UKGC warnt vor höherem Risiko der Terrorfinanzierung in Casinos

Die Glücksspielkommission hat ihre Bewertung der Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche (ML) und Terrorismusfinanzierung (TF) für den lizenzierten Glücksspielsektor in Großbritannien für das Jahr 2026 veröffentlicht und dabei hervorgehoben, dass sich das Compliance-Umfeld für Betreiber zunehmend verschärft, da sich die Methoden der Finanzkriminalität ständig weiterentwickeln.

Auf der Grundlage von Erkenntnissen und aufsichtsrechtlichen Daten, die zwischen April 2023 und Oktober 2025 erhoben wurden, bewertet der Bericht das Ausmaß der ML- und TF-Risiken in verschiedenen Bereichen der Glücksspielbranche und identifiziert dabei neue Bedrohungen, denen lizenzierte Unternehmen durch strengere Compliance-Kontrollen begegnen müssen.

Eine der bemerkenswertesten Erkenntnisse des Berichts ist die Anhebung der Risikoeinstufung für Terrorismusfinanzierung bei Casinos. Während das vorherige nationale Risikobewertungsverfahren des Vereinigten Königreichs das Risiko der Terrorismusfinanzierung durch Casinos als gering einstufte, geht die Glücksspielkommission nun auf der Grundlage aktuellerer Erkenntnisse und operativer Beweise davon aus, dass dieser Sektor ein mittleres Risiko darstellt.

Die Aufsichtsbehörde legt zudem erneut den Schwerpunkt auf Risiken im Zusammenhang mit künstlicher Intelligenz, Zahlungsmethoden auf Basis von Kryptowährungen, illegalen Glücksspielbetrieben und Schwachstellen bei White-Label-Geschäftsmodellen.

Die Risikolandschaft entwickelt sich weiter

Nach Angaben der Glücksspielkommission sehen sich lizenzierte Betreiber zunehmend raffinierten kriminellen Aktivitäten gegenüber, die die bestehenden Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche und zur Kundenüberprüfung vor Herausforderungen stellen.

Die Aufsichtsbehörde erklärte, dass Fortschritte in der künstlichen Intelligenz Identitätsbetrug überzeugender gemacht hätten, sodass Kriminelle Schwachstellen in Verifizierungssystemen durch Deepfakes, Videos mit ausgetauschten Gesichtern und andere KI-generierte Ausweisdokumente ausnutzen könnten.

Gleichzeitig breiten sich illegale Glücksspiel-Websites weiter aus und schaffen zusätzliche Risiken für lizenzierte Betreiber, die durch Business-to-Business-Beziehungen unwissentlich illegalen Finanzaktivitäten ausgesetzt sein könnten.

Die Bewertung wurde erstellt, um das britische Finanzministerium (HM Treasury) und das Innenministerium (Home Office) bei künftigen nationalen Risikobewertungen zu unterstützen und gleichzeitig als Grundlage für die Lizenzierungs-, Aufsichts- und Durchsetzungsarbeit der Glücksspielkommission zu dienen.

Casinos gehören weiterhin zu den Sektoren mit dem höchsten Risiko

Der Bericht kommt zu dem Schluss, dass sowohl Online- als auch stationäre Casinos weiterhin zu den Bereichen mit dem höchsten Risiko für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung innerhalb des regulierten Glücksspielmarktes zählen.

Auch Wettanbieter bleiben aufgrund der Größe des Sektors, des Transaktionsvolumens und der Vielfalt der verfügbaren Zahlungskanäle in der Kategorie mit höherem Risiko.

Im Vergleich dazu werden die Nationale Lotterie und die Vereinslotterien aufgrund ihrer unterschiedlichen Betriebsmodelle und ihrer vergleichsweise geringeren Anfälligkeit für kriminellen Missbrauch weiterhin als risikoarm eingestuft.

Obwohl die überarbeitete Bewertung der Glücksspielkommission zur Terrorismusfinanzierung den Kasinosektor von einem niedrigen auf ein mittleres Risiko hochstuft, hat die Aufsichtsbehörde nicht angedeutet, dass lizenzierte Kasinos in großem Umfang an der Terrorismusfinanzierung beteiligt sind. Vielmehr spiegelt die aktualisierte Einstufung sich ändernde Bedrohungsanalysen und sich weiterentwickelnde kriminelle Vorgehensweisen wider, die strengere präventive Kontrollen erfordern.

Peer-to-Peer-Glücksspiele stehen unter verstärkter Beobachtung

Die Bewertung identifiziert Peer-to-Peer-Glücksspielprodukte als Produkte mit besonders erhöhten Geldwäscherisiken.

Poker wurde sowohl im Online- als auch im stationären Casino-Bereich mit einem hohen Geldwäscherisiko eingestuft, da Spieler während des Spiels Geldbeträge untereinander übertragen können, was die Aufdeckung verdächtiger Finanzaktivitäten potenziell erschwert.

Auch Online-Wettbörsen wurden aufgrund ähnlicher Bedenken hinsichtlich Transaktionen zwischen Kunden und komplexer Wettaktivitäten als hochriskant eingestuft.

Diese Produkte erfordern eine verstärkte Überwachung und strengere Verfahren zur Kundenüberprüfung, um die Möglichkeiten für Finanzkriminalität zu verringern.

Risikostufe für Glücksspielsoftware steigt

Die Glücksspielkommission hat zudem die Einstufung des Geldwäscherisikos für den Bereich der Glücksspielsoftware von „niedrig“ auf „mittel“ angehoben.

Die Aufsichtsbehörde erklärte, dass moderne Lieferketten für Glücksspieltechnologie zunehmend über mehrere Rechtsräume hinweg operieren, was zusätzliche Compliance-Herausforderungen für Softwareanbieter mit sich bringt.

Ein im Bericht genannter Kritikpunkt ist die Möglichkeit, dass lizenzierte Glücksspielsoftware letztendlich über indirekte geschäftliche Vereinbarungen an nicht lizenzierte Glücksspielanbieter geliefert werden könnte.

Auch die technische Infrastruktur bleibt ein Bereich, der einer sorgfältigen Überwachung bedarf.

Automatische Ticket-Einlösesysteme und Selbstbedienungs-Wettterminals wurden als Technologien hervorgehoben, die einer wirksamen Überwachung bedürfen, um die Möglichkeiten für kriminellen Missbrauch zu verringern.

Zahlungstechnologien bringen neue Herausforderungen mit sich

Zahlungsmethoden stellen nach wie vor einen der wichtigsten Bereiche dar, die im Fokus der Regulierungsbehörden stehen.

Dem Bericht zufolge nutzen Online-Glücksspielanbieter mittlerweile immer vielfältigere Zahlungsoptionen, darunter E-Wallets, Prepaid-Karten und mit Krypto-Assets verknüpfte Guthaben.

Diese Zahlungsmethoden bieten den Verbrauchern zwar mehr Komfort, können aber auch zusätzliche Möglichkeiten für Kriminelle schaffen, die die Herkunft von Geldern verschleiern oder Gelder über mehrere Finanzkanäle transferieren wollen.

Die Glücksspielkommission wies darauf hin, dass Zahlungsökosysteme, an denen mehrere Zwischenhändler beteiligt sind oder die auf Open-Loop-Strukturen basieren, die Identifizierung verdächtiger Finanzaktivitäten erschweren können.

Angesichts der fortschreitenden Entwicklung der Zahlungstechnologien wird von den Betreibern erwartet, dass sie sicherstellen, dass ihre Systeme zur Bekämpfung der Geldwäsche im gleichen Tempo weiterentwickelt werden.

Durch KI generierter Betrug wird immer raffinierter

Künstliche Intelligenz spielt in der gesamten Bewertung eine herausragende Rolle.

Die Aufsichtsbehörde warnte davor, dass Kriminelle zunehmend KI-Tools einsetzen, um realistische Ausweisdokumente, Deepfake-Videos und manipulierte Gesichtsbilder zu erstellen, mit denen sich herkömmliche Kundenüberprüfungsprozesse umgehen lassen.

Diese Entwicklungen erfordern von Glücksspielunternehmen, dass sie Technologien zur Identitätsprüfung regelmäßig überprüfen und die Kontrollen zur Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden verstärken, um die Einhaltung der regulatorischen Verpflichtungen zu gewährleisten.

Aktivitäten im Bereich der Gelddienstleistungen stehen weiterhin unter Beobachtung

Die Bewertung untersucht auch Casinos, die Funktionen im Bereich der Gelddienstleistungen (Money Service Business, MSB) anbieten, darunter Devisenumtausch und Scheckeinlösung.

Im Jahr 2024 boten etwa 3 Prozent der Inhaber von Lizenzen für Online-Casinos und 56 Prozent der Inhaber von Lizenzen für stationäre Casinos Gelddienstleistungsdienste an.

Die Glücksspielkommission schätzte, dass das Gesamtvolumen dieser Dienstleistungen etwa 70 Millionen Pfund betrug.

Der Bericht nennt mehrere Indikatoren, die eine zusätzliche Überprüfung rechtfertigen könnten, darunter wiederholte kleine Devisentransaktionen, Geschäfte mit Hochrisikoländern und Situationen, in denen die eingezahlten und abgehobenen Währungen nicht übereinstimmen.

Zwar deuten diese Indikatoren nicht automatisch auf kriminelle Aktivitäten hin, doch können sie eine verstärkte Überwachung und zusätzliche Sorgfaltspflichten erfordern.

White-Label-Partnerschaften bleiben ein Bereich, der Anlass zur Sorge gibt

Die Glücksspielkommission identifizierte zudem operative Schwachstellen, die die Risiken der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung weiter erhöhen.

Beispiele hierfür sind unzureichende Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche, mangelhafte Mitarbeiterschulungen, eine ineffektive Transaktionsüberwachung, schlecht konzipierte Kundenrisikoschwellenwerte und eine begrenzte Aufsicht über verknüpfte Kundenkonten.

Besonderes Augenmerk wurde auf White-Label-Partnerschaften und weiter gefasste Business-to-Business-Vereinbarungen gelegt.

Dem Bericht zufolge wenden einige Betreiber bei der Bewertung dieser Geschäftsbeziehungen weiterhin „unzureichende Sorgfalt“ an, was die Wahrscheinlichkeit erhöht, dass Risiken im Zusammenhang mit Finanzkriminalität nicht ordnungsgemäß erkannt werden.

Das Thema war auch Gegenstand umfassenderer Regierungsdiskussionen zur Glücksspielregulierung.

Obwohl das Ministerium für Kultur, Medien und Sport im Rahmen seiner Konsultation zu Sponsoring durch nicht lizenzierte Glücksspielanbieter keine Einschränkung legitimer White-Label-Partnerschaften vorgeschlagen hat, hat es gesetzgeberische Maßnahmen vorgeschlagen, die die Werbung für nicht lizenzierte Glücksspielanbieter im Rahmen von Änderungen des Glücksspielgesetzes von 2005 (Gambling Act 2005) unter Strafe stellen würden.

Illegales Glücksspiel bleibt ein immer wichtigerer Schwerpunkt der Strafverfolgung

Die Bewertung hebt zudem das anhaltende Wachstum des Marktes für illegales Glücksspiel hervor.

Nach Angaben der Aufsichtsbehörde könnten nicht lizenzierte Online-Casinos, die Krypto-Assets akzeptieren, organisierten kriminellen Gruppen Möglichkeiten bieten, illegale Gelder außerhalb der regulierten Finanzsysteme zu transferieren.

Die Glücksspielkommission verstärkt ihre Maßnahmen zur Bekämpfung des illegalen Glücksspiels mit zusätzlichen staatlichen Mitteln in Höhe von 26 Millionen Pfund für die nächsten drei Jahre.

Die Aufsichtsbehörde beteiligt sich zudem an der Taskforce „Illegales Glücksspiel“ des Ministeriums für Kultur, Medien und Sport unter dem Vorsitz von Baroness Fiona Twycross, Ministerin für Glücksspiel, Museen und Kulturerbe. Die Taskforce bringt Aufsichtsbehörden, Glücksspielunternehmen, Zahlungsdienstleister, Technologieunternehmen und Regierungsvertreter zusammen, um die Maßnahmen gegen nicht lizenzierte Glücksspielaktivitäten zu verstärken.

Zahlen zum Glücksspielmarkt

Der Bericht bietet zudem einen Überblick über die Größe des regulierten britischen Glücksspielmarktes.

Zwischen April 2024 und März 2025:

• Der Bruttospielertrag bei Online-Casinos erreichte 5 Milliarden Pfund.
• Spielautomaten erwirtschafteten 4,2 Milliarden Pfund.
• Online-Wetten erwirtschafteten 2,6 Milliarden Pfund.
• Bei den stationären Wetten wurden 2,5 Milliarden Pfund erwirtschaftet.
• Auf die Wetten an den Rennbahnen entfielen etwa 28 Millionen Pfund.

Die Glücksspielkommission bewertete die Branchenrisiken anhand ihrer etablierten Methodik, die auf der kombinierten Wahrscheinlichkeit des Auftretens krimineller Aktivitäten und den potenziellen Auswirkungen bei Ausnutzung von Schwachstellen basiert.

Fazit

Die jüngste Bewertung der Glücksspielkommission zeigt, dass sich die Risiken der Finanzkriminalität innerhalb der Glücksspielbranche parallel zu den Fortschritten in den Bereichen Technologie, Zahlungssysteme und organisierte Kriminalität weiterentwickeln. Obwohl lizenzierte Betreiber bereits in einem der weltweit am strengsten regulierten Glücksspielmärkte tätig sind, erwartet die Aufsichtsbehörde von den Unternehmen, dass sie die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden verstärken, die Transaktionsüberwachung verbessern und eine strengere Aufsicht über geschäftliche Partnerschaften ausüben.

Der Bericht legt nicht nahe, dass Finanzkriminalität in der regulierten Branche weit verbreitet ist. Vielmehr spiegelt er einen vorsorglichen Ansatz wider, der die Betreiber dazu ermutigt, ihre Compliance-Programme an neue Bedrohungen anzupassen. Da künstliche Intelligenz, Zahlungen im Zusammenhang mit Kryptowährungen und illegales Glücksspiel die regulatorische Landschaft weiterhin verändern, wird die Aufrechterhaltung wirksamer Kontrollen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowohl für die Betreiber als auch für die Glücksspielkommission eine zentrale Priorität bleiben.

Häufig gestellte Fragen

Was ist die Risikobewertung 2026 der Glücksspielkommission?
Die Bewertung analysiert die Risiken der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung in der gesamten lizenzierten Glücksspielbranche Großbritanniens anhand von regulatorischen Erkenntnissen, die zwischen April 2023 und Oktober 2025 gesammelt wurden.

Warum ist das Risiko der Terrorismusfinanzierung im Casino-Bereich gestiegen?
Die Glücksspielkommission kam zu dem Schluss, dass sich weiterentwickelnde kriminelle Methoden und aktualisierte Erkenntnisse eine Anhebung des Risikos der Terrorismusfinanzierung im Casino-Bereich von „niedrig“ auf „mittel“ rechtfertigen.

Welche Glücksspielsektoren bergen das höchste Geldwäscherisiko?
Online-Casinos, stationäre Casinos, Wettangebote sowie Peer-to-Peer-Glücksspielprodukte wie Poker und Wettbörsen gelten als die Sektoren mit dem höchsten Risiko.

Warum werden White-Label-Partnerschaften im Bericht erwähnt?
Die Aufsichtsbehörde stellte fest, dass einige Betreiber White-Label- und Business-to-Business-Beziehungen nicht ausreichend prüfen, was die Compliance-Risiken erhöht.

Wie wirkt sich künstliche Intelligenz auf die Compliance im Glücksspielbereich aus?
KI kann dazu genutzt werden, überzeugende gefälschte Identitäten, Deepfakes und manipulierte Dokumente zu erstellen, die bestehende Verfahren zur Kundenüberprüfung untergraben können.

Warum geben kryptobezogene Zahlungen Anlass zur Sorge?
Mit Krypto-Assets verbundene Gelder und komplexe Zahlungssysteme können die Identifizierung verdächtiger finanzieller Aktivitäten erschweren, wenn Betreiber keine robusten Überwachungssysteme unterhalten.

Was sind Gelddienstleistungsaktivitäten in Casinos?
Dazu gehören Dienstleistungen wie der Devisenumtausch und das Einlösen von Schecks, die von einigen lizenzierten Casinos angeboten werden.

Warum ist illegales Glücksspiel eine regulatorische Priorität?
Nicht lizenzierte Glücksspiel-Websites können die organisierte Kriminalität begünstigen und außerhalb des britischen Regulierungsrahmens operieren, was die Risiken für Finanzkriminalität erhöht.

Wie bewertet die Glücksspielkommission Risiken?
Die Aufsichtsbehörde wendet eine Methodik an, die sowohl die Wahrscheinlichkeit des Auftretens krimineller Aktivitäten als auch die potenziellen Auswirkungen berücksichtigt, falls Schwachstellen ausgenutzt werden.

Wer nutzt die Ergebnisse der Risikobewertung?
Die Bewertung unterstützt die Aufsichtstätigkeit der Glücksspielkommission und trägt zu umfassenderen staatlichen Risikobewertungen bei, die vom britischen Finanzministerium (HM Treasury) und vom Innenministerium (Home Office) durchgeführt werden.