deutschland konzentriert, hat EPG Interesse daran bekundet, die Marktpräsenz von paylado in ganz Europa auszubauen und dabei die bereits bestehenden Bankbeziehungen von Volt in Ländern wie den Niederlanden, Frankreich, Spanien und Großbritannien zu nutzen.

Diese Expansion würde ein einheitliches Auflade- und Abhebungserlebnis über Grenzen hinweg bieten – eine wichtige Voraussetzung für jede E-Geld-Plattform, die im multijurisdiktionalen iGaming-Sektor tätig ist. Darüber hinaus besteht die Möglichkeit, Mehrwertdienste wie Identitätsprüfung, Transaktionskategorisierung und integrierte Finanzfunktionen zu integrieren.

Die Partnerschaft könnte auch als Vorbild für andere Fintech-Unternehmen dienen, die ihre Zahlungssysteme modernisieren möchten, ohne eine vollständige Infrastruktur im eigenen Haus aufzubauen. Da Echtzeit-Zahlungen zum Industriestandard werden, ist zu erwarten, dass Kooperationen wie diese zunehmen werden, insbesondere in Branchen mit hohen Compliance-Anforderungen wie Glücksspiel, Versicherungen und Wertpapierhandel.

Rechtliche und regulatorische Überlegungen

Da sowohl Volt als auch EPG vollständig regulierte Unternehmen sind – Volt als PISP und EPG als E-Geld-Institut – unterliegt die Partnerschaft einem klar definierten rechtlichen Rahmen. Alle Transaktionen unterliegen den EU-AML-Richtlinien, der DSGVO und der nationalen Aufsicht.

Durch die Einbeziehung automatisierter Transaktionsdaten und Zustimmungsabläufe für Nutzer wird sichergestellt, dass die API-gesteuerten Zahlungen von Volt den Datenschutz- und Verbraucherrechtsvorschriften entsprechen. Darüber hinaus werden die zwischen Nutzern und paylado über Volt ausgetauschten Finanzdaten verschlüsselt und gemäß den höchsten Standards der Betriebssicherheit behandelt.

Diese Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften minimiert das Risiko von Verstößen gegen Vorschriften und stärkt das Vertrauen der Verbraucher – ein wesentlicher Faktor bei der Abwicklung von hochfrequenten, hochwertigen Zahlungen.

Fazit

Die strategische Partnerschaft zwischen Volt und EPG Financial Services markiert einen entscheidenden Moment in der kontinuierlichen Entwicklung digitaler Zahlungen innerhalb der europäischen Fintech- und iGaming-Landschaft. Durch die Integration der Echtzeit-Open-Banking-Technologie von Volt in die E-Wallet-Infrastruktur von paylado hat EPG einen bedeutenden Schritt zur Modernisierung seines Serviceangebots unternommen und damit sowohl die Geschwindigkeit als auch die Zuverlässigkeit von Finanztransaktionen für Endnutzer verbessert.

Diese Zusammenarbeit behebt langjährige Ineffizienzen im deutschen Zahlungssystem, wie verzögerte Banküberweisungen und Eingabefehler von Nutzern, und ersetzt sie durch nahtlose, automatisierte Konto-zu-Konto-Transaktionen. Für iGaming-Händler und ihre Kunden ist die Möglichkeit, sofortige Ein- und Auszahlungen zu verarbeiten, nicht nur eine Frage der Bequemlichkeit, sondern auch eine regulatorische Notwendigkeit, die das Vertrauen und die Transparenz in einer Branche stärkt, die zunehmend unter Beobachtung steht.

Die rechtliche und technische Solidität beider Unternehmen gewährleistet, dass diese Integration den höchsten Compliance-Standards entspricht und somit ein Vorbild für zukünftige Partnerschaften in regulierten Branchen ist. Da paylado über den deutschen Markt hinaus expandieren möchte, werden das paneuropäische Netzwerk und die skalierbare Infrastruktur von Volt eine wichtige Rolle bei der Unterstützung seiner Wachstumsambitionen spielen.

Letztendlich ist diese Partnerschaft ein Beispiel dafür, wie Fintech-Innovationen, wenn sie durchdacht eingesetzt werden, messbare Vorteile für Verbraucher, Unternehmen und Regulierungsbehörden gleichermaßen bringen können – indem sie Abläufe rationalisieren und gleichzeitig die Integrität und das Vertrauen in das Finanzsystem gewährleisten.

FAQ

Was ist Volt und welche Dienstleistungen bietet es an?
Volt ist eine Echtzeit-Zahlungsplattform, die durch Open-Banking-Technologie sofortige und sichere Banküberweisungen in mehreren europäischen Ländern ermöglicht.

Wer ist EPG Financial Services?
EPG ist ein reguliertes E-Geld-Institut in Deutschland, das elektronische Zahlungslösungen anbietet, darunter das E-Wallet paylado.

Was ist paylado?
Paylado ist ein digitales Wallet von EPG, mit dem Nutzer in Deutschland über Geldautomaten oder Banküberweisungen Geld aufladen und dieses für Transaktionen mit iGaming-Händlern verwenden können.

Wie verbessert Volt den Zahlungsprozess von paylado?
Volt ersetzt manuelle Banküberweisungen durch automatisierte Echtzeit-Zahlungen über Open Banking und eliminiert so Verzögerungen und Benutzerfehler.

Warum ist dies für die iGaming-Branche wichtig?
iGaming-Plattformen erfordern schnelle, nachvollziehbare und sichere Transaktionen. Echtzeit-Zahlungen verbessern das Kundenerlebnis und die Compliance-Effizienz.

Können Nutzer mit Volt-basiertem paylado auch Geld abheben?
Ja, Nutzer können Auszahlungen von ihren paylado-Wallets direkt auf ihre Bankkonten über die Infrastruktur von Volt veranlassen.

Ist diese Integration auf Deutschland beschränkt?
Die Partnerschaft konzentriert sich zunächst auf Deutschland, soll aber mithilfe des umfangreichen Bankennetzwerks von Volt auf ganz Europa ausgeweitet werden.

Entspricht die Lösung den EU-Vorschriften?
Ja, sowohl Volt als auch EPG unterliegen strengen EU-Finanzvorschriften, darunter PSD2, AMLD und DSGVO.

Hat diese Integration Auswirkungen auf den Datenschutz der Nutzer?
Nein, die Daten der Nutzer werden sicher behandelt und alle Transaktionen erfolgen mit Zustimmung des Nutzers in Übereinstimmung mit den europäischen Datenschutzgesetzen.

Welche zukünftigen Entwicklungen sind von dieser Partnerschaft zu erwarten?
Zukünftige Integrationen könnten grenzüberschreitende Funktionen, eingebettete Finanzfunktionen und zusätzliche Dienstleistungen für Händler und Verbraucher umfassen.