Offener Brief an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU)
Sehr geehrte Mitglieder der Financial Intelligence Analysis Unit,
wir hoffen, dass es Ihnen mit diesem Schreiben gut geht. Zu Beginn möchten wir der FIAU unsere Anerkennung und unser Lob für ihr anhaltendes Engagement zur Aufrechterhaltung der Integrität des maltesischen Finanzsystems aussprechen. Ihre Bemühungen sind zweifellos entscheidend dafür, dass Malta die internationalen Standards im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einhält.
Klarheit über den bemerkenswerten Rückgang von Strafen und Einnahmen
In Anbetracht Ihrer jüngsten Veröffentlichung, die einen Überblick über die häufigsten Verstöße in den Jahren 2021 und 2022 gibt, haben wir den erheblichen Rückgang der insgesamt verhängten Verwaltungsstrafen zwischen diesen beiden Jahren zur Kenntnis genommen. Aus dem Bericht geht hervor, dass sich die im Jahr 2022 verhängten Sanktionen in 33 Fällen auf 2 943 773 € beliefen, was einen deutlichen Rückgang gegenüber den im Jahr 2021 in 29 Fällen verhängten 11 823 165 € bedeutet.
Wir erkennen zwar an, dass Schwankungen bei den Sanktionsbeträgen als Teil eines jeden Regulierungsprozesses zu erwarten sind, doch wirft das Ausmaß dieses Rückgangs natürlich mehrere Fragen auf, insbesondere im Zusammenhang mit einer steigenden Zahl festgestellter Verstöße. So sind beispielsweise die Sanktionen im Zusammenhang mit der „Laufenden Überwachung / Transaktionsüberwachung“ deutlich zurückgegangen, und zwar von 3.669.998 € im Jahr 2021 auf 911.481 € im Jahr 2022, obwohl die Zahl der Fälle gleich geblieben ist. Ebenso sanken die Sanktionen für Verstöße im Bereich „Identifizierung und Überprüfung“ von 2.699.196 EUR im Jahr 2021 auf 23.108 EUR im Jahr 2022, obwohl die Zahl der Fälle unverändert blieb.
Wir verstehen, dass die Art und Schwere der Fälle von Jahr zu Jahr variieren kann und dass die FIAU strategische oder politische Gründe für diese Änderungen haben kann. Dennoch deutet das Ausmaß der Verringerung der Strafen auf eine mögliche Verlagerung des Regulierungs- oder Durchsetzungsansatzes hin, die einer weiteren Erklärung bedarf.
Im Interesse der Transparenz und zum besseren Verständnis der derzeitigen Methodik der FIAU bitten wir um eine Klarstellung der folgenden Punkte:
- Regulatorische Änderungen: Gab es zwischen 2021 und 2022 Änderungen im Rechts- oder Verwaltungsrahmen, die den Rückgang der Sanktionen erklären könnten? Gab es z. B. Änderungen an den Sanktionsrichtlinien oder eine Verlagerung hin zu mehr Abhilfe- oder Erziehungsmaßnahmen anstelle von Geldstrafen?
- Art der Verstöße: Gab es eine erkennbare Veränderung in der Art oder Schwere der im Jahr 2022 festgestellten Verstöße, die für die geringeren Strafen verantwortlich sein könnte? Waren die Verstöße im Jahr 2022 weniger schwerwiegend oder eher geringfügig im Vergleich zu denen im Jahr 2021?
- Durchsetzungsprioritäten: Hat die FIAU ihren Schwerpunkt auf die Verbesserung der Einhaltung der Vorschriften und Abhilfemaßnahmen gegenüber Strafmaßnahmen verlagert? Wenn ja, welche strategischen Ziele liegen dieser Verlagerung zugrunde, und wie misst die FIAU den Erfolg dieses Ansatzes?
- Auswirkungen auf die Einnahmen: Welche Auswirkungen hat der beträchtliche Rückgang der Einnahmen aus Bußgeldern auf die operative Kapazität der FIAU, wenn überhaupt? Hat der Rückgang der Bußgelder die Fähigkeit der Einheit beeinträchtigt, ihr Mandat wirksam zu erfüllen?
Wir stellen diese Fragen nicht aus Kritik, sondern aus echtem Interesse daran, den breiteren Kontext der Tätigkeit der FIAU zu verstehen. Die von Ihnen geleistete Arbeit ist für die finanzielle Sicherheit Maltas von größter Bedeutung, und wir möchten sicherstellen, dass Ihre Bemühungen weiterhin von allen Beteiligten, einschließlich der breiten Öffentlichkeit, unterstützt und verstanden werden.
Wir sind uns der Komplexität der Finanzregulierung und der zahlreichen Faktoren bewusst, die die Ergebnisse der Durchsetzung beeinflussen können. Wir vertrauen darauf, dass die FIAU mit ihrem guten Ruf und ihrem Engagement für Transparenz in der Lage sein wird, Licht in diese Angelegenheiten zu bringen und so das Vertrauen der Öffentlichkeit und der Interessengruppen der Branche in Ihre Arbeit zu stärken.
Wir danken Ihnen für Ihr fortwährendes Engagement zur Wahrung der Integrität des maltesischen Finanzsystems. Wir freuen uns auf Ihre Erkenntnisse und stehen Ihnen für den weiteren Dialog über diese wichtigen Themen gerne zur Verfügung.
Michael Schmitt, Chefredakteur, Malta-Media.com – E-Mail: info@malta-media.com.
Häufig gestellte Fragen
Was ist die Ursache für den deutlichen Rückgang der Verwaltungssanktionen zwischen 2021 und 2022?
Der Rückgang kann auf Änderungen des Rechtsrahmens, die Art der Verstöße oder eine Änderung der Durchsetzungsstrategie der FIAU zurückgeführt werden. Um die genauen Gründe zu verstehen, sind weitere Erklärungen der FIAU erforderlich.
Gab es Änderungen des Rechtsrahmens, die die Verringerung der Sanktionen beeinflusst haben könnten?
Zu den möglichen Änderungen gehören Änderungen der Sanktionsrichtlinien oder eine Verlagerung auf Abhilfe- oder Erziehungsmaßnahmen anstelle von Geldstrafen. Die FIAU müsste Einzelheiten zu solchen Änderungen mitteilen.
Haben sich Art oder Schwere der Verstöße im Jahr 2022 von denen im Jahr 2021 unterschieden?
Es ist wichtig zu beurteilen, ob die Verstöße im Jahr 2022 im Vergleich zu 2021 weniger schwerwiegend oder weniger schwerwiegend waren, was sich auf die verhängten Sanktionen ausgewirkt haben könnte.
Hat die FIAU ihren Schwerpunkt von Strafmaßnahmen auf die Verbesserung der Einhaltung der Vorschriften und Abhilfemaßnahmen verlagert?
Die Frage, ob die FIAU der Einhaltung von Vorschriften und Abhilfemaßnahmen Vorrang vor Strafmaßnahmen eingeräumt hat, und die strategischen Ziele, die hinter dieser Verlagerung stehen, würden helfen, den Rückgang der Strafen zu erklären.
Welche Auswirkungen haben die geringeren Einnahmen aus Geldbußen auf die operativen Kapazitäten der FIAU?
Der Rückgang der Geldbußen könnte die Fähigkeit der FIAU beeinträchtigen, ihre Aufgaben wirksam zu erfüllen. Eine Klärung der Frage, wie die FIAU ihre operativen Kapazitäten angesichts dieses Rückgangs steuert, wäre wertvoll.
Michael
Mit fast 30 Jahren Erfahrung in Unternehmensdienstleistungen und investigativem Journalismus leite ich TRIDER.UK, spezialisiert auf tiefgehende Recherchen in den Bereichen Gaming und Finanzen. Als Herausgeber von Malta Media biete ich fundierte investigative Berichterstattung über die iGaming- und Finanzbranche.
