Spelinspektionen hinterfragt Schwedens geplante EU-Geldwäsche Reformen

Die schwedische Glücksspielaufsichtsbehörde Spelinspektionen hat mehrere rechtliche und aufsichtsrechtliche Bedenken hinsichtlich der vorgeschlagenen Änderungen der schwedischen Gesetzgebung zur Umsetzung des Geldwäschebekämpfungsrahmens der Europäischen Union geäußert. In einer am 27. Oktober 2026 veröffentlichten Stellungnahme unterstützte die Behörde die Gesetzesvorschläge der schwedischen Regierung im Großen und Ganzen, wies jedoch auf Bestimmungen hin, die ihrer Ansicht nach einer Überarbeitung oder einer klareren Formulierung bedürfen.

Die Stellungnahme bezieht sich auf ein vom schwedischen Finanzministerium erstelltes Memorandum zur Angleichung der nationalen Gesetzgebung an das Geldwäschebekämpfungspaket der EU. Obwohl die Spelinspektionen einen Großteil des vorgeschlagenen Rahmens unterstützt, konzentrieren sich ihre Einwände auf die geplante Zuweisung von Zuständigkeiten für registrierte Lotterien und die den Aufsichtsbehörden zur Verfügung stehenden Durchsetzungsbefugnisse.

Die Stellungnahme wirft eine praktische Frage für den schwedischen Gesetzgeber auf: Wie kann das Land umfassendere europäische Standards zur Prävention von Finanzkriminalität umsetzen und gleichzeitig sicherstellen, dass die regulatorischen Zuständigkeiten klar bleiben und die Aufsichtsbehörden über wirksame Instrumente zur Erfüllung ihrer Aufgaben verfügen?

Spelinspektionen äußert Bedenken hinsichtlich registrierter Lotterien

Einer der Hauptkritikpunkte der Aufsichtsbehörde betrifft einen Vorschlag, wonach die Spelinspektionen die Eignung registrierter Lotterien prüfen und diese beaufsichtigen soll. Die Behörde unterstützt das Memorandum im Allgemeinen, stimmt jedoch dieser speziellen Zuweisung von Zuständigkeiten nicht zu.

Ihre Position wird in der folgenden Erklärung dargelegt: „stimmt dem Vorschlag des Memorandums weitgehend zu. Die schwedische Glücksspielbehörde lehnt jedoch den Vorschlag ab, dass die Behörde die Eignung prüfen und registrierte Lotterien beaufsichtigen soll.“

Diese Unterscheidung ist von Bedeutung, da registrierte Lotterien unter anderen administrativen Rahmenbedingungen betrieben werden als andere Formen des lizenzierten Glücksspiels. Nach den geltenden schwedischen Rahmenbedingungen sind die Kommunen an der Registrierung und Beaufsichtigung qualifizierter lokaler Lotterien beteiligt. Jede Änderung der Zuständigkeiten der schwedischen Glücksspielbehörde müsste daher klar festlegen, wie die Regulierungsaufgaben zwischen nationalen und lokalen Stellen aufgeteilt werden sollen.

Die Stellungnahme zur Konsultation sollte nicht als allgemeine Ablehnung der Lotterieregulierung interpretiert werden. Vielmehr betrifft der Einwand den konkreten Vorschlag, der nationalen Glücksspielbehörde zusätzliche Eignungsprüfungen und Aufsichtsaufgaben zu übertragen.

Eine klare Gesetzgebungsformulierung wird wichtig sein, sollte die Regierung beabsichtigen, die bestehende Regelung zu ändern. Betreiber, Kommunalbehörden und Regulierungsbehörden müssen verstehen, welche Stelle für Konformitätsprüfungen, Inspektionen und etwaige nachfolgende Durchsetzungsmaßnahmen zuständig ist.

Durchsetzungsbefugnisse bleiben ein weiterer Streitpunkt

Die Spelinspektionen hat zudem den im Memorandum dargelegten Ansatz hinsichtlich der den Aufsichtsbehörden zur Verfügung stehenden Durchsetzungsinstrumente in Frage gestellt. Ihre Bedenken beziehen sich darauf, ob eine Behörde in der Lage sein sollte, eine formelle Aufforderung zur Vorlage von Informationen und Unterlagen mit einer Geldbuße zu kombinieren, die die Einhaltung der Vorschriften fördern soll.

In ihrer Stellungnahme zur Konsultation erklärt die Aufsichtsbehörde: „Die schwedische Glücksspielbehörde teilt nicht die Einschätzung des Memorandums, dass die Aufsichtsbehörden nicht in der Lage sein sollten, eine Anordnung zur Vorlage der für die Aufsicht erforderlichen Informationen und Unterlagen mit einer Geldbuße zu kombinieren. Darüber hinaus ist die schwedische Glücksspielbehörde der Ansicht, dass bestimmte Bestimmungen unklar sind.“

Das Thema ist wichtig, da eine wirksame Aufsicht oft davon abhängt, dass die beaufsichtigten Organisationen Informationen innerhalb festgelegter Fristen bereitstellen. Kann eine Behörde eine Auskunftsanordnung nicht mit einem angemessenen Durchsetzungsmechanismus verbinden, kann es schwieriger werden, die für die Beurteilung der Einhaltung erforderlichen Unterlagen zu erhalten.

Auch die schwedische Rechtsterminologie in diesem Zusammenhang erfordert Sorgfalt. Ein „vite“ wird im Allgemeinen als bedingte Geldstrafe verstanden, die an die Einhaltung einer Anordnung geknüpft ist. Es handelt sich dabei nicht unbedingt um dieselbe Maßnahme wie eine Verwaltungssanktion, die wegen eines vollendeten Verstoßes gegen Vorschriften verhängt wird. Diese Unterscheidung kann bei der Auslegung des endgültigen Wortlauts eines Gesetzes von Bedeutung sein.

Die Stellungnahme der Spelinspektionen deutet darauf hin, dass sie mit den vorgeschlagenen Regelungen eine wirksame Aufsicht gewährleisten und gleichzeitig für Rechtsklarheit sorgen möchte. Ihre Bedenken allein bedeuten noch nicht, dass der Vorschlag der Regierung rechtswidrig ist oder dass die umstrittenen Bestimmungen im endgültigen Gesetz beibehalten werden.

Eine separate Entscheidung zu Lotterien liefert nützlichen Kontext

Die Debatte über registrierte Lotterien geht einher mit einer separaten Durchsetzungsentscheidung bezüglich physischer Lottoscheine. Im Oktober 2026 verkündete die Spelinspektionen eine Verwarnung und eine Sanktionsgebühr in Höhe von 150.000 SEK gegen einen Lotteriebetreiber wegen Mängeln bei den Angaben auf physischen Lottoscheinen.

Diese Entscheidung betraf die Einhaltung der Anforderungen an die Angaben auf Lotterielosen und der damit verbundenen technischen Vorschriften. Sie sollte nicht als Beweis dafür gewertet werden, dass die Behörde derzeit jede Kategorie registrierter Lotterien beaufsichtigt, oder als direkte Klärung der separaten rechtlichen Frage, die in der Stellungnahme zur Konsultation aufgeworfen wurde.

Diese Unterscheidung ist für ein genaues Verständnis der Position der Regulierungsbehörde von Bedeutung. Verschiedene Glücksspielangebote können unterschiedlichen Lizenz-, Registrierungs- und Aufsichtsanforderungen unterliegen. Eine Entscheidung, die eine Kategorie betrifft, legt nicht zwangsläufig fest, welche Behörde eine andere Kategorie beaufsichtigen sollte.

Die übergeordnete Frage ist, ob der Gesetzesentwurf zu einer klaren und praktikablen Aufteilung der Zuständigkeiten führen wird. Der endgültige Rechtsrahmen muss regeln, wie die Anforderungen in der Praxis anzuwenden sind, ohne Unsicherheit für Kommunalbehörden, Lotterieveranstalter oder die nationale Aufsichtsbehörde zu schaffen.

Sanktionen im Zusammenhang mit Bet365 bleiben bestehen

Die Stellungnahme zur Konsultation erscheint zudem vor dem Hintergrund anhaltender regulatorischer Aktivitäten auf dem schwedischen Glücksspielmarkt. Am 14. Oktober 2026 berichtete die Spelinspektionen, dass das Verwaltungsberufungsgericht die Berufungen zweier lizenzierter Unternehmen, die mit den schwedischen Glücksspielaktivitäten von bet365 in Verbindung stehen, zurückgewiesen habe.

Das Gericht bestätigte Verwarnungen sowie Sanktionsgebühren in Höhe von 4 Millionen SEK bzw. 40 Millionen SEK. Die Fälle betrafen festgestellte schwerwiegende Verstöße gegen die gesetzliche Sorgfaltspflicht und die Anforderungen an Einzahlungslimits. Die finanziellen Sanktionen belaufen sich insgesamt auf 44 Millionen SEK.

Diese Verfahren stehen in keinem Zusammenhang mit der EU-Konsultation zur Geldwäschebekämpfung. Sie veranschaulichen jedoch den breiteren regulatorischen Kontext, in dem schwedische Glücksspielanbieter Anforderungen in Bezug auf Verbraucherschutz, verantwortungsbewusstes Spielen und andere gesetzliche Verpflichtungen erfüllen müssen.

Die Fälle zeigen zudem, warum die Rechtsgrundlage für aufsichtsrechtliche Eingriffe und der Umfang der Durchsetzungsbefugnisse sowohl für Regulierungsbehörden als auch für regulierte Unternehmen von Bedeutung sind. Jede Bewertung künftiger AML-Gesetzgebung sollte von den Feststellungen in diesen separaten glücksspielrechtlichen Verfahren getrennt bleiben.

Peter Knutsson tritt sein Amt als Generaldirektor an

Eine weitere wichtige Entwicklung ist der Führungswechsel bei der Spelinspektionen. Peter Knutsson trat am 17. August 2026 sein Amt als Generaldirektor an, nachdem er im März von der schwedischen Regierung ernannt worden war. Seine sechsjährige Amtszeit läuft planmäßig bis zum 31. August 2032.

Knutssons beruflicher Werdegang umfasst Tätigkeiten in den Bereichen Recht, Verbraucherschutz und eine frühere Tätigkeit im Finanzministerium. Bevor er die Position als Generaldirektor antrat, war er zudem als schwedischer Werbeombudsmann tätig.

Eine separate Änderung im Zusammenhang mit der Geldwäschebekämpfung trat am 1. September 2026 in Kraft, als das kommerzielle Glücksspiel in landbasierten Casinos ohne die bisherige Ausnahmeregelung dem schwedischen Rahmenwerk zur Geldwäschebekämpfung unterworfen wurde. Die regulatorische Änderung folgte auf eine aktualisierte Risikobewertung, bei der das mit dieser Kategorie des Glücksspiels verbundene Geldwäscherisiko nicht mehr als gering eingestuft wurde.

Die Änderung war Teil der Regulierungsarbeit der Behörde und sollte nicht als eine von Knutsson persönlich initiierte politische Entscheidung dargestellt werden. Sie ist jedoch Teil des breiteren Umfelds, in dem die Regulierungsbehörde Risiken bewertet, Betreiber beaufsichtigt und nationale Glücksspielvorschriften anpasst.

Wie geht es nun mit den schwedischen AML-Vorschlägen weiter?

Das Memorandum ist Teil der Bemühungen Schwedens, seine Gesetzgebung an den umfassenderen EU-Rahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche anzupassen. Die europäischen Vorschriften zielen darauf ab, gemeinsame Standards zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu stärken, während die schwedischen Vorschläge regeln, wie diese Verpflichtungen durch nationale Gesetzgebung und Aufsichtsregelungen umgesetzt werden sollen.

Die Regierung hat vorgeschlagen, dass die meisten der schwedischen Gesetzesänderungen am 10. Juli 2027 in Kraft treten sollen. Der Konsultationsprozess bleibt wichtig, da durch Rückmeldungen der betroffenen Behörden und anderer Interessengruppen praktische Schwierigkeiten erkannt werden können, bevor die Vorschläge im Gesetzgebungsverfahren weiter voranschreiten.

Die Stellungnahme der Spelinspektionen bedeutet nicht, dass die umstrittenen Bestimmungen zurückgezogen wurden. Ihre Einwände weisen vielmehr auf Fragen hin, die der Gesetzgeber bei der Prüfung des Memorandums und der Ausarbeitung nachfolgender Rechtsvorschriften berücksichtigen sollte.

Besondere Aufmerksamkeit wird voraussichtlich den genauen Zuständigkeiten der nationalen und lokalen Behörden, dem Umfang der Eignungsprüfungen sowie den Durchsetzungsmechanismen gewidmet werden müssen, die zur Verfügung stehen, wenn Informationen für die Aufsicht benötigt werden. Die endgültigen Bestimmungen müssen ein Gleichgewicht zwischen einheitlichen Rechtsstandards und einer Verwaltungsstruktur herstellen, die effektiv funktionieren kann.

Fazit

Die Stellungnahme der Spelinspektionen zu den schwedischen EU-Vorschlägen zur Geldwäschebekämpfung unterstreicht die Bedeutung klarer rechtlicher Zuständigkeiten in einem regulierten Glücksspielmarkt. Obwohl die Behörde die Ausrichtung der Regierung im Großen und Ganzen unterstützt, zeigen ihre Einwände, dass eine Einigung über politische Ziele nicht automatisch zu einer Einigung darüber führt, wie diese Ziele umgesetzt werden sollten.

Die Fragen bezüglich registrierter Lotterien und der Durchsetzungsbefugnisse der Aufsichtsbehörde verdienen sorgfältige Prüfung, da unklare Regeln sowohl die Einhaltung der Vorschriften als auch deren Durchsetzung erschweren können. Ein klar definierter Rahmen sollte die Zuständigkeiten der einzelnen Behörden festlegen, erläutern, wie Auskunftsersuchen durchgesetzt werden können, und sicherstellen, dass regulierte Organisationen ihre rechtlichen Verpflichtungen verstehen können.

Die einzelnen Entwicklungen in Bezug auf Anforderungen an Lottoscheine, Strafen nach dem Glücksspielgesetz und die Ausweitung der Geldwäschebekämpfungsvorschriften auf stationäre kommerzielle Casinos verdeutlichen die Bandbreite der Herausforderungen, denen sich die schwedische Glücksspielaufsicht gegenübersieht. Sie sollten rechtlich getrennt bleiben, auch wenn sie zum Gesamtbild der Regulierung beitragen.

Letztendlich bietet der Konsultationsprozess die Gelegenheit, den Gesetzesentwurf zu verfeinern, bevor die neuen Anforderungen in Kraft treten. Das Ergebnis wird nicht nur für die Spelinspektionen von Bedeutung sein, sondern auch für Kommunalbehörden und Glücksspielanbieter, die auf vorhersehbare Regeln angewiesen sind. Ein sorgfältig ausgearbeiteter Rechtsrahmen könnte eine einheitlichere Aufsicht ermöglichen und gleichzeitig die notwendigen Schutzmaßnahmen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität und zum Schutz der Verbraucher gewährleisten.

Häufig gestellte Fragen

Was ist die Spelinspektionen?
Die Spelinspektionen ist die nationale Glücksspielaufsichtsbehörde Schwedens. Sie überwacht Glücksspielaktivitäten im Rahmen ihres gesetzlichen Zuständigkeitsbereichs und sorgt dafür, dass der schwedische Glücksspielmarkt rechtmäßig und zuverlässig funktioniert.

Warum hat die Spelinspektionen eine Stellungnahme eingereicht?
Die Behörde hat ihre Stellungnahme abgegeben, um zu einem Memorandum des schwedischen Finanzministeriums Stellung zu nehmen, das Vorschläge zur Anpassung des nationalen Rechts an das EU-Paket zur Bekämpfung der Geldwäsche enthält.

Lehnt die Spelinspektionen das gesamte EU-Paket zur Bekämpfung der Geldwäsche ab?
Nein. Die Behörde unterstützt die Vorschläge des Memorandums im Großen und Ganzen, hat jedoch spezifische Einwände hinsichtlich registrierter Lotterien, aufsichtsrechtlicher Durchsetzungsbefugnisse und unklarer gesetzlicher Bestimmungen erhoben.

Was ist das Hauptanliegen in Bezug auf registrierte Lotterien?
Die Spelinspektionen lehnt den Vorschlag ab, dass sie die Eignung registrierter Lotterien prüfen und diese beaufsichtigen soll. Dabei geht es um die Zuweisung von Zuständigkeiten und nicht um einen generellen Einwand gegen die Regulierung von Lotterien.

Warum sind Durchsetzungsbefugnisse der Aufsichtsbehörden wichtig?
Aufsichtsbehörden benötigen unter Umständen Informationen und Unterlagen, um zu beurteilen, ob regulierte Organisationen die gesetzlichen Anforderungen erfüllen. Die Möglichkeit, eine Auskunftsanordnung mit einem angemessenen Durchsetzungsmechanismus zu verbinden, kann dazu beitragen, die Zusammenarbeit sicherzustellen.

Was ist eine bedingte Strafzahlung nach schwedischem Recht?
Eine bedingte Strafzahlung, gemeinhin als „vite“ bezeichnet, ist an die Einhaltung einer Anordnung geknüpft. Ihre rechtliche Funktion unterscheidet sich von einer herkömmlichen Verwaltungsstrafe, die wegen eines Verstoßes gegen Vorschriften verhängt wird.

Wann hat Schweden die AML-Anforderungen auf landbasierte kommerzielle Casinos ausgeweitet?
Die entsprechende Änderung trat am 1. September 2026 in Kraft und hob die bisherige Ausnahmeregelung für das Glücksspiel in landbasierten kommerziellen Casinos auf.

Wer ist Peter Knutsson?
Peter Knutsson ist Generaldirektor der Spelinspektionen. Er trat sein Amt am 17. August 2026 an; seine Amtszeit endet planmäßig am 31. August 2032.

Was geschah in den Gerichtsverfahren im Zusammenhang mit bet365?
Im Oktober 2026 wies das Verwaltungsberufungsgericht die Berufungen zweier lizenzierter Unternehmen zurück, die mit den schwedischen Glücksspielaktivitäten von bet365 in Verbindung stehen. Verwarnungen und kombinierte Sanktionsgebühren in Höhe von 44 Millionen SEK blieben in Fällen bestehen, in denen es um Sorgfaltspflichten und Einzahlungslimits ging.

Wann sollen die vorgeschlagenen Änderungen des schwedischen Geldwäschegesetzes voraussichtlich in Kraft treten?
Die schwedische Regierung hat vorgeschlagen, dass die meisten Änderungen am 10. Juli 2027 in Kraft treten sollen. Die endgültige Umsetzung hängt vom Gesetzgebungsverfahren ab.