FATF aktualisiert Liste hochriskanter Jurisdiktionen

Die dänische Glücksspielbehörde (#DGA) hat vor kurzem die Aufmerksamkeit auf die aktualisierten Listen der Financial Action Task Force (FATF) von Ländern mit hohem Risiko gelenkt, insbesondere auf die Graue Liste und die Schwarze Liste. Diese Listen kategorisieren Länder nach dem Grad ihres Risikos in Bezug auf #Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Die DGA unterstreicht die Bedeutung dieser Listen für #Glücksspielbetreiber bei der Bewertung der Risikoprofile ihrer Spieler.

Zum Verständnis der FATF-Listen der Hochrisiko-Länder

Die 1989 gegründete FATF ist ein internationales Regierungsgremium, das sich der Formulierung von Strategien zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Finanzierung des Terrorismus widmet. Sie aktualisiert in regelmäßigen Abständen Listen von Ländern, die aufgrund unzureichender Maßnahmen gegen diese illegalen Aktivitäten als hochriskant eingestuft werden. Die beiden Hauptlisten sind:

• Graue Liste: Länder, die verstärkt überwacht werden.
• Schwarze Liste: Gerichtsbarkeiten, bei denen Handlungsbedarf besteht.

Die Graue Liste

Die Graue Liste umfasst Länder, die aktiv mit der FATF zusammenarbeiten, um strategische Mängel in ihren Regelungen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und der Terrorismusfinanzierung (CTF) zu beheben. Diese Länder stellen jedoch nach wie vor ein Risiko dar und unterliegen daher einer verstärkten Kontrolle. Die derzeitigen Länder auf der Grauen Liste sind:

• Bulgarien
• Burkina Faso
• Kamerun
• Kroatien
• Demokratische Republik Kongo (DRC)
• Haiti
• Kenia
• Mali
• Monaco
• Mosambik
• Namibia
• Nigeria
• Philippinen
• Senegal
• Süd-Afrika
• Südsudan
• Syrien
• Tansania
• Venezuela
• Vietnam
• Jemen

Die Schwarze Liste

Die Schwarze Liste hingegen umfasst Länder, die nicht kooperativ sind und aufgrund ihrer schwerwiegenden Mängel bei den Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ein erhebliches Risiko darstellen. Die Länder auf der Schwarzen Liste sind:

• Demokratische Volksrepublik Korea (Nordkorea)
• Iran
• Myanmar

Auswirkungen für Glücksspielanbieter

Glücksspielanbieter in Dänemark sind verpflichtet, die FATF-Listen der risikoreichen Länder in ihre Risikobewertungen für Spieler einzubeziehen. Gemäß Abschnitt 17(1) des dänischen Gesetzes über die Bekämpfung der Geldwäsche müssen Glücksspielanbieter, wenn ein Spieler als risikoreich eingestuft wird, eine verstärkte Sorgfaltspflicht gegenüber dem Kunden (EDD) durchführen. Diese verschärfte Prüfung zielt darauf ab, das Risiko zu verringern, dass der Glücksspielsektor für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung genutzt wird.

Erhöhte Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (EDD)

Die verstärkte Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden umfasst einen strengeren Bewertungsprozess als die normale Sorgfaltspflicht. Sie umfasst in der Regel:

• Eine detaillierte Überprüfung der Identität des Spielers.
• Analyse des finanziellen Hintergrunds des Spielers und seiner Geldquelle.
• Laufende Überwachung der Transaktionen und Aktivitäten des Spielers.
• In Anhang 3 des AML-Gesetzes sind Hochrisikofaktoren aufgeführt, zu denen auch die FATF-Listen der Hochrisikoländer gehören. Glücksspielbetreiber müssen diese
• Faktoren bei der Bewertung des Spielerrisikos berücksichtigen.

EU-Verordnung über Hochrisiko-Drittländer

Es ist wichtig zu beachten, dass EDD nicht automatisch für Spieler aus Ländern erforderlich ist, die auf der Grauen oder Schwarzen Liste der FATF stehen. Stattdessen ist EDD für Spieler aus Ländern vorgeschrieben, die in der EU-Verordnung über Drittländer mit hohem Risiko aufgeführt sind, gemäß Abschnitt 17(2) des dänischen AML-Gesetzes. In dieser EU-Verordnung werden speziell Nicht-EU-Länder genannt, die erhebliche Risiken für das Finanzsystem darstellen.

Schlussfolgerung

Die Fokussierung der dänischen Glücksspielbehörde auf die überarbeiteten Listen der Hochrisikoländer durch die FATF unterstreicht die zentrale Rolle, die diese Listen bei der Aufrechterhaltung der Integrität der Glücksspielindustrie spielen. Durch die Einhaltung dieser Leitlinien können Glücksspielbetreiber sich selbst und ihre Spieler besser vor der Bedrohung durch Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung schützen. Die laufende Überwachung und die strengen Risikobewertungsprozesse sind für die Aufrechterhaltung der Sicherheit und Vertrauenswürdigkeit der Glücksspielbranche in Dänemark von entscheidender Bedeutung.

Häufig gestellte Fragen

Was ist die Financial Action Task Force (FATF)?
Die FATF ist eine zwischenstaatliche Organisation, die Strategien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung entwickelt.

Was sind die FATF-Listen der Hochrisikoländer?
Zu den FATF-Listen mit hohem Risiko gehören die Graue Liste (Länder, die verstärkt überwacht werden) und die Schwarze Liste (Länder, bei denen Handlungsbedarf besteht).

Warum sind die FATF-Listen für Glücksspielanbieter wichtig?
Glücksspielanbieter nutzen diese Listen, um die Risikoprofile ihrer Spieler zu bewerten und gegebenenfalls eine verstärkte Sorgfaltspflicht gegenüber ihren Kunden durchzuführen.

Was ist die Graue Liste?
Die Graue Liste enthält Länder, die mit der FATF zusammenarbeiten, um Mängel in ihren AML- und CTF-Maßnahmen zu beheben.

Was ist die Schwarze Liste?
Die Schwarze Liste umfasst Länder, die nicht kooperativ sind und aufgrund schwerwiegender Mängel in ihren AML- und CTF-Maßnahmen ein erhebliches Risiko darstellen.

Welche Länder stehen auf der Grauen Liste?
Zu den Ländern auf der Grauen Liste gehören Bulgarien, Burkina Faso, Kamerun, Kroatien, DR Kongo, Haiti, Kenia, Mali, Monaco, Mosambik, Namibia, Nigeria, Philippinen, Senegal, Südafrika, Südsudan, Syrien, Tansania, Venezuela, Vietnam und Jemen.

Welche Länder stehen auf der Schwarzen Liste?
Die Schwarze Liste umfasst Nordkorea, Iran und Myanmar.

Was ist eine verstärkte Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (EDD)?
Die erweiterte Sorgfaltspflicht ist ein strengerer Bewertungsprozess als die normale Sorgfaltspflicht, der eine detaillierte Überprüfung der Identität, des finanziellen Hintergrunds und eine laufende Überwachung umfasst.

Wann ist eine EDD für Glücksspielanbieter erforderlich?
EDD ist erforderlich, wenn ein Spieler auf der Grundlage der Hochrisikofaktoren in Anhang 3 des AML-Gesetzes als hochriskant eingestuft wird oder wenn er aus einem Land stammt, das in der EU-Verordnung über hochriskante Drittländer aufgeführt ist.

Was ist der Zweck des dänischen AML-Gesetzes?
Das dänische AML-Gesetz zielt darauf ab, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern, indem es Anforderungen an die Sorgfaltspflicht und Risikobewertungen für Glücksspielanbieter festlegt.